Prethodni

Prilog 13

Obrazac LIK

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

DNEVNI IZVEŠTAJ O POKAZATELJU LIKVIDNOSTI BANKE

na dan ______ 200 ___. godine

A. POKAZATELJ LIKVIDNOSTI

1.

Pokazatelj likvidnosti (A / B)

 

2.

Razlika likvidnih potraživanja i obaveza (A - B)1

 

1 Pozicije iz dela B. Elementi za izračunavanje.

B. ELEMENTI ZA IZRAČUNAVANJE

(u hiljadama dinara)

Redni
broj

Opis

Iznos

1

2

3

 

LIKVIDNA POTRAŽIVANJA:

 

1.

Likvidna potraživanja prvog reda (od 1.1. do 1.6.)

 

1.1.

Gotovina u blagajni, sredstva na žiro-računu, zlato i drugi plemeniti metali

 

1.2.

Sredstva na računima kod banaka koje su, prema poslednjem rangiranju koje su izvršili Standard & Poor's ili Fitch-IBCA, rangirane s najmanje BBB ili koje je izvršio Moody's - s najmanje Baa3

 

1.3.

Depoziti kod Narodne banke Srbije

 

1.4.

Čekovi i druga novčana potraživanja u postupku realizacije

 

1.5.

Neopozive kreditne linije odobrene banci

 

1.6.

Akcije i obveznice kotirane na berzi

 

2.

Likvidna potraživanja drugog reda: ostala potraživanja banke koja dospevaju u narednih mesec dana od dana vršenja obračuna pokazatelja likvidnosti

 

A.

UKUPNO LIKVIDNA POTRAŽIVANJA (1 + 2)

 
 

OBAVEZE:

 

3.

Obaveze banke po viđenju ili koje dospevaju bez ugovorenog roka dospeća (od 3.1. do 3.5.)

 

3.1.

40% depozita po viđenju primljenih od banaka

 

3.2.

20% depozita po viđenju ostalih deponenata

 

3.3.

10% štednih uloga

 

3.4.

5% garancija i drugih vrsta jemstva

 

3.5.

20% neiskorišćenih odobrenih neopozivih kreditnih linija

 

4.

Obaveze koje dospevaju sa ugovorenim rokom dospeća: ostale obaveze banke koje dospevaju u narednih mesec dana od dana vršenja obračuna pokazatelja likvidnosti

 

B.

UKUPNO OBAVEZE (3 + 4)

 

 

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 14

Obrazac DEVMES

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

MESEČNI IZVEŠTAJ O POKAZATELJU DEVIZNOG RIZIKA BANKE
za mesec _______200___. godine

PREGLED POKAZATELJA DEVIZNOG RIZIKA TOKOM MESECA

(u hiljadama dinara)

PERIOD
(dani u izveštajnom mesecu)

AKTIVA

PASIVA

Otvorena duga devizna pozicija

Otvorena kratka devizna pozicija

Ukupna otvorena devizna pozicija

Pokazatelj deviznog rizika

Ukupna aktiva

Od toga potraživanja u dinarima indeksirana deviznom klauzulom

Ukupna pasiva

Od toga obaveze u dinarima indeksirane deviznom klauzulom

1

2

3

4

5

6

7

8 = 6 + 7

9

1.

               

2.

               

3.

               

4.

               

5.

               

6.

               

7.

               

8.

               

9.

               

10.

               

11.

               

12.

               

13.

               

14.

               

15.

               

16.

               

17.

               

18.

               

19.

               

20.

               

21.

               

22.

               

23.

               

24.

               

25.

               

26.

               

27.

               

28.

               

29.

               

30.

               

31.

               

Kapital banke

 

 

 

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 15

Obrazac DEV

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

DNEVNI IZVEŠTAJ O POKAZATELJU DEVIZNOG RIZIKA BANKE
sa stanjem na dan __________ 200 __. godine

(u hiljadama dinara)

Redni
broj

Opis

Ukupno

Evro (EUR)

SAD dolar (USD)

Švajcarski franak (CHF)

Ostale valute

Zlato i drugi plemeniti metali

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

Ukupno

Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

 

AKTIVA

                   

1.1.

Gotovina, gotovinski ekvivalenti, zlato i ostali plemeniti metali

                   

1.2.

