ODLUKA O NAČINU VRŠENJA KONTROLE PLATNOG PROMETA KOD BANAKA ("Sl. list SRJ", br. 29/2002)

1. Ovom odlukom utvrđuje se način vršenja kontrole obavljanja poslova platnog prometa kod banaka, postupak izdavanja naloga za otklanjanje utvrđenih nepravilnosti i preduzimanja mera prema bankama, rokovi za izvršavanje naloga i trajanje mera prema bankama.

2. Pri vršenju kontrole obavljanja poslova platnog prometa, u smislu ove odluke, Narodna banka Jugoslavije ima pravo uvida u poslovne knjige i drugu dokumentaciju banke, ovlašćenog agenta, kao i svih klijenata banke - učesnika u poslu koji je predmet kontrole (u daljem tekstu: klijent).

3. Bankom, u smislu ove odluke, smatra se banka iz člana 2 tačka 10 Zakona o platnom prometu (u daljem tekstu: Zakon), osim banke iz odredaba pod v) i g) te tačke.

Agentom, u smislu ove odluke, smatra se banka iz stava 1 ove tačke i druga pravna lica - agenti u smislu Odluke o uslovima za obavljanje poslova agenta ("Službeni list SRJ", br. 29/2002).

4. Kontrolu, u smislu ove odluke, Narodna banka Jugoslavije vrši:

- kontrolom podataka, izveštaja i druge dokumentacije koje su banke dužne da dostavljaju Narodnoj banci Jugoslavije, odnosno kojima Narodna banka Jugoslavije raspolaže;

- neposrednom kontrolom podataka, izveštaja i druge dokumentacije u banci, kod agenta i klijenta.

5. Kontrola obavljanja poslova platnog prometa kod banke obuhvata:

- kontrolu pravilnosti otvaranja, vođenja i gašenja računa za obavljanje platnog prometa klijenata;

- kontrolu obavljanja transakcija plaćanja (transferi odobrenja i zaduženja) i njihovog evidentiranja preko odgovarajućih računa;

- kontrolu ispravnosti ispostavljanja, popunjavanja i korišćenja jedinstvenih instrumenata platnog prometa i kontrolu podnošenja propisane dokumentacije koja je predviđena da se banci podnosi uz instrument platnog prometa;

- kontrolu isplata u dinarima s računa pravnih lica i fizičkih lica koja obavljaju delatnost i plaćanja tih lica gotovim novcem u dinarima i kontrolu drugih poslova gotovim novcem;

- kontrolu prijema i izvršenja naloga za plaćanje klijenata prema datumu dospeća, kao i prema redosledu prijema i prema Zakonom propisanom redosledu;

- kontrolu izvršavanja prema Zakonom propisanom redosledu naloga za plaćanje kada na računu klijenta nema dovoljno sredstava za izvršenje svih naloga za plaćanje;

- kontrolu ispunjenosti uslova agenta za obavljanje poslova platnog prometa i kontrolu obavljanja poslova platnog prometa u skladu sa Zakonom i propisima donetim na osnovu Zakona;

- kontrolu pravilnosti i blagovremenosti dostavljanja Narodnoj banci Jugoslavije i drugim nadležnim organima propisanih podataka, kao i kontrolu pravilnosti i blagovremenosti dostavljanja klijentima propisanih izveštaja;

- kontrolu drugih poslova platnog prometa utvrđenih Zakonom i propisima donetim na osnovu Zakona.

6. Kontrola platnog prometa, izdavanja naloga za otklanjanje utvrđenih nepravilnosti i preduzimanja mera prema bankama, rokova za izvršavanje naloga i trajanja mera prema bankama vrši se u skladu sa propisom Narodne banke Jugoslavije kojim se utvrđuju bliži uslovi i način vršenja kontrole, postupak izdavanja naloga i preduzimanja mera prema bankama, drugim finansijskim organizacijama i afilijacijama.

7. Ako u postupku kontrole banke i njenog agenta Narodna banka Jugoslavije utvrdi da agent ne postupa u skladu sa Zakonom i propisima donetim na osnovu Zakona ili da ne ispunjava uslove za obavljanje poslova agenta propisane Odlukom o uslovima za obavljanje poslova agenta - Narodna banka Jugoslavije oduzeće tom agentu dozvolu za obavljanje poslova platnog prometa i izložiće banci da raskine ugovor kojim je ovom agentu poverila obavljanje tih poslova.

8. Odredbe ove odluke primenjuju se na postupke kontrole započete do 1. januara 2003. godine.

9. Ova odluka stupa na snagu narednog dana od dana objavljivanja u "Službenom listu SRJ", a primenjivaće se od 1. januara 2003. godine.