Redni broj

AKTIVA
(bilansna i vanbilansna)

U dinarima

U stranoj valuti

Ukupno

Redni broj

PASIVA
(bilansna i vanbilansna)

U dinarima

U stranoj valuti

Ukupno

1

2

3

4

5=3+4

6

7

8

9

10=8+9

A.I

Gotovina i gotovinski ekvivalenti

P.I

Depoziti po viđenju

A.II

Depoziti kod NBJ i kratkoročne hartije od vrednosti koje se mogu refinansirati kod NBJ

P.II

Kratkoročne obaveze prema NBJ

A.III

Kratkoročni krediti i plasmani i tekuća dospeća dugoročnih plasmana

P.III

Kratkoročni depoziti i tekuća dospeća dugoročnih depozita

A.IV

Kratkoročne hartije od vrednosti i ostali finansijski plasmani

P.IV

Kratkoročni krediti i tekuća dospeća dugoročnih kredita

A.V

Hartije od vrednosti i drugi plasmani namenjeni prodaji

P.V

Kratkoročne hartije od vrednosti i druge kratkoročne finansijske obaveze

A.VI

Ostala aktiva

P.VI

Ostala pasiva

A.VII

Dugoročni krediti i plasmani umanjeni za tekuća dospeća

P.VII

Dugoročne obaveze prema NBJ

- od toga refinansirani krediti

P.VIII

Dugoročni depoziti umanjeni za tekuća dospeća

A.VIII

Dugoročne hartije od vrednosti i ostali finansijski plasmani

P.IX

Dugoročni krediti umanjeni za tekuća dospeća

A. IX

Učešća u kapitalu

- od toga refinansirani krediti

A.X

Stalna sredstva

P.X

Dugoročne hartije od vrednosti i druge dugoročne finansijske obaveze

A.XI

Vanposlovna sredstva

P.XI

Dugoročna rezervisanja

UKUPNO AKTIVA

- posebna rezervisanja

VANBILANSNE STAVKE

- ostala rezervisanja

Plative garancije

- odloženi revalorizacioni dobitak

Nepokriveni akreditivi

P.XII

Subordinirane obaveze

Činidbene garancije

P.XIII

Vanposlovni izvori sredstava

Avali i akcepti menica

UKUPNO OBAVEZE

Jemstva za obaveze i imovina za obezbeđenje obaveza

P.XIV

Kapital

Finansijski derivati

- akcijski kapital

Preuzete neopozive obaveze

- emisione premije

Obveznice emitovane u skladu sa Zakonom o regulisanju javnog duga Savezne Republike Jugoslavije po osnovu devizne štednje građana ("Službeni list SRJ", br. 36/2002)

- revalorizacione rezerve

Ostale vanbilansne pozicije

- rezerve

- neraspoređena dobit

Minus:

- neuplaćeni upisani kapital

- sopstvene akcije

- gubitak

UKUPNO KAPITAL

UKUPNO PASIVA

Redni broj

NAZIV AKCIONARA

Iznos u hiljadama dinara

Procenat učešća (%)

Neto dužnik

Obične akcije

Prioritetne kumulativne akcije

Ostale prioritetne akcije

UKUPNO

Obične akcije

Prioritetne kumulativne akcije

Ostale prioritetne akcije

UKUPNO

DA

NE

1

2

3

4

5

6=3+4+5

7

8

9

10=7+8+9

11

12

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

Ostali

UKUPNO

Redni broj

Deponent

Transakcioni depoziti

Depoziti po viđenju

Kratkoročni depoziti

Dugoročni depoziti

Ukupni depoziti

% učešća u ukupnim depozitima banke

1

2

3

4

5

6

7=3+4+5+6

8

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

Redni broj

SEKTOR

Kratkoročno bilansno

Dugoročno bilansno

Vanbilansno

UKUPNO

1

2

3

4

5

6

AKTIVA

1.

Banke:

1.1.

- domaće

1.2.

- strane

2.

Javna preduzeća

3.

Preduzeća

4.

Javni sektor

5.

SR Jugoslavija i republike članice

6.

Ostali komitenti (školstvo, zdravstvo i penziono osiguranje)

7.

Strana lica

8.

Stanovništvo

9.

Ostalo

A.

UKUPNO AKTIVA

PASIVA

1.

Banke:

1.1.

- domaće

1.2.

- strane

2.

Javna preduzeća

3.

Preduzeća

4.

Javni sektor

5.

SR Jugoslavija i republike članice

6.