Potraživanja po kreditima

                   

1.3.

Potraživanja po hartijama od vrednosti

                   

1.4.

Potraživanja po finansijskim derivatima

                   

1.5.

Potraživanja po sporazumima o rekupovini

                   

1.6.

Ostala devizna potraživanja

                   

1.7.

Posebne rezerve za procenjene gubitke, kao odbitna stavka

                   
 

UKUPNO AKTIVA:

                   
 

Korekcije po tački 14. Odluke o adekvatnosti kapitala banke

                   

I.

KORIGOVANA AKTIVA ZA OBRAČUN

                   
 

OBAVEZE

                   

2.1.

Obaveze po depozitima

                   

2.2.

Obaveze po kreditima

                   

2.3.

Obaveze po hartijama od vrednosti

                   

2.4.

Obaveze po finansijskim derivatima

                   

2.5.

Obaveze po sporazumima o rekupovini

                   

2.6.

Ostale devizne obaveze

                   

II.

UKUPNO OBAVEZE:

                   

3.

Otvorena duga devizna pozicija (I - II, ako I>II)

                   

4.

Otvorena kratka devizna pozicija (II - I, ako I<II)

                   

5.

Ukupno otvorena devizna pozicija (3+4)

                   

6.

Kapital banke*

                   

7.

Pokazatelj deviznog rizika (5/6)x100

                   

* Kao kapital banke uzima se podatak pod rednim br. 5 iz poslednjeg Obrasca BON ako u međuvremenu nije bilo nove emisije akcija.

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 16

Obrazac KA 1

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

IZVEŠTAJ O KLASIFIKACIJI BILANSNE AKTIVE BANKE
sa stanjem na dan _____ 200___. godine

(u hiljadama dinara)

Redni broj

Potraživanja

Kategorija klasifikacije

Ukupno

A

B

V

G

D

1

2

3

4

5

6

7

8

               

1.

Kratkoročni krediti

           

2.

Dugoročni krediti

           

3.

Dospela potraživanja

           

4.

Kamate i naknade

           

5.

Kratkoročne hartije od vrednosti

           

6.

Dugoročne hartije od vrednosti

           

7.

Učešća u kapitalu

           

8.

Sredstva stečena naplatom potraživanja

           

9.

Ostala aktiva

           

I.

BILANSNA AKTIVA KOJA SE KLASIFIKUJE
(od 1. do 9)

           
 

ODBITNE STAVKE

           
 

OSNOVICA ZA OBRAČUN POSEBNE REZERVE

           
 

 

2%

10%

25%

50%

100%

 

II.

OBRAČUNATA POSEBNA REZERVA ZA PROCENJENE GUBITKE

           
 

ISPRAVKA VREDNOSTI BILANSNE AKTIVE

           

III.

REZERVE IZ DOBITI ZA PROCENJENE GUBITKE PO BILANSNOJ AKTIVI

           

IV.

BILANSNA AKTIVA KOJA SE NE KLASIFIKUJE

x

x

x

x

x

 

V.

UKUPNA BILANSNA AKTIVA

x

x

x

x

x

 

 

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 16

Obrazac KA 2

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

IZVEŠTAJ O KLASIFIKACIJI VANBILANSNIH STAVKI BANKE
sa stanjem na dan _____ 200___. godine

(u hiljadama dinara)

Redni broj

Potraživanja

Kategorija klasifikacije

Ukupno

A

B

V

G

D

1

2

3

4

5

6

7

8

               

1.

Plative garancije

           

2.

Činidbene garancije

           

3.

Avali i akcepti menica

           

4.

Drugi oblici jemstva

           

5.

Nepokriveni akreditivi

           

6.

Neiskorišćene preuzete obaveze

           

7.

Druge vanbilansne stavke po kojima može doći do plaćanja

           

I.

VANBILANSNE STAVKE KOJE SE KLASIFIKUJU (od 1. do 7)

           
 

ODBITNE STAVKE

           
 

OSNOVICA ZA OBRAČUN POSEBNE REZERVE

           
 

 

2%

10%

25%

50%

100%

 

II.

OBRAČUNATA POSEBNA REZERVA ZA PROCENJENE GUBITKE

           
 

REZERVISANJA ZA GUBITKE PO VANBILANSNIM STAVKAMA

           

III.

