Prilog 11

	Obrazac PL
Naziv i sedište banke

Pregled kredita banke i druge finansijske organizacije povezanim licima
sa stanjem na dan ____________ 200__. godine

(u hiljadama dinara)

Redni broj	Naziv i sedište dužnika	Matični broj dužnika	Kratkoročni krediti	Dugoročni krediti	Trajni ulozi	Ostali plasmani	Dospela potraživanja	Obračunate kamate i naknade
1	2	3	4	5	6	7	8	9

Bruto bilansna izloženost banke	Ispravka vrednosti		Neto bilansna izloženost banke	Bruto vanbilansna izloženost banke	Posebna rezervisanja	Neto vanbilansna izloženost banke	Ukupna izloženost banke		Odbitne stavke1	Učešće u kapitalu banke
Bruto bilansna izloženost banke	Pojedinačna	Opšta	Neto bilansna izloženost banke	Bruto vanbilansna izloženost banke	Posebna rezervisanja	Neto vanbilansna izloženost banke	Bruto	Neto	Odbitne stavke1	Bruto	Neto
10 (4 do 9)	11	12	13=10-11-12	14	15	16=14-15	17	18	19	20	21

1 U obračun se ne uključuju izuzeća iz tačke 21 Odluke o bližim uslovima primene čl. 26 i 27 Zakona o bankama i drugim finansijskim organizacijama.

U __________________, ________ 200____. godine		Izveštaj sačinio-la

Telefon za kontakte		Potpis

Prilog 12

	Obrazac LIKMES
Naziv i sedište banke

Mesečni izveštaj o pokazatelju likvidnosti banke i druge finansijske organizacije
za mesec ______ 200__. godine

A. Mesečni pokazatelj likvidnosti

Mesečni pokazatelj likvidnosti (S4 / S7)1

1 Izračunava se kao odnos zbira ukupnih likvidnih potraživanja za sve dane u mesecu i zbira ukupnih likvidnih obaveza za sve dane u mesecu.

B. Pregled pokazatelja likvidnosti tokom meseca

(u hiljadama dinara)

PERIOD (dani u izveštajnom mesecu)	Likvidna potraživanja prvog reda	Likvidna potraživanja drugog reda	Ukupna likvidna potraživanja	Obaveze bez ugovorenog roka dospeća	Obaveze sa ugovorenim rokom dospeća	Ukupne likvidne obaveze	Dnevni koeficijent likvidnosti
1	2	3	4 = 2 + 3	5	6	7 = (5+6)	8 (4/7)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.

U __________________, ________ 200____. godine		Izveštaj sačinio-la

Telefon za kontakte		Potpis

Prilog 13

	Obrazac LIK
Naziv i sedište banke

Dnevni izveštaj o pokazatelju likvidnosti banke i druge finansijske organizacije
na dan ______ 200 ___. godine

A. Pokazatelj likvidnosti

1.	Pokazatelj likvidnosti (A/B)1
2.	Razlika likvidnih potraživanja i obaveza (A - B)1

1 Pozicije iz dela B. Elementi za izračunavanje.

B. Elementi za izračunavanje

(u hiljadama dinara)

Redni broj	Opis	Iznos
1	2	3
	LIKVIDNA POTRAŽIVANJA:
1.	Likvidna potraživanja prvog reda (od 1.1. do 1.6.)
1.1	Gotovina u blagajni, sredstva na žiro-računu, zlato i drugi plemeniti metali
1.2.	Sredstva na računima kod banaka koje su, prema poslednjim rangiranjima koja su izvršili Standard&Poor's, Fitch-IBCA ili Thompson Bankwatch, rangirane s najmanje BBB ili koje je izvršio Moody's - c najmanje Baa3
1.3.	Depoziti kod Narodne banke Srbije
1.4.	Čekovi i druga novčana potraživanja u postupku realizacije
1.5.	Neopozive kreditne linije odobrene banci
1.6.	Akcije i obveznice kotirane na berzi
2.	Likvidna potraživanja drugog reda: ostala potraživanja banke koja dospevaju u narednih mesec dana od dana vršenja obračuna pokazatelja likvidnosti
A.	UKUPNO LIKVIDNA POTRAŽIVANJA (1 + 2)
	OBAVEZE:
3.	Obaveze banke po viđenju ili koje dospevaju bez ugovorenog roka dospeća (od 3.1. do 3.5.)
3.1.	40% depozita po viđenju primljenih od banaka
3.2.	20% depozita po viđenju ostalih deponenata
3.3.	10% štednih uloga
3.4.	5% garancija i drugih oblika jemstva
3.5.	20% neiskorišćenih odobrenih neopozivih kreditnih linija
4.	Obaveze koje dospevaju sa ugovorenim rokom dospeća: ostale obaveze banke koje dospevaju u narednih mesec dana od dana vršenja obračuna pokazatelja likvidnosti
B.	UKUPNO OBAVEZE (3 + 4)