Ostali komitenti (školstvo, zdravstvo i penziono osiguranje)

7.

Strana lica

8.

Stanovništvo

9.

Ostalo

B.

UKUPNO PASIVA

Redni broj

GRANA INDUSTRIJE

Kratkoročno bilansno

Dugoročno bilansno

Vanbilansno

UKUPNO

1

2

3

4

5

6

AKTIVA

1.

Poljoprivreda, lov, ribolov i šumarstvo

2.

Rudarstvo i energetika

3.

Građevinarstvo

4.

Prerađivačka industrija

5.

Trgovina

6.

Usluge, turizam i ugostiteljstvo

7.

Saobraćaj i veze

8.

Finansije

9.

Državna administracija i druge javne usluge

10.

Ostalo

A.

UKUPNO AKTIVA

PASIVA

1.

Poljoprivreda, lov, ribolov i šumarstvo

2.

Rudarstvo i energetika

3.

Građevinarstvo

4.

Prerađivačka industrija

5.

Trgovina

6.

Usluge, turizam i ugostiteljstvo

7.

Saobraćaj i veze

8.

Finansije

9.

Državna administracija i druge javne usluge

10.

Ostalo

B.

UKUPNO PASIVA

Redni broj

Opis

1-7 dana

8-15 dana

16-30 dana

31-90 dana

91-180 dana

181-365 dana

Preko 365 dana

1

2

3

4

5

6

7

8

9

AKTIVA (bilansna)

1.

Gotovina i gotovinski ekvivalenti

2.

Depoziti kod NBJ i kratkoročne hartije od vrednosti koje se mogu refinansirati kod NBJ

3.

Kratkoročni krediti i plasmani i tekuća dospeća dugoročnih plasmana

4.

Kratkoročne hartije od vrednosti i ostali finansijski plasmani

5.

Hartije od vrednosti i drugi plasmani namenjeni prodaji

6.

Ostala aktiva

7.

Dugoročni krediti i plasmani umanjeni za tekuća dospeća

8.

Dugoročne hartije od vrednosti i ostali finansijski plasmani

9.

Učešća u kapitalu

10.

Stalna sredstva

11.

Vanposlovna sredstva

I

UKUPNO AKTIVA (bilansna)

PASIVA (bilansna)

1.

Depoziti po viđenju

2.

Kratkoročne obaveze prema NBJ

3.

Kratkoročni depoziti i tekuća dospeća dugoročnih depozita

4.

Kratkoročni krediti i tekuća dospeća dugoročnih kredita

5.

Kratkoročne hartije od vrednosti i druge kratkoročne finansijske obaveze

6.

Ostala pasiva

7.

Dugoročne obaveze prema NBJ

8.

Dugoročni depoziti umanjeni za tekuća dospeća

9.

Dugoročni krediti umanjeni za tekuća dospeća

10.

Dugoročne hartije od vrednosti i druge dugoročne finansijske obaveze

11.

Dugoročna rezervisanja

12.

Subordinirane obaveze

13

Vanposlovni izvori sredstava

14.

Kapital

II

UKUPNO PASIVA (bilansna)

Neusklađenost (I-II)

POZICIJA

Iznos

1

2

3

PR.1

Prihodi od kamata

RA.1

Rashodi kamata

I.

NETO PRIHODI / RASHODI OD KAMATA (PR.1 - RA.1)

PR.2

Prihodi od naknada

RA.2

Rashodi naknada

II.

NETO PRIHODI / RASHODI OD NAKNADA (PR.2 - RA.2)

III.

NETO PRIHODI / RASHODI OD KAMATA I NAKNADA (I + II)

PR.3

Drugi finansijski prihodi

RA.3

Drugi finansijski rashodi

IV.

NETO FINANSIJSKI PRIHODI / RASHODI (PR.3 - RA.3)

V.

DOBITAK / GUBITAK IZ FINANSIJSKOG POSLOVANJA (III + IV)

PR.4

Operativni prihodi

RA.4

Operativni rashodi

- od toga troškovi neto zarada, neto naknada zarada, poreza i doprinosa i ostali lični rashodi (bruto)

VI.

NETO OPERATIVNI PRIHODI / RASHODI (PR.4 - RA.4)

PR.5

Prihodi od ukidanja rezervisanja

RA.5

Rashodi rezervisanja

VII.

