Obrazac LIK
(poslovno ime i sedište banke) |
DNEVNI IZVEŠTAJ O POKAZATELJU LIKVIDNOSTI BANKE
na dan ______ 200 ___. godine
A. POKAZATELJ LIKVIDNOSTI
1. | Pokazatelj likvidnosti (A / B) | |
2. | Razlika likvidnih potraživanja i obaveza (A - B)1 |
1 Pozicije iz dela B. Elementi za izračunavanje.
B. ELEMENTI ZA IZRAČUNAVANJE
(u hiljadama dinara)
Redni | Opis | Iznos |
1 | 2 | 3 |
LIKVIDNA POTRAŽIVANJA: | ||
1. | Likvidna potraživanja prvog reda (od 1.1. do 1.6.) | |
1.1. | Gotovina u blagajni, sredstva na žiro-računu, zlato i drugi plemeniti metali | |
1.2. | Sredstva na računima kod banaka koje su, prema poslednjem rangiranju koje su izvršili Standard & Poor's ili Fitch-IBCA, rangirane s najmanje BBB ili koje je izvršio Moody's - s najmanje Baa3 | |
1.3. | Depoziti kod Narodne banke Srbije | |
1.4. | Čekovi i druga novčana potraživanja u postupku realizacije | |
1.5. | Neopozive kreditne linije odobrene banci | |
1.6. | Akcije i obveznice kotirane na berzi | |
2. | Likvidna potraživanja drugog reda: ostala potraživanja banke koja dospevaju u narednih mesec dana od dana vršenja obračuna pokazatelja likvidnosti | |
A. | UKUPNO LIKVIDNA POTRAŽIVANJA (1 + 2) | |
OBAVEZE: | ||
3. | Obaveze banke po viđenju ili koje dospevaju bez ugovorenog roka dospeća (od 3.1. do 3.5.) | |
3.1. | 40% depozita po viđenju primljenih od banaka | |
3.2. | 20% depozita po viđenju ostalih deponenata | |
3.3. | 10% štednih uloga | |
3.4. | 5% garancija i drugih vrsta jemstva | |
3.5. | 20% neiskorišćenih odobrenih neopozivih kreditnih linija | |
4. | Obaveze koje dospevaju sa ugovorenim rokom dospeća: ostale obaveze banke koje dospevaju u narednih mesec dana od dana vršenja obračuna pokazatelja likvidnosti | |
B. | UKUPNO OBAVEZE (3 + 4) |
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac DEVMES
(poslovno ime i sedište banke) |
MESEČNI IZVEŠTAJ O POKAZATELJU DEVIZNOG RIZIKA BANKE
za mesec _______200___. godine
PREGLED POKAZATELJA DEVIZNOG RIZIKA TOKOM MESECA
(u hiljadama dinara)
PERIOD | AKTIVA | PASIVA | Otvorena duga devizna pozicija | Otvorena kratka devizna pozicija | Ukupna otvorena devizna pozicija | Pokazatelj deviznog rizika | ||
Ukupna aktiva | Od toga potraživanja u dinarima indeksirana deviznom klauzulom | Ukupna pasiva | Od toga obaveze u dinarima indeksirane deviznom klauzulom | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 = 6 + 7 | 9 |
1. | ||||||||
2. | ||||||||
3. | ||||||||
4. | ||||||||
5. | ||||||||
6. | ||||||||
7. | ||||||||
8. | ||||||||
9. | ||||||||
10. | ||||||||
11. | ||||||||
12. | ||||||||
13. | ||||||||
14. | ||||||||
15. | ||||||||
16. | ||||||||
17. | ||||||||
18. | ||||||||
19. | ||||||||
20. | ||||||||
21. | ||||||||
22. | ||||||||
23. | ||||||||
24. | ||||||||
25. | ||||||||
26. | ||||||||
27. | ||||||||
28. | ||||||||
29. | ||||||||
30. | ||||||||
31. | ||||||||
Kapital banke |
|
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac DEV
(poslovno ime i sedište banke) |
DNEVNI IZVEŠTAJ O POKAZATELJU DEVIZNOG RIZIKA BANKE
sa stanjem na dan __________ 200 __. godine
(u hiljadama dinara)
Redni | Opis | Ukupno | Evro (EUR) | SAD dolar (USD) | Švajcarski franak (CHF) | Ostale valute | Zlato i drugi plemeniti metali | ||||
Ukupno | Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom | Ukupno | Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom | Ukupno | Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom | Ukupno | Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
AKTIVA | |||||||||||
1.1. | Gotovina, gotovinski ekvivalenti, zlato i ostali plemeniti metali | ||||||||||
1.2. | Potraživanja po kreditima | ||||||||||
1.3. | Potraživanja po hartijama od vrednosti | ||||||||||