U __________________, ________ 200____. godine		Izveštaj sačinio-la

Telefon za kontakte		Potpis

Prilog 14

	Obrazac DEVMES
Naziv i sedište banke

Mesečni izveštaj o pokazatelju deviznog rizika banke
za mesec _______200___. godine

Pregled pokazatelja deviznog rizika tokom meseca

(u hiljadama dinara)

PERIOD (dani u izveštajnom mesecu	AKTIVA		PASIVA		Otvorena duga devizna pozicija	Otvorena kratka devizna pozicija	Ukupna otvorena devizna pozicija	Pokazatelj deviznog rizika
PERIOD (dani u izveštajnom mesecu	Ukupna aktiva	Od toga potraživanja u dinarima indeksirana deviznom klauzulom	Ukupna pasiva	Od toga obaveze u dinarima indeksirane deviznom klauzulom	Otvorena duga devizna pozicija	Otvorena kratka devizna pozicija	Ukupna otvorena devizna pozicija	Pokazatelj deviznog rizika
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
30.
31.
Kapital banke

U __________________, ________ 200____. godine		Izveštaj sačinio-la

Telefon za kontakte		Potpis

Prilog 15

	Obrazac DEV
Naziv i sedište banke

Dnevni izveštaj o pokazatelju deviznog rizika banke
sa stanjem na dan ________ 200 ___. godine

(u hiljadama dinara)


Redni broj	Opis		Evro (EUR)		SAD dolar (USD)		Ostale valute		Zlato i ostali plemeniti metali

		Ukupno	Ukupno	Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom	Ukupno	Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom	Ukupno	Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

	AKTIVA

1.1.	Gotovina, gotovinski ekvivalenti, zlato i ostali plemeniti metali

1.2.	Potraživanja po kreditima

1.3.	Potraživanja po hartijama od vrednosti

1.4.	Potraživanja po sporazumima o rekupovini

1.5.	Ostala devizna potraživanja

1.6.	Ispravka vrednosti

	UKUPNO AKTIVA:

	Korekcije po tački 37 Odluke

	- alineja prva

	- alineja druga

	- alineja treća

I	KORIGOVANA AKTIVA ZA OBRAČUN

	OBAVEZE

2.1.	Obaveze po depozitima

2.2.	Obaveze po kreditima

2.3.	Obaveze po hartijama od vrednosti

2.4.	Obaveze po sporazumima o rekupovini

2.5.	Ostale devizne obaveze

II	UKUPNO OBAVEZE:

3.	Otvorena duga devizna pozicija (I - II, ako I > II)

4.	Otvorena kratka devizna pozicija (II - I, ako I < II)

5.	Ukupno otvorena devizna pozicija (3 + 4)

6.	Kapital banke

7.	Pokazatelj deviznog rizika (5 / 6) x 100

U __________________, ________ 200____. godine		Izveštaj sačinio-la

Telefon za kontakte		Potpis

Prilog 16

	Obrazac KA
Naziv i sedište banke

Izveštaj o klasifikaciji bilansne aktive i vanbilansnih stavki banke i druge finansijske
organizacije prema stepenu naplativosti
sa stanjem na dan _____ 200___. godine

(u hiljadama dinara)