REZERVE IZ DOBITI ZA PROCENJENE GUBITKE PO VANBILANSNIM STAVKAMA

           

IV.

VANBILANSNE STAVKE KOJE SE NE KLASIFIKUJU

x

x

x

x

x

 

V.

UKUPNE VANBILANSNE STAVKE

x

x

x

x

x

 

 

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 16

Obrazac KA 3

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

PREGLED ODBITNIH STAVKI PO BILANSNOJ AKTIVI I VANBILANSNIM STAVKAMA BANKE
sa stanjem na dan _________ 200__. godine

(u hiljadama dinara)

Redni broj

KLASIFIKOVANA POTRAŽIVANJA

ODBITNE STAVKE PO KLASIFIKOVANIM POTRAŽIVANJIMA

UKUPNO

A

B

V

G

D

šifra

iznos

šifra

iznos

šifra

iznos

šifra

iznos

šifra

iznos

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

 

BILANSNA AKTIVA

                     

1.

Kratkoročni krediti

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

2.

Dugoročni krediti

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

3.

Dospela potraživanja

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

4.

Kamate i naknade

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

5.

Kratkoročne hartije od vrednosti

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

6.

Dugoročne hartije od vrednosti

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

7.

Učešća u kapitalu

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

8.

Sredstva stečena naplatom potraživanja

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

9.

Ostala aktiva

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

I.

UKUPNO ODBITNE STAVKE PO BILANSNOJ AKTIVI (1-9):

                     
                         
 

VANBILANSNE STAVKE

                     

10.

Plative garancije

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

11.

Činidbene garancije

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

12.

Avali i akcepti menica

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

13.

Drugi oblici jemstva

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

14.

Nepokriveni akreditivi

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

15.

Neiskorišćene preuzete obaveze

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE:

                     

16.

Druge vanbilansne stavke po kojima može doći do plaćanja

                     
                         
 

UKUPNO ODBITNE STAVKE

                     

II.

UKUPNO ODBITNE STAVKE PO VANBILANSNIM STAVKAMA (10-16):

                     

Napomena: Za svaku kategoriju klasifikovanih potraživanja bilansne aktive i vanbilansnih stavki uneti sva primljena obezbeđenja pojedinačno po iznosima i šiframa koje su date u Pregledu šifara za odbitne stavke po bilansnoj aktivi i vanbilansnim stavkama banke, koji je priložen uz ovaj obrazac.

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

Pregled šifara
za odbitne stavke po bilansnoj aktivi i vanbilansnim stavkama banke
(tačka 17. Odluke o klasifikaciji bilansne aktive i vanbilansnih stavki banke)

Redni broj

Šifra

Opis odbitne stavke

1

2

3

1.

1

Visina potraživanja obezbeđenih bezuslovnom garancijom fondova koje je osnovala Republika Srbija, plativom na prvi poziv

2.

2

Potraživanja osigurana kod fondova koje je osnovala Republika Srbija, u visini osiguranog iznosa

3.

3

Potraživanja obezbeđena gotovinskim depozitom kod banke, pod uslovom da je ugovoreno da depozit služi kao obezbeđenje za određena potraživanja banke, da rok dospeća depozita odgovara roku dospeća potraživanja i da jedino banka može raspolagati tim depozitom - u visini dospelog nenaplaćenog potraživanja

4.

4

Vrednost zaloge na zlatu, ostalim plemenitim metalima, kratkoročnim hartijama od vrednosti koje se mogu refinansirati kod NBS, obveznicama Republike Srbije - do visine njihove tržišne vrednosti ili hartijama od vrednosti koje su izdale vlade i centralne banke zemalja članica OECD-a, kojima su obezbeđena potraživanja banke od tog dužnika

5.

5

Neiskorišćeni iznos okvirnih kredita s rokom dospeća do jedne godine ili koje banka može otkazati bezuslovno i bez najave

6.

6

Visina pokrivenih akreditiva

7.

7

80% iznosa potraživanja od međunarodnih razvojnih finansijskih institucija (IBRD, EBRD, EIB, IFC i sl.) i potraživanja obezbeđenih njihovim bezuslovnim garancijama plativim na prvi poziv

8.