NETO PRIHODI / RASHODI REZERVISANJA (PR.5 - RA.5)

PR.6

Neposlovni i vanredni prihodi

RA.6

Neposlovni i vanredni rashodi

- od toga otpis nenaplativih potraživanja

- od toga rashodi indirektnih otpisa plasmana

VIII.

NETO NEPOSLOVNI I VANREDNI PRIHODI / RASHODI (PR.6 - RA.6)

- u tome dužnički dobitak, ili

- u tome poverilački gubitak

IX.

DOBITAK / GUBITAK (V + VI + VII + VIII)

X.

POREZI I DOPRINOSI IZ DOBITKA

XI.

NETO DOBITAK / GUBITAK (IX - X)

Novčani deo akcionarskog kapitala
(1.1+1.3+1.4+1.5+2.1-1.6-1.7-1.11)1)

hiljada dinara

Novčani deo akcionarskog kapitala

evra

Dnevni srednji kurs za evro

evro 1,00 = dinara

Propisana visina novčanog dela akcionarskog kapitala

min. evra

10.000.000,00

Redni broj

Pokazatelj poslovanja

Propisana vrednost

Ostvarena vrednost

1

2

3

4

1.

Pokazatelj adekvatnosti kapitala (5. x 100/8)1)

min. 8%

2.

Pokazatelj trajnih ulaganja (9. x 100/5)1)

maks. 60%

3.

Pokazatelj velikih i najvećih mogućih kredita (10. x 100/5)1)

maks. 400%

4.

Pokazatelj likvidnosti:

- u prvom mesecu izveštajnog perioda

min. 1,00

- u drugom mesecu izveštajnog perioda

min. 1,00

- u trećem mesecu izveštajnog perioda

min. 1,00

5.

Pokazatelj deviznog rizika2)

maks. 30%

Redni broj

Opis

Iznos na dan____
200__. godine

1

2

3

1.

Osnovni kapital (od 1.1 do 1.5. minus od 1.6. do 1.11):

1.1.

Deo akcionarskog kapitala banke uplaćen u novčanom obliku po osnovu običnih i prioritetnih akcija banke, osim prioritetnih kumulativnih akcija

1.2.

Deo akcionarskog kapitala banke uplaćen u nenovčanom obliku po osnovu običnih i prioritetnih akcija banke, osim prioritetnih kumulativnih akcija

1.3.

Emisiona premija banke

1.4.

Rezerve banke

1.5.

Deo neraspoređene dobiti:

1.5.1.

- iz ranijih godina

1.5.2.

- iz tekuće godine1)

1.6.

Stečene sopstvene akcije

1.7.

Nepokriveni gubitak:

1.7.1.

- iz ranijih godina

1.7.2.

- iz tekuće godine1)

1.8.

Nematerijalna ulaganja

1.9.

Potraživanja od akcionara banke sa učešćem u kapitalu većim od 10%, koja nisu odobrena u skladu sa tržišnim uslovima

1.10.

Potraživanja od članova upravnog i nadzornog odbora banke, direktora banke i lica s posebnim ovlašćenjima i odgovornostima u banci, koja nisu odobrena po tržišnim uslovima

1.11.

Privremeni gubitak u toku godine

2.

Dopunski kapital (od 2.1. do 2.4)

2.1.

Deo akcionarskog kapitala banke uplaćen u novčanom obliku po osnovu prioritetnih kumulativnih akcija

2.2.

Deo akcionarskog kapitala banke uplaćen u nenovčanom obliku po osnovu prioritetnih kumulativnih akcija

2.3.

Deo revalorizacione rezerve koji se odnosi na kapital banke

2.4.

Subordinirane obaveze

3.

Ukupni kapital (1 + 2)

4.

Odbitne stavke od ukupnog kapitala (4.1. + 4.2)

4.1.

Učešće u kapitalu druge banke, odnosno druge finansijske organizacije veće od 10% kapitala druge banke, odnosno druge finansijske organizacije

4.2.

Subordinirano potraživanje od druge banke, odnosno druge finansijske organizacije u kojoj banka poseduje više od 10% kapitala

5.

Kapital (3 - 4)

6.

Ukupna rizična aktiva (6.1 + 6.2)

6.1.

Ukupna rizična bilansna aktiva (pozicija A iz Obrasca BVA)

6.2.

Ukupne rizične vanbilansne stavke (pozicija B iz Obrasca BVA)

7.

Iznos potencijalnih gubitaka

8.

Neto rizična aktiva (6 - 7)

9.

Trajna ulaganja (9.1 + 9.2)

9.1.