Redni broj

POTRAŽIVANJA

Bruto knjigovodstvena vrednost

Pojedinačna ispravka vrednosti

Knjigovodstvena vrednost

Odbitne stavke

Osnovica za rezervu

Kategorije klasifikovanih potraživanja

Rezerve na kategorije

Prethodno stanje rezerve na kategorije

Šifra 1

Iznos

B,V,G i D

5=3-4

8=5-7

Kratkoročni krediti

Dugoročni krediti

Dospela potraživanja

Kratkoročne hartije od vrednosti

Dugoročne hartije od vrednosti

Učešća u kapitalu

Sredstva stečena naplatom potraživanja

Ostala aktiva

UKUPNO PLASMANI (od 1 do 8)

KAMATE I NAKNADE

UKUPNO BILANSNA AKTIVA KOJA SE KLASIFIKUJE (A+B)

UKUPNO BILANSNA AKTIVA KOJA SE NE KLASIFIKUJE

III

UKUPNO BILANSNA AKTIVA (I+II)

OPŠTA REZERVA ZA BILANSNU AKTIVU

25%

50%

100%

Za neidentifikovane gubitke

Za identifikovane gubitke

Plative garancije

10.

Činidbene garancije

11.

Avali i akcepti menica

12.

Drugi oblici jemstva

13.

Nepokriveni akreditivi

14.

Neiskorišćene preuzete obaveze

15.

Druge vanbilansne stavke po kojima može doći do plaćanja

VANBILANSNE STAVKE KOJE SE KLASIFIKUJU (od 9 do 15)

VANBILANSNE STAVKE KOJE SE NE KLASIFIKUJU

VII

UKUPNO VANBILANSNE STAVKE (V+VI)