1.4. | Potraživanja po finansijskim derivatima | ||||||||||
1.5. | Potraživanja po sporazumima o rekupovini | ||||||||||
1.6. | Ostala devizna potraživanja | ||||||||||
1.7. | Posebne rezerve za procenjene gubitke, kao odbitna stavka | ||||||||||
UKUPNO AKTIVA: | |||||||||||
Korekcije po tački 14. Odluke o adekvatnosti kapitala banke | |||||||||||
I. | KORIGOVANA AKTIVA ZA OBRAČUN | ||||||||||
OBAVEZE | |||||||||||
2.1. | Obaveze po depozitima | ||||||||||
2.2. | Obaveze po kreditima | ||||||||||
2.3. | Obaveze po hartijama od vrednosti | ||||||||||
2.4. | Obaveze po finansijskim derivatima | ||||||||||
2.5. | Obaveze po sporazumima o rekupovini | ||||||||||
2.6. | Ostale devizne obaveze | ||||||||||
II. | UKUPNO OBAVEZE: | ||||||||||
3. | Otvorena duga devizna pozicija (I - II, ako I>II) | ||||||||||
4. | Otvorena kratka devizna pozicija (II - I, ako I<II) | ||||||||||
5. | Ukupno otvorena devizna pozicija (3+4) | ||||||||||
6. | Kapital banke* | ||||||||||
7. | Pokazatelj deviznog rizika (5/6)x100 |
* Kao kapital banke uzima se podatak pod rednim br. 5 iz poslednjeg Obrasca BON ako u međuvremenu nije bilo nove emisije akcija.
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac KA 1
(poslovno ime i sedište banke) |
IZVEŠTAJ O KLASIFIKACIJI BILANSNE AKTIVE BANKE
sa stanjem na dan _____ 200___. godine
(u hiljadama dinara)
Redni broj | Potraživanja | Kategorija klasifikacije | Ukupno | ||||
A | B | V | G | D | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
1. | Kratkoročni krediti | ||||||
2. | Dugoročni krediti | ||||||
3. | Dospela potraživanja | ||||||
4. | Kamate i naknade | ||||||
5. | Kratkoročne hartije od vrednosti | ||||||
6. | Dugoročne hartije od vrednosti | ||||||
7. | Učešća u kapitalu | ||||||
8. | Sredstva stečena naplatom potraživanja | ||||||
9. | Ostala aktiva | ||||||
I. | BILANSNA AKTIVA KOJA SE KLASIFIKUJE | ||||||
ODBITNE STAVKE | |||||||
OSNOVICA ZA OBRAČUN POSEBNE REZERVE | |||||||
| 2% | 10% | 25% | 50% | 100% | ||
II. | OBRAČUNATA POSEBNA REZERVA ZA PROCENJENE GUBITKE | ||||||
ISPRAVKA VREDNOSTI BILANSNE AKTIVE | |||||||
III. | REZERVE IZ DOBITI ZA PROCENJENE GUBITKE PO BILANSNOJ AKTIVI | ||||||
IV. | BILANSNA AKTIVA KOJA SE NE KLASIFIKUJE | x | x | x | x | x | |
V. | UKUPNA BILANSNA AKTIVA | x | x | x | x | x |
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac KA 2
(poslovno ime i sedište banke) |
IZVEŠTAJ O KLASIFIKACIJI VANBILANSNIH STAVKI BANKE
sa stanjem na dan _____ 200___. godine
(u hiljadama dinara)
Redni broj | Potraživanja | Kategorija klasifikacije | Ukupno | ||||
A | B | V | G | D | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
1. | Plative garancije | ||||||
2. | Činidbene garancije | ||||||
3. | Avali i akcepti menica | ||||||
4. | Drugi oblici jemstva | ||||||
5. | Nepokriveni akreditivi | ||||||
6. | Neiskorišćene preuzete obaveze | ||||||
7. | Druge vanbilansne stavke po kojima može doći do plaćanja | ||||||
I. | VANBILANSNE STAVKE KOJE SE KLASIFIKUJU (od 1. do 7) | ||||||
ODBITNE STAVKE | |||||||
OSNOVICA ZA OBRAČUN POSEBNE REZERVE | |||||||
| 2% | 10% | 25% | 50% | 100% | ||
II. | OBRAČUNATA POSEBNA REZERVA ZA PROCENJENE GUBITKE | ||||||
REZERVISANJA ZA GUBITKE PO VANBILANSNIM STAVKAMA | |||||||
III. | REZERVE IZ DOBITI ZA PROCENJENE GUBITKE PO VANBILANSNIM STAVKAMA | ||||||
IV. | VANBILANSNE STAVKE KOJE SE NE KLASIFIKUJU | x | x | x | x | x | |
V. | UKUPNE VANBILANSNE STAVKE | x | x | x | x | x |
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac KA 3
(poslovno ime i sedište banke) |
PREGLED ODBITNIH STAVKI PO BILANSNOJ AKTIVI I VANBILANSNIM STAVKAMA BANKE