8

80% iznosa potraživanja od banaka koja su, prema poslednjem rangiranju koja su izvršili Standard&Poor-s ili Fitch-IBCA, rangirane s najmanje BBB ili koje je izvršio Moody-s - s najmanje Baa3, kao i potraživanja obezbeđenih njihovim bezuslovnim garancijama plativim na prvi poziv

9.

9

80% iznosa potraživanja po osnovu dokumentarnih akreditiva obezbeđenih zalogom na robi koja se plaća akreditivom

10.

10

50% sredstava na računima banaka koje nisu rangirane na način iz šifre 8, osim dela sredstava koji služi za obezbeđenje izmirenja preuzetih obaveza

11.

11

50% neiskorišćenog iznosa okvirnih kredita sa izvornim rokom dospeća preko jedne godine ili koje banka ne može otkazati bezuslovno ili bez najave

12.

12

50% vrednosti činidbenih garancija

13.

13

50% iznosa bilansnih potraživanja banke od pravnih lica, preduzetnika i poljoprivrednih gazdinstava obezbeđenih hipotekom na nepokretnosti čija vrednost, prema proceni ovlašćenog procenjivača, nije manja od ukupne visine potraživanja banke i drugih potraživanja obezbeđenih založnim pravom višeg reda prvenstva na istoj nepokretnosti, pod uslovom da je procena vrednosti nepokretnosti izvršena u poslednje tri godine, da u tom periodu na tržištu nije došlo do znatnih promena u cenama nepokretnosti i da od prvobitnog datuma dospeća nije prošlo više od 360 dana

14.

14

50% iznosa bilansnih potraživanja banke po osnovu stambenih kredita obezbeđenih hipotekom na nepokretnosti čija vrednost, prema proceni ovlašćenog procenjivača, nije manja od ukupne visine potraživanja banke i drugih potraživanja obezbeđenih založnim pravom višeg reda prvenstva na istoj nepokretnosti, pod uslovom da je procena vrednosti nepokretnosti izvršena u poslednje tri godine, da u tom periodu na tržištu nije došlo do znatnih promena u cenama nepokretnosti i da od prvobitnog datuma dospeća nije prošlo više od 360 dana

15.

15

50% potraživanja od poljoprivrednih gazdinstava - u visini procenjene vrednosti uskladištene robe za koju je skladišnicu izdao ovlašćeni skladištar, umanjene za naknade skladištaru, pod uslovom da je skladišnica preneta indosamentom na banku i da banka raspolaže dokazom o prenosu te skladišnice na banku i njenom prepisu u registar skladišta

16.

16

50% iznosa vanbilansnih stavki banke ako su obezbeđene na način propisan u šiframa 13, 14 i 15

 

Prilog 16

Obrazac KA 4

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

IZVEŠTAJ O KLASIFIKACIJI BILANSNE AKTIVE I VANBILANSNIH STAVKI BANKE, PO DUŽNICIMA
sa stanjem na dan _________ 200__. godine

(u hiljadama dinara)

Redni broj

Matični broj/JMBG

Dužnik1

Bilansna aktiva

Kratkoročni krediti

Dugoročni krediti

Dospela potraživanja

Kamate i naknade

Kratkoročne hartije od vrednosti

Dugoročne hartije od vrednosti

Učešće u kapitalu

Ostala bilansna potraživanja

Ukupno bilansna aktiva

Odbitne stavke2

Osnovica za obračun posebne rezerve

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12=4+5+6+7+8+9+10+11

13

14=12-13

1.

                         

2.

                         

(u hiljadama dinara)

Redni broj

Matični broj/JMBG

Dužnik1

Vanbilansne stavke

Plative garancije

Činidbene garancije

Avali i akcepti menica

Drugi oblici jemstva

Nepokriveni akreditivi

Neiskorišćene preuzete obaveze

Druge vanbilansne obaveze po kojima može doći do plaćanja

Ukupno vanbilansne stavke

Odbitne stavke2

Osnovica za obračun posebne rezerve

1

2

3

15

16

17

18

19

20

21

22=15+16+17+18+19+20+21

23

24=22-23

1.

                       

2.

                       

(u hiljadama dinara)

Redni broj

Matični broj/JMBG

Dužnik1

Ukupna osnovica za obračun posebne rezerve

Klasifikacija

Posebna rezerva za procenjene gubitke

Ispravka vrednosti bilansne aktive

Rezervisanja po vanbilansnim stavkama

Rezerve iz dobiti za procenjene gubitke

1

2

3

25=14 + 24

26

27

28

29

30=27-28-29

1.