VIII

OPŠTA REZERVA ZA VANBILANSNE STAVKE

25%

50%

100%

Za neidentifikovane gubitke

Za identifikovane gubitke

U __________________, ________ 200____. godine		Izveštaj sačinio-la

Telefon za kontakte		Potpis

Napomene uz Obrazac KA

1 Šifra 1 za:
Potraživanja obezbeđena gotovinskim depozitom kod banke, pod uslovom da je ugovoreno da depozit služi kao obezbeđenje za određena potraživanja banke, da rok dospeća depozita odgovara roku dospeća potraživanja i da jedino banka može raspolagati tim depozitom u visini dospelog nenaplaćenog potraživanja.
Šifra 2 za:
Vrednost zaloge na zlatu, ostalim plemenitim metalima, kratkoročnim hartijama od vrednosti koje se mogu refinansirati kod NBS, obveznicama Republike Srbije do visine njihove tržišne vrednosti ili hartijama od vrednosti koje su izdale vlade i centralne banke zemalja članica OECD-a, kojom su obezbeđena potraživanja banke od tog dužnika.
Šifra 3 za:
Visinu potraživanja obezbeđenih bezuslovnom garancijom fondova Republike Srbije plativom na prvi poziv.
Šifra 3a za:
Potraživanja osigurana kod fondova koje je osnovala Republika Srbija, u visini osiguranog iznosa.
Šifra 4 za:
Neiskorišćeni iznos okvirnih kredita s rokom dospeća do jedne godine ili koji banka može bezuslovno ili bez najave da otkaže.
Šifra 5 za:
Visinu pokrivenih akreditiva za koje je pokriće obezbeđeno na posebnom računu kratkoročnih depozita na ime pokrića po akreditivima, do visine pokrivenosti.
Šifra 6 za:
80% iznosa potraživanja od međunarodnih razvojnih banaka i potraživanja obezbeđenih njihovim bezuslovnim garancijama plativim na prvi poziv.
Šifra 7 za:
80% iznosa potraživanja od banaka koja su, prema poslednjem rangiranju koja su izvršili Standard & Poor's, Fitch-IBCA ili Thompson BankWatch, rangirane sa najmanje BBB ili koje je izvršio Moodyžs - s najmanje Baa3, kao i potraživanja obezbeđena njihovim bezuslovnim garancijama plativim na prvi poziv.
Šifra 8 za:
80% iznosa potraživanja po osnovu dokumentarnih akreditiva obezbeđenih zalogom na robi koja se plaća akreditivom.
Šifra 9 za:
50% sredstava na računima banaka koje nisu rangirane na način iz tačke 13, alineja osma, Odluke o kriterijumima za klasifikaciju bilansne aktive i vanbilansnih stavki prema stepenu naplativosti i visini posebne rezerve banaka i drugih finansijskih organizacija, osim dela sredstava koji služi za obezbeđenje izmirenja preuzetih obaveza.
Šifra 10 za:
50% neiskorišćenog iznosa okvirnih kredita sa izvornim rokom dospeća preko jedne godine ili koji banka ne može bezuslovno ili bez najave da otkaže.
Šifra 11 za:
50% vrednosti činidbenih garancija.
Šifra 12 za:
50% iznosa bilansnih potraživanja banke obezbeđenih hipotekom na nepokretnosti čija vrednost, prema proceni ovlašćenog procenjivača, nije manja od ukupne visine potraživanja banke i drugih potraživanja obezbeđenih založnim pravom višeg reda prvenstva na istoj nepokretnosti, pod uslovom da je procena vrednosti nepokretnosti izvršena u poslednje tri godine, da u tom periodu na tržištu nije došlo do značajnijih promena u cenama nepokretnosti i da od prvobitnog datuma dospeća potraživanja nije prošlo više od 360 dana.
Šifra 13 za:
50% iznosa bilansnih potraživanja banke obezbeđenih založnim pravom prvenstvenog reda naplate zasnovanim na neuknjiženoj nepokretnosti zaključenjem sudskog poravnanja pred nadležnim sudom a na osnovu zapisnika nadležnog organa, pod uslovom da je procena vrednosti nepokretnosti izvršena u poslednje tri godine, da u tom periodu na tržištu nije došlo do značajnijih promena u cenama nepokretnosti, da vrednost nepokretnosti nije manja od ukupne visine potraživanja i da od prvobitnog datuma dospeća potraživanja nije prošlo više od 360 dana.
Šifra 13a za:
50% potraživanja od poljoprivrednih gazdinstava u visini procenjene vrednosti uskladištene robe za koju je izdata skladišnica, umanjene za naknade skladištaru, pod uslovom da je skladišnica preneta indosamentom na banku i da banka raspolaže dokazom o prepisu skladišnice na banku u registar skladišta.
Šifra 14 za:
50% iznosa vanbilansnih stavki banke, nakon umanjenja po drugim osnovima iz tačke 13 Odluke o kriterijumima za klasifikaciju bilansne aktive i vanbilansnih stavki prema stepenu naplativosti i visini posebne rezerve banaka i drugih finansijskih organizacija, ako su obezbeđene na način propisan u alinejama četrnaestoj, petnaestoj i šesnaestoj te tačke.

Prilog 17

Naziv banke ili druge finansijske organizacije _______________________

Obrazac CF

MESEČNI IZVEŠTAJ O TOKOVIMA GOTOVINE BANKE I DRUGE FINANSIJSKE ORGANIZACIJE
u periodu od __________ do _________

(u hiljadama dinara)