sa stanjem na dan _________ 200__. godine
(u hiljadama dinara)
Redni broj | KLASIFIKOVANA POTRAŽIVANJA | ODBITNE STAVKE PO KLASIFIKOVANIM POTRAŽIVANJIMA | UKUPNO | |||||||||
A | B | V | G | D | ||||||||
šifra | iznos | šifra | iznos | šifra | iznos | šifra | iznos | šifra | iznos | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
BILANSNA AKTIVA | ||||||||||||
1. | Kratkoročni krediti | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
2. | Dugoročni krediti | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
3. | Dospela potraživanja | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
4. | Kamate i naknade | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
5. | Kratkoročne hartije od vrednosti | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
6. | Dugoročne hartije od vrednosti | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
7. | Učešća u kapitalu | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
8. | Sredstva stečena naplatom potraživanja | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
9. | Ostala aktiva | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
I. | UKUPNO ODBITNE STAVKE PO BILANSNOJ AKTIVI (1-9): | |||||||||||
VANBILANSNE STAVKE | ||||||||||||
10. | Plative garancije | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
11. | Činidbene garancije | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
12. | Avali i akcepti menica | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
13. | Drugi oblici jemstva | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
14. | Nepokriveni akreditivi | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
15. | Neiskorišćene preuzete obaveze | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE: | ||||||||||||
16. | Druge vanbilansne stavke po kojima može doći do plaćanja | |||||||||||
UKUPNO ODBITNE STAVKE | ||||||||||||
II. | UKUPNO ODBITNE STAVKE PO VANBILANSNIM STAVKAMA (10-16): |
Napomena: Za svaku kategoriju klasifikovanih potraživanja bilansne aktive i vanbilansnih stavki uneti sva primljena obezbeđenja pojedinačno po iznosima i šiframa koje su date u Pregledu šifara za odbitne stavke po bilansnoj aktivi i vanbilansnim stavkama banke, koji je priložen uz ovaj obrazac.
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Pregled šifara
za odbitne stavke po bilansnoj aktivi i vanbilansnim stavkama banke
(tačka 17. Odluke o klasifikaciji bilansne aktive i vanbilansnih stavki banke)
Redni broj | Šifra | Opis odbitne stavke |
1 | 2 | 3 |
1. | 1 | Visina potraživanja obezbeđenih bezuslovnom garancijom fondova koje je osnovala Republika Srbija, plativom na prvi poziv |
2. | 2 | Potraživanja osigurana kod fondova koje je osnovala Republika Srbija, u visini osiguranog iznosa |
3. | 3 | Potraživanja obezbeđena gotovinskim depozitom kod banke, pod uslovom da je ugovoreno da depozit služi kao obezbeđenje za određena potraživanja banke, da rok dospeća depozita odgovara roku dospeća potraživanja i da jedino banka može raspolagati tim depozitom - u visini dospelog nenaplaćenog potraživanja |
4. | 4 | Vrednost zaloge na zlatu, ostalim plemenitim metalima, kratkoročnim hartijama od vrednosti koje se mogu refinansirati kod NBS, obveznicama Republike Srbije - do visine njihove tržišne vrednosti ili hartijama od vrednosti koje su izdale vlade i centralne banke zemalja članica OECD-a, kojima su obezbeđena potraživanja banke od tog dužnika |
5. | 5 | Neiskorišćeni iznos okvirnih kredita s rokom dospeća do jedne godine ili koje banka može otkazati bezuslovno i bez najave |
6. | 6 | Visina pokrivenih akreditiva |