               

2.

               

Napomena:

1 U izveštaju treba navesti dužnike koji čine najmanje 80% ukupne osnovice za obračun posebne rezerve banke (kolona 25), a ostalih 20% zbirno.

 

2 Uneti po dužniku zbirno odbitne stavke iz kolone 13. pod I. i II. iz Obrasca KA 3.

 

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 16

Obrazac KA 5

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

IZVEŠTAJ O SEKTORSKOJ I GRANSKOJ STRUKTURI KLASIFIKOVANE BILANSNE AKTIVE I KLASIFIKOVANIH VANBILANSNIH STAVKI BANKE
sa stanjem na dan ___________ 200__. godine

A. Sektorska struktura

(u hiljadama dinara )

Redni broj

SEKTOR

KLASIFIKOVANA BILANSNA AKTIVA
(bruto knjigovodstvena vrednost)

Ukupno

KLASIFIKOVANE VANBILANSNE STAVKE
(bruto knjigovodstvena vrednost)

Ukupno

A

B

V

G

D

A

B

V

G

D

1

2

3

4

5

6

7

8=3+4+5+6+7

9

10

11

12

13

14=9+10+11+12+13

1.

Banke:

                       

1.1.

- domaće

                       

1.2.

- strane

                       

2.

Javna preduzeća

                       

3.

Preduzeća

                       

4.

Država

                       

5.

Lokalna samouprava

                       

6.

Ostali komitenti (školstvo, zdravstvo i penzijsko osiguranje)

                       

7.

Strana lica (bez stranih banaka)

                       

8.

Stanovništvo

                       

9.

Ostalo

                       
 

UKUPNO:

                       

B. Granska struktura

(u hiljadama dinara )

Redni broj

Sektor delatnosti

KLASIFIKOVANA BILANSNA AKTIVA
(bruto knjigovodstvena vrednost)

Ukupno

KLASIFIKOVANE VANBILANSNE STAVKE
(bruto knjigovodstvena vrednost)

Ukupno

A

B

V

G

D

A

B

V

G

D

1

2

3

4

5

6

7

8=3+4+5+6+7

9

10

11

12

13

14=9+10+11+12+13

1.

Poljoprivreda, lov, šumarstvo i vodoprivreda

                       

2.

Ribarstvo

                       

3.

Vađenje ruda i kamena

                       

4.

Prerađivačka industrija

                       

5.

Proizvodnja i snabdevanje električnom energijom, gasom i vodom

                       

6.

Građevinarstvo

                       

7.

Trgovina na veliko i trgovina na malo; opravka motornih vozila, motocikala i predmeta za ličnu upotrebu i domaćinstvo

                       

8.

Hoteli i restorani

                       

9.

Saobraćaj, skladištenje i veze

                       

10.

Finansijsko posredovanje

                       

11.

Aktivnosti u vezi s nekretninama, iznajmljivanje i poslovne aktivnosti

                       

12.

Državna uprava i odbrana; obavezno socijalno osiguranje

                       

13.

Obrazovanje

                       

14.

Zdravstveni i socijalni rad

                       

15.

Ostale komunalne, društvene i lične uslužne aktivnosti

                       

16.

Privatna domaćinstva sa zaposlenim licima

                       

17.

Eksteritorijalne organizacije i tela

                       
 

UKUPNO:

                       

 

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 17

Obrazac TG

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

MESEČNI IZVEŠTAJ O TOKOVIMA GOTOVINE BANKE
u periodu od __________ do _________ 200__. godine

(u hiljadama dinara)

POZICIJA

Oznaka za AOP

Iznos

Tekuća godina

Prethodna godina

1

2

3

4

A. TOKOVI GOTOVINE IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI

     

I. Prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti (od 302 do 306)

301

   

1. Prilivi od kamate

302

   

2. Prilivi od naknada

303

   

3. Prilivi po osnovu ostalih poslovnih prihoda

304

   

4. Prilivi od dividendi i učešća u dobitku

305

   

5. Prilivi po osnovu vanrednih prihoda

306

   