POZICIJA		Iznos
POZICIJA		Tekuća godina	Prethodna godina
1		2	3
A. I	TOKOVI GOTOVINE IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI Prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti (od 302 do 306)
1.	Prilivi od kamata
2.	Prilivi od naknada
3.	Prilivi po osnovu ostalih poslovnih prihoda
4.	Prilivi od dividendi i učešća u dobitku
5.	Prilivi po osnovu vanrednih prihoda
II	Odlivi gotovine iz poslovnih aktivnosti (od 308 do 313)
6.	Odlivi po osnovu kamata
7.	Odlivi po osnovu naknada
8.	Odlivi po osnovu bruto zarada, naknada zarada i drugih ličnih rashoda
9.	Odlivi po osnovu poreza, doprinosa i drugih dažbina na teret prihoda
10.	Odlivi po osnovu drugih troškova poslovanja
11.	Odlivi po osnovu vanrednih rashoda
III	Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre povećanja ili smanjenja u plasmanim i depozitima (301 minus 307)
IV	Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre povećanja ili smanjenja u plasmanima i depozitima (307 minus 301)
V	Smanjenje plasmana i povećanje uzetih depozita (od 317 do 321)
12.	Smanjenje kredita i plasmana bankama i drugim finansijskim organizacijama
13.	Smanjenje kredita i plasmana klijenata
14.	Smanjenje hartija od vrednosti i drugih plasmana kojima se trguje i kratkoročnih hartija od vrednosti koje se drže do dospeća
15.	Povećanje depozita od banaka i drugih finansijskih organizacija
16.	Povećanje depozita klijenata
VI	Povećanje plasmana i smanjenje uzetih depozita (od 323 do 327)
17.	Povećanje kredita i plasmana bankama i drugim finansijskim organizacijama
18.	Povećanje kredita i plasmana klijenata
19.	Povećanje hartija od vrednosti i drugih plasmana kojima se trguje i kratkoročnih hartija od vrednosti koje se drže dospeća
20.	Smanjenje depozita od banaka i drugih finansijskih organizacija
21.	Smanjenje depozita klijenata
VII	Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre poreza na dobit (314 plus 316 minus 322 > 0)
VIII	Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre poreza na dobit (314 minus 315 plus 316 minus 322 < 0)
22.	Plaćeni porez na dobit
23.	Isplaćene dividende
IX	Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti (328 minus 330 minus 331 > 0)
X	Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti (328 minus 329 minus 330 minus 331 < 0)
B. I	TOKOVI GOTOVINE IZ AKTIVNOSTI INVESTIRANJA Prilivi gotovine iz aktivnosti investiranja (od 335 do 337)
1.	Prilivi od dugoročnih ulaganja u hartije od vrednosti
2.	Prilivi od prodaje učešća i udela
3.	Prilivi od prodaje nematerijalnih ulaganja i osnovnih sredstava
II	Odlivi gotovine iz aktivnosti investiranja (od 339 do 341)
4.	Odlivi po osnovu ulaganja u dugoročne hartije od vrednosti
5.	Odlivi za kupovinu učešća i udela
6.	Odlivi za kupovinu nematerijalnih ulaganja i osnovnih sredstava
III	Neto priliv gotovine iz aktivnosti investiranja (334 minus 338)
IV	Neto odliv gotovine iz aktivnosti investiranja (338 minus 334)
V. I	TOKOVI GOTOVINE IZ AKTIVNOSTI FINANSIRANJA Prilivi gotovine iz aktivnosti finansiranja (od 345 do 348)
1.	Prilivi po osnovu uvećanja kapitala
2.	Prilivi po osnovu dugoročnih kredita i subordiniranih obaveza
3.	Neto prilivi po osnovu uzetih kratkoročnih kredita
4.	Neto prilivi po osnovu hartija od vrednosti
II	Odlivi gotovine iz aktivnosti finansiranja (od 350 do 353)
5.	Odlivi po osnovu otkupa sopstvenih akcija
6.	Odlivi po osnovu otplata dugoročnih kredita i subordiniranih obaveza
7.	Neto odlivi po osnovu uzetih kratkoročnih kredita
8.	Neto odlivi po osnovu hartija od vrednosti
III	Neto priliv gotovine iz aktivnosti finansiranja (344 minus 349)
IV	Neto odliv gotovine iz aktivnosti finansiranja (349 minus 344)
G.	SVEGA NETO PRILIVI GOTOVINE (301 plus 316 plus 334 plus 344)
D.	SVEGA NETO ODLIVI GOTOVINE (307 plus 322 plus 330 plus 331 plus 338 plus 349)
Đ.	NETO POVEĆANJE GOTOVINE (356 minus 357)
E.	NETO SMANJENJE GOTOVINE (357 minus 356)
Ž.	GOTOVINA NA POČETKU GODINE (Napomena: _____)
Z.	POZITIVNE KURSNE RAZLIKE
I.	NEGATIVNE KURSNE RAZLIKE
J.	GOTOVINA NA KRAJU PERIODA (Napomena: _______) (358 minus 359 plus 360 plus 361 minus 362)