7. | 7 | 80% iznosa potraživanja od međunarodnih razvojnih finansijskih institucija (IBRD, EBRD, EIB, IFC i sl.) i potraživanja obezbeđenih njihovim bezuslovnim garancijama plativim na prvi poziv |
8. | 8 | 80% iznosa potraživanja od banaka koja su, prema poslednjem rangiranju koja su izvršili Standard&Poor-s ili Fitch-IBCA, rangirane s najmanje BBB ili koje je izvršio Moody-s - s najmanje Baa3, kao i potraživanja obezbeđenih njihovim bezuslovnim garancijama plativim na prvi poziv |
9. | 9 | 80% iznosa potraživanja po osnovu dokumentarnih akreditiva obezbeđenih zalogom na robi koja se plaća akreditivom |
10. | 10 | 50% sredstava na računima banaka koje nisu rangirane na način iz šifre 8, osim dela sredstava koji služi za obezbeđenje izmirenja preuzetih obaveza |
11. | 11 | 50% neiskorišćenog iznosa okvirnih kredita sa izvornim rokom dospeća preko jedne godine ili koje banka ne može otkazati bezuslovno ili bez najave |
12. | 12 | 50% vrednosti činidbenih garancija |
13. | 13 | 50% iznosa bilansnih potraživanja banke od pravnih lica, preduzetnika i poljoprivrednih gazdinstava obezbeđenih hipotekom na nepokretnosti čija vrednost, prema proceni ovlašćenog procenjivača, nije manja od ukupne visine potraživanja banke i drugih potraživanja obezbeđenih založnim pravom višeg reda prvenstva na istoj nepokretnosti, pod uslovom da je procena vrednosti nepokretnosti izvršena u poslednje tri godine, da u tom periodu na tržištu nije došlo do znatnih promena u cenama nepokretnosti i da od prvobitnog datuma dospeća nije prošlo više od 360 dana |
14. | 14 | 50% iznosa bilansnih potraživanja banke po osnovu stambenih kredita obezbeđenih hipotekom na nepokretnosti čija vrednost, prema proceni ovlašćenog procenjivača, nije manja od ukupne visine potraživanja banke i drugih potraživanja obezbeđenih založnim pravom višeg reda prvenstva na istoj nepokretnosti, pod uslovom da je procena vrednosti nepokretnosti izvršena u poslednje tri godine, da u tom periodu na tržištu nije došlo do znatnih promena u cenama nepokretnosti i da od prvobitnog datuma dospeća nije prošlo više od 360 dana |
15. | 15 | 50% potraživanja od poljoprivrednih gazdinstava - u visini procenjene vrednosti uskladištene robe za koju je skladišnicu izdao ovlašćeni skladištar, umanjene za naknade skladištaru, pod uslovom da je skladišnica preneta indosamentom na banku i da banka raspolaže dokazom o prenosu te skladišnice na banku i njenom prepisu u registar skladišta |
16. | 16 | 50% iznosa vanbilansnih stavki banke ako su obezbeđene na način propisan u šiframa 13, 14 i 15 |
Obrazac KA 4
(poslovno ime i sedište banke) |
IZVEŠTAJ O KLASIFIKACIJI BILANSNE AKTIVE I VANBILANSNIH STAVKI BANKE, PO DUŽNICIMA
sa stanjem na dan _________ 200__. godine
(u hiljadama dinara)
Redni broj | Matični broj/JMBG | Dužnik1 | Bilansna aktiva | ||||||||||
Kratkoročni krediti | Dugoročni krediti | Dospela potraživanja | Kamate i naknade | Kratkoročne hartije od vrednosti | Dugoročne hartije od vrednosti | Učešće u kapitalu | Ostala bilansna potraživanja | Ukupno bilansna aktiva | Odbitne stavke2 | Osnovica za obračun posebne rezerve | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12=4+5+6+7+8+9+10+11 | 13 | 14=12-13 |
1. | |||||||||||||
2. |
(u hiljadama dinara)
Redni broj | Matični broj/JMBG | Dužnik1 | Vanbilansne stavke | |||||||||
Plative garancije | Činidbene garancije | Avali i akcepti menica | Drugi oblici jemstva | Nepokriveni akreditivi | Neiskorišćene preuzete obaveze | Druge vanbilansne obaveze po kojima može doći do plaćanja | Ukupno vanbilansne stavke | Odbitne stavke2 | Osnovica za obračun posebne rezerve | |||
1 | 2 | 3 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22=15+16+17+18+19+20+21 | 23 | 24=22-23 |
1. | ||||||||||||
