PREPORUKA BR. R (80) 10 KOMITETA MINISTARA ZEMLJAMA ČLANICAMA O MERAMA PROTIV TRANSFERA I DRŽANJA NOVČANIH SREDSTAVA NEZAKONITOG POREKLA (Usvojena od strane Komiteta ministara 27. juna 1980. godine na 321. sastanku zamenika ministara)

Komitet ministara, u skladu sa uslovima iz člana 15(b) Statuta Saveta Evrope,

Imajući u vidu veliki broj krivičnih dela nasilja kao što su razbojnički napadi i kidnapovanja, koja postaju sve češća u mnogim evropskim zemljama, kao i zabrinutost javnosti u ovom pogledu;

Imajući u vidu da transfer novčanih sredstava nezakonitog porekla iz jedne zemlje u drugu i proces kroz koji se ona peru puštanjem u ekonomski sistem, prouzrokuje ozbiljne probleme, podstiče dalja krivična dela i na taj način dovodi do njegovog širenja na lokalnom i međunarodnom nivou;

Nameravajući da koordinira i ojača akcije država članica u borbi protiv ovog fenomena, i želeći da definiše sveukupnu politiku za kojom sada postoji preka potreba;

Ubeđen da unutar ovakve sveukupne strategije, bankarski sistem može da odigra veoma efikasnu preventivnu ulogu, dok saradnja između banaka takođe pomaže pravosuđu i policiji u suzbijanju ovakvih krivičnih dela;

Ubeđen da je od izuzetne važnosti da banke zaista poznaju lica sa kojima posluju;

Ubeđen, takođe, da evidentiranje serijskih brojeva novčanica koje se puštaju u promet kao rezultat krivičnog dela, predstavlja korisno, ako ne i nezamenljivo, sredstvo za njihovo otkrivanje,

Preporučuje da vlade zemalja članica:

a. obezbede da njihove bankarske institucije preduzmu sledeće mere:

I Proveravanje identiteta klijenata kad god se:

- otvara račun i vrši deponovanje hartija od vrednosti;

- iznajmljuje sef;

- vrše transakcije značajnih količina gotovog novca, imajući u vidu mogućnost da se transakcije vrše u nekoliko delova;

- vrše međubankarski transferi novčanih sredstva određene veličine, imajući u vidu mogućnost da se ove transakcije izvrše u nekoliko delova.

Kada je ova preporuka usvajana, predstavnik Irske je, primenom člana 10.2.(c) Poslovnika za sastanke zamenika ministara, zadržao pravo svoje vlade da postupi po ovoj preporuci ili ne.

Ove provere se moraju obavljati na osnovu zvaničnog dokumenta, ili sličnim sredstvima u slučaju kada je odnos sa klijentom uspostavljen putem prepiske ili preko trećeg lica;

II Iznajmljuju sefove samo onim licima ili preduzećima sa kojima su već sarađivale određeni period, ili onima koje banke mogu da smatraju dostojnim poverenja na osnovu snage njihovih preporuka;

III Obrazuju rezerve novčanica čiji se serijski brojevi saopštavaju organima vlasti ukoliko su te novčanice korišćene u vezi sa krivičnim prekršajima;

IV Obezbede odgovarajuću obuku blagajnika, naročito kada je u pitanju provera identiteta i otkrivanje kriminalnog ponašanja;

b. uspostave blisku nacionalnu i međunarodnu saradnju, inter alia, uz pomoć Interpola, između banaka i odgovarajućih institucija u razmeni informacija o prometu novčanica koje su korišćene u vezi sa krivičnim prekršajima i praćenja njihovih tokova;

c. uspostave mehanizme koji omogućavaju bankama da imaju uvid u spisak novčanica koje su korišćene u vezi sa krivičnim prekršajima, bilo radi sistematskog poređenja, bilo radi nasumične provere, kada se te novčanice uplaćuju.

 

(Preporuka Komiteta ministara Saveta Evrope - Zbirka odabranih preporuka Saveta Evrope - Kancelarija Saveta Evrope u Beogradu - str. 7)