U __________________
Dana _______________

Lice odgovorno za sastavljanje izveštaja
_________________________________

Prilog 17a

	Obrazac DKA
Naziv i sedište banke

Mesečni izveštaj o depozitno-kreditnoj aktivnosti banke i druge finansijske organizacije
prema nedržavnom sektoru
sa stanjem na dan _______200___. godine

Pregled pokazatelja deviznog rizika tokom meseca

(u hiljadama dinara)

Redni broj	POZICIJA	PREDUZEĆA				STANOVNIŠTVO
Redni broj	POZICIJA	Velika	Srednja	Mala	Ukupno	Preduzetnici	Fizička lica	Ukupno
1	2	3	4	5	6 = (3+4+5)	7	8	9 = (7+8)
A.	DEPOZITI
1.	Transakcioni depoziti
2.	Depoziti po viđenju
3.	Kratkoročni depoziti
4.	Dugoročni depoziti
B.	KREDITI I PLASMANI
I	BILANSNO
1.	Kratkoročni
1.1.	Bruto
1.1.1.	- devizni
1.1.2.	- dinarski
1.1.3.	- dinarski s deviznom klauzulom
1.2.	Neto (bruto minus pojedinačne i opšte ispravke)
1.2.1.	- devizni
1.2.2.	- dinarski
1.2.3.	- dinarski s deviznom klauzulom
2.	Dugoročni
2.1.	Bruto
2.1.1.	- devizni
2.1.2.	- dinarski
2.1.3.	- dinarski s deviznom klauzulom
2.2.	Neto (bruto minus pojedinačne i opšte ispravke)
2.2.1.	- devizno
2.2.2.	- dinarski
2.2.3.	- dinarski sa deviznom klauzulom
V.	KAMATE
G.	HARTIJE OD VREDNOSTI
1.	Hartije od vrednosti kojima se trguje
2.	Hartije od vrednosti koje se drže do dospeća
II	VANBILANSNO
1.	Garancije
2.	Avali i menice
3.	Ostale neopozive preuzete obaveze

U __________________, ________ 200____. godine		Izveštaj sačinio-la

Telefon za kontakte		Potpis

Prilog 18

Obrazac OP

OSNOVNI PODACI O BANCI, ODNOSNO DRUGOJ
FINANSIJSKOJ ORGANIZACIJI


Naziv i sedište

Adresa

Telefoni centrale

Telefon direktora		Telefaks direktora

Teleks		SWIFT adresa

E-mail adresa direktora		Internet adresa

Matični broj

Broj žiro-računa

Ovlašćenje za obavljanje poslova sa inostranstvom

Broj zaposlenih

Direktor (ime, prezime i tačna oznaka funkcije)

ČLANOVI UPRAVNOG ODBORA BANKE, ODNOSNO DRUGE FINANSIJSKE ORGANIZACIJE

Ime i prezime	Akcionar koga predstavlja

ČLANOVI NADZORNOG ODBORA BANKE, ODNOSNO DRUGE FINANSIJSKE ORGANIZACIJE

Ime i prezime	Akcionar koga predstavlja1

1 Za člana nadzornog odbora koji nije akcionar ili predstavnik akcionara - naziv firme u kojoj je zaposlen.

ORGANIZACIONI DELOVI BANKE, ODNOSNO DRUGE FINANSIJSKE ORGANIZACIJE
(filijale, poslovne jedinice i ekspoziture)

Naziv i sedište 1	Adresa	Broj radnika

1 Sa oznakom da li je organizacioni deo poslovna jedinica, filijala, ekspozitura, šalter itd.

IZVEŠTAJI KOJE BANKA, ODNOSNO DRUGA FINANSIJSKA ORGANIZACIJA DOSTAVLJA U PRILOGU

	Izveštaj (obrazac)	Izveštajni period
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

U ___________, _____ 200____. godine		Da su podaci u priloženim izveštajima tačni i potpuni tvrdi i overava Direktor
	(M.P.)
		Potpis