2. |
(u hiljadama dinara)
Redni broj | Matični broj/JMBG | Dužnik1 | Ukupna osnovica za obračun posebne rezerve | Klasifikacija | Posebna rezerva za procenjene gubitke | Ispravka vrednosti bilansne aktive | Rezervisanja po vanbilansnim stavkama | Rezerve iz dobiti za procenjene gubitke |
1 | 2 | 3 | 25=14 + 24 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30=27-28-29 |
1. | ||||||||
2. |
Napomena: | 1 U izveštaju treba navesti dužnike koji čine najmanje 80% ukupne osnovice za obračun posebne rezerve banke (kolona 25), a ostalih 20% zbirno. |
2 Uneti po dužniku zbirno odbitne stavke iz kolone 13. pod I. i II. iz Obrasca KA 3. |
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac KA 5
(poslovno ime i sedište banke) |
IZVEŠTAJ O SEKTORSKOJ I GRANSKOJ STRUKTURI KLASIFIKOVANE BILANSNE AKTIVE I KLASIFIKOVANIH VANBILANSNIH STAVKI BANKE
sa stanjem na dan ___________ 200__. godine
A. Sektorska struktura
(u hiljadama dinara )
Redni broj | SEKTOR | KLASIFIKOVANA BILANSNA AKTIVA | Ukupno | KLASIFIKOVANE VANBILANSNE STAVKE | Ukupno | ||||||||
A | B | V | G | D | A | B | V | G | D | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8=3+4+5+6+7 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14=9+10+11+12+13 |
1. | Banke: | ||||||||||||
1.1. | - domaće | ||||||||||||
1.2. | - strane | ||||||||||||
2. | Javna preduzeća | ||||||||||||
3. | Preduzeća | ||||||||||||
4. | Država | ||||||||||||
5. | Lokalna samouprava | ||||||||||||
6. | Ostali komitenti (školstvo, zdravstvo i penzijsko osiguranje) | ||||||||||||
7. | Strana lica (bez stranih banaka) | ||||||||||||
8. | Stanovništvo | ||||||||||||
9. | Ostalo | ||||||||||||
UKUPNO: |
B. Granska struktura
(u hiljadama dinara )
Redni broj | Sektor delatnosti | KLASIFIKOVANA BILANSNA AKTIVA | Ukupno | KLASIFIKOVANE VANBILANSNE STAVKE | Ukupno | ||||||||
A | B | V | G | D | A | B | V | G | D | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8=3+4+5+6+7 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14=9+10+11+12+13 |
1. | Poljoprivreda, lov, šumarstvo i vodoprivreda | ||||||||||||
2. | Ribarstvo | ||||||||||||
3. | Vađenje ruda i kamena | ||||||||||||
4. | Prerađivačka industrija | ||||||||||||
5. | Proizvodnja i snabdevanje električnom energijom, gasom i vodom | ||||||||||||
6. | Građevinarstvo | ||||||||||||
7. | Trgovina na veliko i trgovina na malo; opravka motornih vozila, motocikala i predmeta za ličnu upotrebu i domaćinstvo | ||||||||||||
8. | Hoteli i restorani | ||||||||||||
9. | Saobraćaj, skladištenje i veze | ||||||||||||
10. | Finansijsko posredovanje | ||||||||||||
11. | Aktivnosti u vezi s nekretninama, iznajmljivanje i poslovne aktivnosti | ||||||||||||
12. | Državna uprava i odbrana; obavezno socijalno osiguranje | ||||||||||||
13. | Obrazovanje | ||||||||||||
14. | Zdravstveni i socijalni rad | ||||||||||||
15. | Ostale komunalne, društvene i lične uslužne aktivnosti | ||||||||||||
16. | Privatna domaćinstva sa zaposlenim licima | ||||||||||||
17. | Eksteritorijalne organizacije i tela | ||||||||||||
UKUPNO: |
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac TG
(poslovno ime i sedište banke) |
MESEČNI IZVEŠTAJ O TOKOVIMA GOTOVINE BANKE
u periodu od __________ do _________ 200__. godine
(u hiljadama dinara)
POZICIJA | Oznaka za AOP | Iznos | |
Tekuća godina | Prethodna godina | ||
1 | 2 | 3 | 4 |
A. TOKOVI GOTOVINE IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI | |||
I. Prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti (od 302 do 306) | 301 | ||
1. Prilivi od kamate | 302 | ||
2. Prilivi od naknada | 303 | ||
3. Prilivi po osnovu ostalih poslovnih prihoda | 304 | ||