II. Odlivi gotovine iz poslovnih aktivnosti (od 308 do 313)

307

   

6. Odlivi po osnovu kamata

308

   

7. Odlivi po osnovu naknada

309

   

8. Odlivi po osnovu bruto zarada, naknada zarada i drugih ličnih rashoda

310

   

9. Odlivi po osnovu poreza, doprinosa i drugih dažbina na teret prihoda

311

   

10. Odlivi po osnovu drugih troškova poslovanja

312

   

11. Odlivi po osnovu vanrednih rashoda

313

   

III. Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre povećanja ili smanjenja u plasmanima i depozitima (301 minus 307)

314

   

IV. Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre povećanja ili smanjenja u plasmanima i depozitima (307 minus 301)

315

   

V. Smanjenje plasmana i povećanje uzetih depozita (od 317 do 321)

316

   

12. Smanjenje kredita i plasmana bankama

317

   

13. Smanjenje kredita i plasmana komitentima

318

   

14. Smanjenje hartija od vrednosti i drugih plasmana kojima se trguje i kratkoročnih hartija od vrednosti koje se drže do dospeća

319

   

15. Povećanje depozita od banaka

320

   

16. Povećanje depozita komitenata

321

   

VI. Povećanje plasmana i smanjenje uzetih depozita (od 323 do 327)

322

   

17. Povećanje kredita i plasmana bankama

323

   

18. Povećanje kredita i plasmana komitenata

324

   

19. Povećanje hartija od vrednosti i drugih plasmana kojima se trguje i kratkoročnih hartija od vrednosti koje se drže do dospeća

325

   

20. Smanjenje depozita od banaka

326

   

21. Smanjenje depozita komitenata

327

   

VII. Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre poreza na dobit
(314 minus 315 plus 316 minus 322 > 0)

328

   

VIII. Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti pre poreza na dobit
(314 minus 315 plus 316 minus 322 < 0)

329

   

22. Plaćeni porez na dobit

330

   

23. Isplaćene dividende

331

   

IX. Neto priliv gotovine iz poslovnih aktivnosti (328 minus 330 minus 331 > 0)

332

   

X. Neto odliv gotovine iz poslovnih aktivnosti
(328 minus 329 minus 330 minus 331 < 0)

333

   

B. TOKOVI GOTOVINE IZ AKTIVNOSTI INVESTIRANJA
I. Prilivi gotovine iz aktivnosti investiranja (od 335 do 337)

334

   

1. Prilivi od dugoročnih ulaganja u hartije od vrednosti

335

   

2. Prilivi od prodaje učešća i udela

336

   

3. Prilivi od prodaje nematerijalnih ulaganja i osnovnih sredstava

337

   

II. Odlivi gotovine iz aktivnosti investiranja (od 339 do 341)

338

   

4. Odlivi po osnovu ulaganja u dugoročne hartije od vrednosti

339

   

5. Odlivi za kupovinu učešća i udela

340

   

6. Odlivi za kupovinu nematerijalnih ulaganja i osnovnih sredstava

341

   

III. Neto priliv gotovine iz aktivnosti investiranja (334 minus 338)

342

   

IV. Neto odliv gotovine iz aktivnosti investiranja (338 minus 334)

343

   

V. TOKOVI GOTOVINE IZ AKTIVNOSTI FINANSIRANJA
I. Prilivi gotovine iz aktivnosti finansiranja (od 345 do 348)

344

   

1. Prilivi po osnovu uvećanja kapitala

345

   

2. Prilivi po osnovu dugoročnih kredita i subordiniranih obaveza

346

   

3. Neto prilivi po osnovu uzetih kratkoročnih kredita

347

   

4. Neto prilivi po osnovu hartija od vrednosti

348

   

II. Odlivi gotovine i aktivnosti finansiranja (od 350 do 353)

349

   

5. Odlivi po osnovu otkupa sopstvenih akcija

350

   

6. Odlivi po osnovu otplata dugoročnih kredita i subordiniranih obaveza

351

   

7. Neto odlivi po osnovu uzetih kratkoročnih kredita

352

   

8. Neto odlivi po osnovu hartija od vrednosti

353

   

III. Neto priliv gotovine iz aktivnosti finansiranja (344 minus 349)

354

   

IV. Neto odliv gotovine iz aktivnosti finansiranja (349 minus 344)

355

   

