ODLUKA O OBAVEZI UPISA BLAGAJNIČKIH ZAPISA NARODNE BANKE JUGOSLAVIJE NA DAN 13. NOVEMBRA 2000. GODINE ("Sl. list SRJ", br. 62/2000, 69/2000, 4/2001 i 14/2001)

1. Banke su dužne da na dan 13. novembra 2000. godine upišu blagajničke zapise Narodne banke Jugoslavije (u daljem tekstu: blagajnički zapisi), koje će Narodna banka Jugoslavije izdati sa rokom dospeća od 30 dana, u visini i na način koji su utvrđeni ovom odlukom.

Blagajničke zapise u smislu stava 1 ove tačke banke će upisati u visini 2% prosečnog dnevnog knjigovodstvenog stanja dinarskih sredstava u prvoj dekadi avgusta, koja čine osnovicu za obračun i izdvajanje obavezne rezerve na dan 18. avgusta 2000. godine, u smislu Odluke o obaveznoj rezervi banaka kod Narodne banke Jugoslavije ("Sl. list SRJ", br. 56/99, 59/99, 76/99, 4/2000, 26/2000, 34/2000, 36/2000, 51/2000 i 58/2000).

Banke su dužne da na dan dospeća blagajničkih zapisa upisanih u smislu st. 1 i 2 ove tačke, u istom iznosu upišu nove blagajničke zapise sa rokom dospeća od 45 dana.

Banke su dužne da na dan dospeća blagajničkih zapisa iz stava 3 ove tačke, u istom iznosu upišu nove blagajničke zapise sa rokom dospeća od 60 dana.

Banke su dužne da na dan dospeća blagajničkih zapisa iz stava 4 ove tačke, u istom iznosu upišu nove blagajničke zapise sa rokom dospeća od 180 dana.

Izuzetno od st. 1 do 5 ove tačke, obaveza upisa blagajničkih zapisa ne odnosi se na banke koje su usvojile program mera za uspostavljanje i održavanje svoje likvidnosti u smislu Odluke o održavanju dnevne likvidnosti banaka kada na njenom poslovnom računu nema dovoljno sredstava za izvršavanje dospelih obaveza ("Službeni list SRJ", br. 10/99, 34/99, 40/99, 47/99, 56/99 i 13/2000) pod uslovom da je Agencija federacije za osiguranje depozita i sanaciju banaka prihvatila te programe i da je sa bankom zaključila ugovor o privremenoj kupovini potencijalnih gubitaka u smislu člana 5b Zakona o Agenciji federacije za osiguranje depozita i sanaciju banaka ("Službeni list SFRJ", br. 84/89, 63/90 i 20/91).

2. Banka će Narodnoj banci Jugoslavije - Zavodu za obračun i plaćanja (u daljem tekstu: Zavod), u roku iz tačke 1 stav 2 ove odluke, dostaviti obračun obaveznog upisa blagajničkih zapisa - na obrascu koji propiše Narodna banka Jugoslavije.

Uz obračun iz stava 1 ove tačke, banka će Zavodu podneti nalog za uplatu sredstava Sedištu Narodne banke Jugoslavije, radi upisa blagajničkih zapisa, koji Zavod izvršava pre izvršavanja naloga za izdvajanje obračunate obavezne rezerve i naloga za vraćanje korišćene obavezne rezerve.

Ako banka Zavodu obračun obaveznog upisa blagajničkih zapisa i nalog za uplatu sredstava ne dostavi u roku iz tačke 1 stav 2 ove odluke, Zavod neće izvršavati naloge za plaćanja sa žiro-računa te banke sve dok banka u celini ne izvrši obavezu iz tačke 1 te odluke i odmah će o tome obavestiti Narodnu banku Jugoslavije - Sektor za poslove monetarno-kreditnog sistema i politike.

3. Blagajničke zapise banka ne može naplatiti pre roka njihovog dospeća, a može ih prodavati na novčanom tržištu.

Izuzetno od stava 1 ove tačke, banka može blagajničke zapise naplatiti pre roka njihovog dospeća, do iznosa potrošačkih kredita odobrenih stanovništvu posle 28. marta 2001. godine, pod uslovom da rokovi dospeća tih kredita nisu kraći od krajnjeg roka dospeća blagajničkih zapisa i da kamatna stopa na te kredite nije viša od eskontne stope Narodne banke Jugoslavije uvećane za 0,5 procentnih poena na mesečnom nivou.

Banka je dužna da obezbedi da ukupno stanje blagajničkih zapisa, uključujući i blagajničke zapise prodate po novčanom tržištu i potrošačke kredite odobrene stanovništvu pod uslovima iz stava 2 ove tačke, nijednog dana ne bude manje od iznosa obaveze upisa blagajničkih zapisa utvrđenog u smislu tačke 1 ove odluke.

4. Na blagajničke zapise upisane na osnovu ove odluke, Narodna banka Jugoslavije plaća kamatu u visini eskontne stope Narodne banke Jugoslavije za tekući mesec.

5. Banka je dužna da, najkasnije tri dana posle isteka roka iz tačke 1 stav 2 ove odluke, Narodnoj banci Jugoslavije podnese po jedan primerak obračuna obaveznog upisa blagajničkih zapisa i kopiju naloga za uplatu sredstava Narodnoj banci Jugoslavije, koje je overio Zavod.

Obračune i kopiju naloga iz stava 1 ove tačke banka će dostavljati preko glavne republičke filijale, odnosno filijale Narodne banke Jugoslavije nadležne prema sedištu banke.

6. Ova odluka stupa na snagu narednog dana od dana objavljivanja u "Službenom listu SRJ".