4. Prilivi od dividendi i učešća u dobitku | 305 | ||
5. Prilivi po osnovu vanrednih prihoda | 306 | ||
II. Odlivi gotovine iz poslovnih aktivnosti (od 308 do 313) | 307 | ||
6. Odlivi po osnovu kamata | 308 | ||
7. Odlivi po osnovu naknada | 309 | ||
8. Odlivi po osnovu bruto zarada, naknada zarada i drugih ličnih rashoda | 310 | ||
9. Odlivi po osnovu poreza, doprinosa i drugih dažbina na teret prihoda | 311 | ||
10. Odlivi po osnovu drugih troškova poslovanja | 312 | ||
11. Odlivi po osnovu vanrednih rashoda | 313 | ||
III. Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre povećanja ili smanjenja u plasmanima i depozitima (301 minus 307) | 314 | ||
IV. Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre povećanja ili smanjenja u plasmanima i depozitima (307 minus 301) | 315 | ||
V. Smanjenje plasmana i povećanje uzetih depozita (od 317 do 321) | 316 | ||
12. Smanjenje kredita i plasmana bankama | 317 | ||
13. Smanjenje kredita i plasmana komitentima | 318 | ||
14. Smanjenje hartija od vrednosti i drugih plasmana kojima se trguje i kratkoročnih hartija od vrednosti koje se drže do dospeća | 319 | ||
15. Povećanje depozita od banaka | 320 | ||
16. Povećanje depozita komitenata | 321 | ||
VI. Povećanje plasmana i smanjenje uzetih depozita (od 323 do 327) | 322 | ||
17. Povećanje kredita i plasmana bankama | 323 | ||
18. Povećanje kredita i plasmana komitenata | 324 | ||
19. Povećanje hartija od vrednosti i drugih plasmana kojima se trguje i kratkoročnih hartija od vrednosti koje se drže do dospeća | 325 | ||
20. Smanjenje depozita od banaka | 326 | ||
21. Smanjenje depozita komitenata | 327 | ||
VII. Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre poreza na dobit | 328 | ||
VIII. Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre poreza na dobit | 329 | ||
22. Plaćeni porez na dobit | 330 | ||
23. Isplaćene dividende | 331 | ||
IX. Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti (328 minus 330 minus 331 > 0) | 332 | ||
X. Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti | 333 | ||
B. TOKOVI GOTOVINE IZ AKTIVNOSTI INVESTIRANJA | 334 | ||
1. Prilivi od dugoročnih ulaganja u hartije od vrednosti | 335 | ||
2. Prilivi od prodaje učešća i udela | 336 | ||
3. Prilivi od prodaje nematerijalnih ulaganja i osnovnih sredstava | 337 | ||
II. Odlivi gotovine iz aktivnosti investiranja (od 339 do 341) | 338 | ||
4. Odlivi po osnovu ulaganja u dugoročne hartije od vrednosti | 339 | ||
5. Odlivi za kupovinu učešća i udela | 340 | ||
6. Odlivi za kupovinu nematerijalnih ulaganja i osnovnih sredstava | 341 | ||
III. Neto priliv gotovine iz aktivnosti investiranja (334 minus 338) | 342 | ||
IV. Neto odliv gotovine iz aktivnosti investiranja (338 minus 334) | 343 | ||
V. TOKOVI GOTOVINE IZ AKTIVNOSTI FINANSIRANJA | 344 | ||
1. Prilivi po osnovu uvećanja kapitala | 345 | ||
2. Prilivi po osnovu dugoročnih kredita i subordiniranih obaveza | 346 | ||
3. Neto prilivi po osnovu uzetih kratkoročnih kredita | 347 | ||
4. Neto prilivi po osnovu hartija od vrednosti | 348 | ||
II. Odlivi gotovine i aktivnosti finansiranja (od 350 do 353) | 349 | ||
5. Odlivi po osnovu otkupa sopstvenih akcija | 350 | ||
6. Odlivi po osnovu otplata dugoročnih kredita i subordiniranih obaveza | 351 | ||
7. Neto odlivi po osnovu uzetih kratkoročnih kredita | 352 | ||
8. Neto odlivi po osnovu hartija od vrednosti | 353 | ||
III. Neto priliv gotovine iz aktivnosti finansiranja (344 minus 349) | 354 | ||
IV. Neto odliv gotovine iz aktivnosti finansiranja (349 minus 344) | 355 | ||
G. SVEGA NETO PRILIVI GOTOVINE (301 plus 316 plus 334 plus 344) | 356 | ||