G. SVEGA NETO PRILIVI GOTOVINE (301 plus 316 plus 334 plus 344)

356

   

D. SVEGA NETO ODLIVI GOTOVINE (307 plus 322 plus 330 plus 331 plus 338 plus 349)

357

   

Đ. NETO POVEĆANJE GOTOVINE (356 minus 357)

358

   

E. NETO SMANJENJE GOTOVINE (357 minus 356)

359

   

Ž. GOTOVINA NA POČETKU GODINE (Napomena: _____)

360

   

Z. POZITIVNE KURSNE RAZLIKE

361

   

I. NEGATIVNE KURSNE RAZLIKE

362

   

J. GOTOVINA NA KRAJU PERIODA (Napomena: _______)
(358 minus 359 plus 360 plus 361 minus 362)

363

   

 

U __________________

   

Dana _______________

 

Lice odgovorno za sastavljanje izveštaja

   

 

 

Prilog 18

Obrazac DK

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

MESEČNI IZVEŠTAJ O SEKTORSKOJ STRUKTURI - DEVIZNA KLAUZULA
sa stanjem na dan ________ 200__. godine

(u hiljadama dinara)

SEKTOR

Kratkoročno

Dugoročno

Ukupno bilansno

Kratkoročno

Dugoročno

Ukupno vanbilansno

Dinari

Devize

S deviznom klauzulom

Dinari

Devize

S deviznom klauzulom

Dinari

Devize

S deviznom klauzulom

Dinari

Devize

S deviznom klauzulom

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

AKTIVA UKUPNO

                           

1) banke

                           

- domaće

                           

- strane

                           

- zavisne i povezane

                           

- NBS

                           

- društva za osiguranje

                           

- društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondovima

                           

- ostalo

                           

2) preduzeća

                           

- javna preduzeća

                           

- druga preduzeća

                           

- ostalo

                           

3) javni sektor

                           

- SCG

                           

- RS

                           

- lokalna samouprava

                           

- ostalo

                           

4) ostali komitenti

                           

- obrazovanje

                           

- zdravstvo

                           

- drugi komitenti

                           

- ostalo

                           

5) strana lica

                           

6) stanovništvo

                           

7) ostalo

                           
                             

PASIVA UKUPNO

                           

1) banke

                           

- domaće

                           

- strane

                           

- zavisne i povezane

                           

- NBS

                           

- društva za osiguranje

                           

- društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondovima

                           

- ostalo

                           

2) preduzeća

                           

- javna preduzeća

                           

- druga preduzeća

                           

- ostalo

                           

3) javni sektor

                           

- SCG

                           

- RS

                           

- lokalna samouprava

                           

- ostalo

                           

4) ostali komitenti

                           

- obrazovanje

                           

- zdravstvo

                           

- drugi komitenti

                           

- ostalo

                           

5) strana lica

                           

6) stanovništvo

                           

7) ostalo

                           

 

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 19

Obrazac STAN

 

   

(poslovno ime i sedište banke)

 

MESEČNI IZVEŠTAJ O UKUPNIM KREDITIMA I PLASMANIMA STANOVNIŠTVU
sa stanjem na dan ____________ 200__. godine

(u hiljadama dinara)

Redni broj

 

Krediti i plasmani stanovništvu

Gotovinski krediti

Kreditne kartice

Minusni saldo po tek.računima građana

Potrošački krediti

Poljoprivredna delatnost

Obavljanje drugih delatnosti

Stambena izgradnja

Ostalo*

UKUPNO

Bruto knjig.vrednost

Isprav.vredn.

Bruto knjig.vrednost

Isprav.vredn.

Bruto knjig. vrednost

Isprav.vredn.

Bruto knjig. vrednost

Isprav.vredn.

Bruto knjig.vrednost

Isprav.vredn.

Bruto knjig. vrednost

Isprav.vredn.

Bruto knjig. vrednost

Isprav. vredn.

Bruto knjig. vrednost

Isprav. vredn.

Bruto knjig. vrednost

Isprav. vredn.

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

1.

Fizička lica

                                   

1.1.

U dinarima:

                                   

1.1.1.

Kratkoročni

                                   

1.1.2.

Dugoročni

                                   

1.2.

U devizama:

                                   

1.2.1.