Učešća u kapitalu pravnih lica

9.2.

Ulaganja u osnovna sredstva

10.

Ukupni veliki i najveći mogući krediti (10.1 + 10.2)

10.1.

- veliki krediti nepovezanim licima (preko 10% kapitala)

10.2.

- krediti povezanim licima

Redni broj

OPIS

Knjigovodstvena vrednost

Ponder rizičnosti

Rizična vrednost

1

2

3

4

5

1.

Ukupna bilansna aktiva sa ponderom 0% (od 1.1. do 1.9)

0%

1.1.

Gotovina, zlato i ostali plemeniti metali

0%

1.2.

Sredstva na računima kod banaka u inostranstvu, osim u delu koji služi za obezbeđenje izmirenja preuzete obaveze

0%

1.3.

Hartije od vrednosti koje se mogu refinansirati kod Narodne banke Jugoslavije

0%

1.4.

Potraživanja od Narodne banke Jugoslavije, SR Jugoslavije i republika članica

0%

1.5.

Hartije od vrednosti koje su izdale vlade i centralne banke zemalja članica OECD-a

0%

1.6.

Pokriveni akreditivi

0%

1.7.

Potraživanja obezbeđena garancijom Narodne banke Jugoslavije, SR Jugoslavije i republika članica

0%

1.8.

Potraživanja obezbeđena gotovinskim depozitom kod banke poverioca, u visini depozita

0%

1.9.

Potraživanja obezbeđena zalogom na zlatu, ostalim plemenitim metalima, kratkoročnim hartijama od vrednosti koje se mogu refinansirati kod Narodne banke Jugoslavije ili hartijama od vrednosti koje su izdale vlade i centralne banke zemalja članica OECD-a, u vrednosti zaloge

0%

2.

Ukupna bilansna aktiva sa ponderom 20% (2.1. i 2.2.)

20%

2.1.

Hartije od vrednosti koje su izdale međunarodne razvojne banke

20%

2.2.

Potraživanja obezbeđena bezuslovnom neopozivom garancijom banke iz zemlje članice OECD-a

20%

3.

Potraživanja obezbeđena hipotekom na nekretnini, u skladu sa Odlukom o bližim uslovima primene čl. 26 i 27 Zakona o bankama i drugim finansijskim organizacijama

50%

4.

Ostala bilansna aktiva

100%

A.

UKUPNO RIZIČNA BILANSNA AKTIVA (1+2+3+4)

Redni broj

OPIS

Knjigovodstvena vrednost

Faktor konverzije

Rizična vrednost

1

2

3

4

5

5.

Neiskorišćeni iznos okvirnih kredita s rokom dospeća do jedne godine ili koje banka može bezuslovno i bez najave da otkaže

0%

6.

Dokumentarni akreditivi obezbeđeni zalogom na robi koja se plaća akreditivom

20%

7.

Ukupna vanbilansna aktiva sa faktorom 50% (7.1. i 7.2.)

50%

7.1.

Činidbene garancije

50%

7.2.

Neiskorišćeni iznos okvirnih kredita sa rokom dospeća preko jedne godine ili koji banka ne može bezuslovno ili bez najave da otkaže

50%

8.

Ukupna vanbilansna aktiva sa faktorom 100% (od 8.1. do 8.5.)

100%

8.1.

Plative garancije

100%

8.2.

Avali i akcepti menica

100%

8.3.

Nepokriveni akreditivi

100%

8.4.

Potraživanja po osnovu sporazuma o rekupovini

100%

8.5.

Ostale preuzete neopozive obaveze

100%

B.

UKUPNO RIZIČNE VANBILANSNE STAVKE (5+6+7+8)

V.

UKUPNO A + B (bilansna aktiva i vanbilansne stavke)

Redni broj

Matični broj pravnog lica

Naziv i sedište pravnog lica

Iznos učešća u kapitalu pravnog lica

Procenat učešća u kapitalu pravnog lica

Procenat učešća u kapitalu pravnog lica u odnosu na kapital banke

1

2

3

4

5

6

UKUPNO UČEŠĆE U KAPITALU PRAVNOG LICA

Redni broj

Naziv i sedište dužnika

Matični broj dužnika

Kratkoročni krediti

Dugoročni krediti

Trajni ulozi

Ostali plasmani

1

2

3

4

5

6

7

Dospela potraživanja

Obračunate kamate i naknade

Ispravka vrednosti

Bilansna izloženost banke

Vanbilansna izloženost banke

Ukupna izloženost banke

Odbitne stavke1)