D. SVEGA NETO ODLIVI GOTOVINE (307 plus 322 plus 330 plus 331 plus 338 plus 349) | 357 | ||
Đ. NETO POVEĆANJE GOTOVINE (356 minus 357) | 358 | ||
E. NETO SMANJENJE GOTOVINE (357 minus 356) | 359 | ||
Ž. GOTOVINA NA POČETKU GODINE (Napomena: _____) | 360 | ||
Z. POZITIVNE KURSNE RAZLIKE | 361 | ||
I. NEGATIVNE KURSNE RAZLIKE | 362 | ||
J. GOTOVINA NA KRAJU PERIODA (Napomena: _______) | 363 |
U __________________ | ||
Dana _______________ | Lice odgovorno za sastavljanje izveštaja | |
|
Obrazac DK
(poslovno ime i sedište banke) |
MESEČNI IZVEŠTAJ O SEKTORSKOJ STRUKTURI - DEVIZNA KLAUZULA
sa stanjem na dan ________ 200__. godine
(u hiljadama dinara)
SEKTOR | Kratkoročno | Dugoročno | Ukupno bilansno | Kratkoročno | Dugoročno | Ukupno vanbilansno | ||||||||
Dinari | Devize | S deviznom klauzulom | Dinari | Devize | S deviznom klauzulom | Dinari | Devize | S deviznom klauzulom | Dinari | Devize | S deviznom klauzulom | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
AKTIVA UKUPNO | ||||||||||||||
1) banke | ||||||||||||||
- domaće | ||||||||||||||
- strane | ||||||||||||||
- zavisne i povezane | ||||||||||||||
- NBS | ||||||||||||||
- društva za osiguranje | ||||||||||||||
- društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondovima | ||||||||||||||
- ostalo | ||||||||||||||
2) preduzeća | ||||||||||||||
- javna preduzeća | ||||||||||||||
- druga preduzeća | ||||||||||||||
- ostalo | ||||||||||||||
3) javni sektor | ||||||||||||||
- SCG | ||||||||||||||
- RS | ||||||||||||||
- lokalna samouprava | ||||||||||||||
- ostalo | ||||||||||||||
4) ostali komitenti | ||||||||||||||
- obrazovanje | ||||||||||||||
- zdravstvo | ||||||||||||||
- drugi komitenti | ||||||||||||||
- ostalo | ||||||||||||||
5) strana lica | ||||||||||||||
6) stanovništvo | ||||||||||||||
7) ostalo | ||||||||||||||
PASIVA UKUPNO | ||||||||||||||
1) banke | ||||||||||||||
- domaće | ||||||||||||||
- strane | ||||||||||||||
- zavisne i povezane | ||||||||||||||
- NBS | ||||||||||||||
- društva za osiguranje | ||||||||||||||
- društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondovima | ||||||||||||||
- ostalo | ||||||||||||||
2) preduzeća | ||||||||||||||
- javna preduzeća | ||||||||||||||
- druga preduzeća | ||||||||||||||
- ostalo | ||||||||||||||
3) javni sektor | ||||||||||||||
- SCG | ||||||||||||||
- RS | ||||||||||||||
- lokalna samouprava | ||||||||||||||
- ostalo | ||||||||||||||
4) ostali komitenti | ||||||||||||||
- obrazovanje | ||||||||||||||
- zdravstvo | ||||||||||||||
- drugi komitenti | ||||||||||||||
- ostalo | ||||||||||||||
5) strana lica | ||||||||||||||
6) stanovništvo | ||||||||||||||
7) ostalo |
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac STAN
(poslovno ime i sedište banke) |
MESEČNI IZVEŠTAJ O UKUPNIM KREDITIMA I PLASMANIMA STANOVNIŠTVU
sa stanjem na dan ____________ 200__. godine
(u hiljadama dinara)
Redni broj |
| Krediti i plasmani stanovništvu | |||||||||||||||||
Gotovinski krediti | Kreditne kartice | Minusni saldo po tek.računima građana | Potrošački krediti | Poljoprivredna delatnost | Obavljanje drugih delatnosti | Stambena izgradnja | Ostalo* | UKUPNO | |||||||||||
Bruto knjig.vrednost | Isprav.vredn. | Bruto knjig.vrednost | Isprav.vredn. | Bruto knjig. vrednost | Isprav.vredn. | Bruto knjig. vrednost | Isprav.vredn. | Bruto knjig.vrednost | Isprav.vredn. | Bruto knjig. vrednost | Isprav.vredn. | Bruto knjig. vrednost | Isprav. vredn. | Bruto knjig. vrednost | Isprav. vredn. | Bruto knjig. vrednost | Isprav. vredn. | ||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 |
1. | Fizička lica | ||||||||||||||||||
1.1. | U dinarima: | ||||||||||||||||||
1.1.1. | Kratkoročni | ||||||||||||||||||