Kratkoročni:

                                   
 

U EUR

                                   
 

U USD

                                   
 

U CHF

                                   
 

U ostalim valutama

                                   

1.2.2.

Dugoročni:

                                   
 

U EUR

                                   
 

U USD

                                   
 

U CHF

                                   
 

U ostalim valutama

                                   

1.3.

S deviznom klauzulom:

                                   

1.3.1.

Kratkoročni:

                                   
 

U EUR

                                   
 

U USD

                                   
 

U CHF

                                   
 

U ostalim valutama

                                   

1.3.2.

Dugoročni:

                                   
 

U EUR

                                   
 

U USD

                                   
 

U CHF

                                   
 

U ostalim valutama

                                   

I.

Ukupno:

                                   

2.

Preduzetnici

                                   

2.1.

U dinarima:

                                   

2.1.1.

Kratkoročni

                                   

2.1.2.

Dugoročni

                                   

2.2.

U devizama:

                                   

2.2.1.

Kratkoročni:

                                   
 

U EUR

                                   
 

U USD

                                   
 

U CHF

                                   
 

U ostalim valutama

                                   

2.2.2.

Dugoročni:

                                   
 

U EUR

                                   
 

U USD

                                   
 

U CHF

                                   
 

U ostalim valutama

                                   

2.3.

S deviznom klauzulom:

                                   

2.3.1.

Kratkoročni:

                                   
 

U EUR

                                   
 

U USD

                                   
 

U CHF

                                   
 

U ostalim valutama

                                   

2.3.2.

Dugoročni:

                                   
 

U EUR

                                   
 

U USD

                                   
 

U CHF

                                   
 

U ostalim valutama

                                   

II.

Ukupno:

                                   

III.

UKUPNO (I.+II.)

                                   

* Ostali krediti, ostali plasmani, ostali finansijski plasmani.

 

U ________________, ______200__. godine

 

Izveštaj sačinio-la

 
         
 

Telefon za kontakte:

 

Potpis

 

 

Prilog 20

Obrazac OP

OSNOVNI PODACI O BANCI

     

Poslovno ime i sedište

   
     

Adresa

   
     

Telefoni sedišta banke

 

Predsednik izvršnog odbora (ime i prezime)

     

Telefaks banke

 

Telefon predsednika izvršnog odbora

     

Internet adresa banke

 

Telefaks predsednika izvršnog odbora

     

SWIFT adresa banke

 

I-mejl adresa predsednika izvršnog odbora

     

Matični broj banke

   
     

Broj žiro-računa banke

   

ČLANOVI UPRAVNOG ODBORA BANKE

Redni broj

Ime i prezime

Akcionar koga predstavlja1

     
     
     
     

1 Za člana upravnog odbora koji nije akcionar ili predstavnik akcionara - poslovno ime i sedište firme u kojoj je zaposlen.

ČLANOVI IZVRŠNOG ODBORA BANKE

Redni broj

Ime i prezime

   
   
   
   

ORGANIZACIONI OBLICI BANKE

Redni broj

Organizacioni oblik2

Naziv

Podaci o organizacionom obliku

Broj zaposlenih

Ulica i broj

Opština

Grad

1

2

3

4

5

6

7

             
             

2 Sa oznakom da li je organizacioni oblik poslovna jedinica, filijala, ekspozitura, šalter itd.

PODACI O ZAPOSLENIMA

Stepen stručne spreme

Godine starosti

UKUPNO

Do 30 godina

30 - 40 godina

40 - 50 godina

50 - 60 godina

Preko 60 godina

I - NK

           

II - PK

           

III - KV, SSS

           

IV - SSS

           

V - VKV

           

VI/1 - VŠS

           

VII/1 - VS

           

VII/2 - magistar specijalista

           

VIII - doktor nauka

           

UKUPNO

           

IZVEŠTAJI KOJE BANKA DOSTAVLJA U PRILOGU

 

Izveštaj (obrazac)

Izveštajni period

1.

   

2.

   

3.

   

4.

   

5.

   

6.

   

7.

   

8.

   

 

U ____________________, ___________ 200__. godine

 

Da su podaci u priloženim izveštajima tačni i potpuni tvrdi i overava predsednik izvršnog odbora

     
   

 

(M.P.)

 

Potpis