Učešće u kapitalu banke

8

9

10

11

12

13

14

15

Redni broj

Naziv i sedište dužnika

Matični broj dužnika

Kratkoročni krediti

Dugoročni krediti

Trajni ulozi

Ostali plasmani

1

2

3

4

5

6

7

Dospela potraživanja

Obračunate kamate i naknade

Ispravka vrednosti

Bilansna izloženost

Vanbilansna izloženost

Ukupna izloženost

Odbitne stavke1)

Učešće u kapitalu

8

9

10

11=4+5+6+7+8+9+10

12

13=11+12

14

15=(13-14) x 100 / kapital

Mesečni pokazatelj likvidnosti (S4 / S7) 1)

PERIOD
(dani u izveštajnom mesecu)

Likvidna potraživanja prvog reda

Likvidna potraživanja drugog reda

Ukupna likvidna otraživanja

Obaveze bez ugovorenog roka dospeća

Obaveze sa ugovorenim rokom dospeća

Ukupne likvidne obaveze

Dnevni koeficijent likvidnosti

1

2

3

4 = 2 + 3

5

6

7 = (5+6)

8 (4/7)

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

16.

17.

18.

19.

20.

21.

22.

23.

24.

25.

26.

27.

28.

29.

30.

31.

1.

Pokazatelj likvidnosti (A/B)1)

2.

Razlika likvidnih potraživanja i obaveza (A - B)1)

Redni broj

Opis

Iznos

1

2

3

LIKVIDNA POTRAŽIVANJA:

1.

Likvidna potraživanja prvog reda (od 1.1. do 1.6)

1.1

Gotovina

1.2.

Gotovinski ekvivalenti, osim u delu koji služi za obezbeđenje izmirenja preuzetih obaveza

1.3.

Depoziti kod Narodne banke Jugoslavije

1.4.

Čekovi i druga novčana potraživanja u postupku realizacije

1.5.

Neopozive kreditne linije odobrene banci, odnosno drugoj finansijskoj organizaciji

1.6.

Akcije i obveznice kotirane na berzi

1.7.

Depoziti po viđenju kod banaka u zemljama članicama OECD-a, umanjeni za iznos koji služi za obezbeđenje izmirenja preuzete obaveze

2.

Likvidna potraživanja drugog reda: ostala potraživanja banke koja dospevaju u narednih mesec dana od dana obračuna

A.

UKUPNO LIKVIDNA POTRAŽIVANJA (1+2)

OBAVEZE:

3.

Obaveze koje dospevaju bez ugovorenog roka dospeća (od 3.1. do 3.5.)

3.1.

40% depozita po viđenju primljenih od banaka i drugih finansijskih organizacija

3.2.

20% depozita po viđenju ostalih deponenata

3.3.

10% štednih uloga

3.4.

5% garancija i drugih oblika jemstva

3.5.

20% odobrenih neopozivih kreditnih linija

4.

Obaveze koje dospevaju sa ugovorenim rokom dospeća: ostale obaveze banke koje dospevaju u narednih mesec dana od dana obračuna

B.

UKUPNO OBAVEZE (3 + 4)

AKTIVA

PASIVA

Otvorena duga devizna pozicija

Otvorena kratka devizna pozicija

Ukupna otvorena devizna pozicija

Pokazatelj deviznog rizika

PERIOD
(dani u izveštajnom mesecu

Ukupna aktiva

Od toga potraživanja u dinarima indeksirana deviznom klauzulom

Ukupna pasiva

Od toga obaveze u dinarima indeksirane deviznom klauzulom

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

16.

17.

18.

19.

20.

21.

22.

23.

24.

25.

26.

27.

28.

29.

30.

31.

Kapital banke

Redni broj

Opis

Ukupno

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Ostale valute

Zlato i ostali plemeniti metali

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

AKTIVA

1.1.

Gotovina, gotovinski ekvivalenti, zlato i ostali plemeniti metali

1.2.

Potraživanja po kreditima

1.3.

Potraživanja po hartijama od vrednosti

1.4.

Potraživanja po sporazumima o rekupovini

1.5.

Ostala devizna aktiva

1.6.

Ispravka vrednosti

I.

UKUPNO AKTIVA:

PASIVA

2.1.

Obaveze po depozitima

2.2.

Obaveze po kreditima

2.3.

Obaveze po hartijama od vrednosti

2.4.

Obaveze po sporazumima o rekupovini

2.5.