1.1.2. | Dugoročni | ||||||||||||||||||
1.2. | U devizama: | ||||||||||||||||||
1.2.1. | Kratkoročni: | ||||||||||||||||||
U EUR | |||||||||||||||||||
U USD | |||||||||||||||||||
U CHF | |||||||||||||||||||
U ostalim valutama | |||||||||||||||||||
1.2.2. | Dugoročni: | ||||||||||||||||||
U EUR | |||||||||||||||||||
U USD | |||||||||||||||||||
U CHF | |||||||||||||||||||
U ostalim valutama | |||||||||||||||||||
1.3. | S deviznom klauzulom: | ||||||||||||||||||
1.3.1. | Kratkoročni: | ||||||||||||||||||
U EUR | |||||||||||||||||||
U USD | |||||||||||||||||||
U CHF | |||||||||||||||||||
U ostalim valutama | |||||||||||||||||||
1.3.2. | Dugoročni: | ||||||||||||||||||
U EUR | |||||||||||||||||||
U USD | |||||||||||||||||||
U CHF | |||||||||||||||||||
U ostalim valutama | |||||||||||||||||||
I. | Ukupno: | ||||||||||||||||||
2. | Preduzetnici | ||||||||||||||||||
2.1. | U dinarima: | ||||||||||||||||||
2.1.1. | Kratkoročni | ||||||||||||||||||
2.1.2. | Dugoročni | ||||||||||||||||||
2.2. | U devizama: | ||||||||||||||||||
2.2.1. | Kratkoročni: | ||||||||||||||||||
U EUR | |||||||||||||||||||
U USD | |||||||||||||||||||
U CHF | |||||||||||||||||||
U ostalim valutama | |||||||||||||||||||
2.2.2. | Dugoročni: | ||||||||||||||||||
U EUR | |||||||||||||||||||
U USD | |||||||||||||||||||
U CHF | |||||||||||||||||||
U ostalim valutama | |||||||||||||||||||
2.3. | S deviznom klauzulom: | ||||||||||||||||||
2.3.1. | Kratkoročni: | ||||||||||||||||||
U EUR | |||||||||||||||||||
U USD | |||||||||||||||||||
U CHF | |||||||||||||||||||
U ostalim valutama | |||||||||||||||||||
2.3.2. | Dugoročni: | ||||||||||||||||||
U EUR | |||||||||||||||||||
U USD | |||||||||||||||||||
U CHF | |||||||||||||||||||
U ostalim valutama | |||||||||||||||||||
II. | Ukupno: | ||||||||||||||||||
III. | UKUPNO (I.+II.) |
* Ostali krediti, ostali plasmani, ostali finansijski plasmani.
U ________________, ______200__. godine | Izveštaj sačinio-la | |||
Telefon za kontakte: |
| Potpis |
Obrazac OP
OSNOVNI PODACI O BANCI
Poslovno ime i sedište | ||
Adresa | ||
Telefoni sedišta banke | Predsednik izvršnog odbora (ime i prezime) | |
Telefaks banke | Telefon predsednika izvršnog odbora | |
Internet adresa banke | Telefaks predsednika izvršnog odbora | |
SWIFT adresa banke | I-mejl adresa predsednika izvršnog odbora | |
Matični broj banke | ||
Broj žiro-računa banke |
ČLANOVI UPRAVNOG ODBORA BANKE
Redni broj | Ime i prezime | Akcionar koga predstavlja1 |
1 Za člana upravnog odbora koji nije akcionar ili predstavnik akcionara - poslovno ime i sedište firme u kojoj je zaposlen.
ČLANOVI IZVRŠNOG ODBORA BANKE
Redni broj | Ime i prezime |
ORGANIZACIONI OBLICI BANKE
Redni broj | Organizacioni oblik2 | Naziv | Podaci o organizacionom obliku | Broj zaposlenih | ||
Ulica i broj | Opština | Grad | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
2 Sa oznakom da li je organizacioni oblik poslovna jedinica, filijala, ekspozitura, šalter itd.
PODACI O ZAPOSLENIMA
Stepen stručne spreme | Godine starosti | UKUPNO | ||||
Do 30 godina | 30 - 40 godina | 40 - 50 godina | 50 - 60 godina | Preko 60 godina | ||
I - NK | ||||||
II - PK | ||||||
III - KV, SSS | ||||||
IV - SSS | ||||||
V - VKV | ||||||
VI/1 - VŠS | ||||||
VII/1 - VS | ||||||
VII/2 - magistar specijalista | ||||||
VIII - doktor nauka | ||||||
UKUPNO |
IZVEŠTAJI KOJE BANKA DOSTAVLJA U PRILOGU
Izveštaj (obrazac) | Izveštajni period | |
1. | ||
2. | ||
3. | ||
4. | ||
5. | ||
6. | ||
7. | ||
8. |
U ____________________, ___________ 200__. godine | Da su podaci u priloženim izveštajima tačni i potpuni tvrdi i overava predsednik izvršnog odbora | |
| ||
(M.P.) | Potpis |