Ostala devizna pasiva

II.

UKUPNO PASIVA:

3.

Otvorena duga devizna pozicija
(I - II, ako I > II)

4.

Otvorena kratka devizna pozicija
(II - I, ako I < II)

5.

Ukupna otvorena devizna pozicija
(3 + 4)

6.

Kapital banke

7.

Pokazatelj deviznog rizika (5 / 6) x 100

Redni broj

POTRAŽIVANJA

Knjigovodstvena vrednost

Ispravka vrednosti

Neto knjigovodstvena vrednost

Kategorije klasifikovanih potraživanja

UKUPNO

A

B

V

G

D

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

I.

UKUPNO BILANSNA AKTIVA KOJA SE KLASIFIKUJE (A+B)

1.

Kratkoročni krediti

2.

Dugoročni krediti

3.

Dospela potraživanja

4.

Kratkoročne hartije od vrednosti

5.

Dugoročne hartije od vrednosti

6.

Učešća u kapitalu

7.

Sredstva stečena naplatom potraživanja

8.

Ostala aktiva

A.

UKUPNO PLASMANI (od 1 do 8)

B.

KAMATE I NAKNADE

II.

UKUPNO BILANSNA AKTIVA KOJA SE NE KLASIFIKUJE

III.

UKUPNO BILANSNA AKTIVA (I+II)

IV.

VANBILANSNE STAVKE KOJE SE KLASIFIKUJU (od 9 do 15)

9.

Plative garancije

10.

Činidbene garancije

11.

Avali i akcepti menica

12.

Drugi oblici jemstva

13.

Nepokriveni akreditivi

14.

Neiskorišćene preuzete obaveze

15.

Druge vanbilansne stavke po kojima može doći do plaćanja

V.

VANBILANSNE STAVKE KOJE SE NE KLASIFIKUJU

VI.

UKUPNO VANBILANSNE STAVKE (IV+V)

VII.

UKUPNO BILANSNA AKTIVA I VANBILANSNE STAVKE (III+VI)

VIII.

UKUPNO BILANSNA AKTIVA I VANBILANSNE STAVKE KOJE SE KLASIFIKUJU (I+IV)

IX.

UKUPNO ODBITNE STAVKE ZA OSNOVICU ZA OBRAČUN POSEBNIH REZERVISANJA (od 16 do 27)

16.

Potraživanja po osnovu hartija od vrednosti koje se mogu refinansirati kod Narodne banke Jugoslavije

17.

Potraživanja obezbeđena garancijom NBJ, SR Jugoslavije i republike članice

18.

Gotovinski depoziti koji služe kao obezbeđenje potraživanja

19.

Zaloga na zlatu, ostalim plemenitim metalima, kratkoročnim hartijama od vrednosti koje se mogu refinansirati kod NBJ, ili hartijama od vrednosti koje su izdale vlade i centralne banke zemalja članica OECD-a, kojom su obezbeđena potraživanja banke

20.

Neiskorišćeni iznos okvirnog kredita s rokom dospeća do jedne godine ili koji banka može bezuslovno ili bez najave da otkaže

21.

80% iznosa potraživanja po osnovu hartija od vrednosti koje su izdale međunarodne razvojne banke

22.

80% iznosa potraživanja obezbeđenih bezuslovnom neopozivom garancijom banke iz zemlje članice OECD-a

23.

80% iznosa potraživanja po osnovu dokumentarnih akreditiva obezbeđenih zalogom na robi koja se plaća akreditivom

24.

50% neiskorišćenog iznosa okvirnih kredita sa rokom dospeća preko jedne godine ili koji banka ne može bezuslovno ili bez najave da otkaže

25.

50% vrednosti činidbenih garancija

26.

50% iznosa bilansnih potraživanja banke obezbeđenih hipotekom na nekretnini, u skladu sa Odlukom o kriterijumima za klasifikaciju bilansne aktive i vanbilansnih stavki prema stepenu naplativosti i visini posebne rezerve banaka i drugih finansijskih organizacija

27.

50% preostalog iznosa vanbilansnih stavki banke, nakon umanjenja po drugim osnovima, obezbeđenih hipotekom na nekretnini, u skladu sa Odlukom o kriterijumima za klasifikaciju bilansne aktive i vanbilansnih stavki prema stepenu naplativosti i visini posebne rezerve banaka i drugih finansijskih organizacija

X.

OSNOVICA ZA OBRAČUN POSEBNIH REZERVISANJA (VIII-IX)