ODLUKA O USLOVIMA I NAČINU RADA DEVIZNOG TRŽIŠTA ("Sl. glasnik RS", br. 50/2007, 60/2007, 63/2008 i 73/2008)

Osnovne odredbe

1. Ovom odlukom propisuju se uslovi i način rada deviznog tržišta, kao i način formiranja zvaničnog srednjeg kursa dinara prema stranim valutama.

2. Na deviznom tržištu mogu se kupovati i prodavati vrste deviza i efektivnog stranog novca koje propisuje Narodna banka Srbije.

3. Na deviznom tržištu obavlja se spot, terminska i svop kupovina i prodaja deviza.

Spot kupovina i prodaja deviza, u smislu ove odluke, jeste kupovina i prodaja deviza za dinare s datumom izvršenja dva radna dana od dana zaključenja kupoprodajnog ugovora.

Terminska kupovina i prodaja deviza, u smislu ove odluke, jeste kupovina i prodaja za dinare s rokom izvršenja na određeni dan izvan datuma spot valute, koja uključuje termine kraće od spota i termine duže od spota.

Svop kupovina i prodaja deviza, u smislu ove odluke, jeste kupovina i prodaja deviza za dinare kad se istovremeno ugovaraju dva različita posla - i to spot ili terminska prodaja deviza za dinare uz istovremenu terminsku kupovinu tih deviza za dinare, odnosno spot ili terminska kupovina deviza za dinare uz istovremenu terminsku prodaju tih deviza za dinare.

4. Poslovi kupovine i prodaje deviza i efektivnog stranog novca između učesnika na deviznom tržištu mogu se obavljati elektronski, telefonom i telefaksom, kao i u direktnom kontaktu prisutnih lica.

5. Međubankarsko devizno tržište (u daljem tekstu: MDT) jeste deo deviznog tržišta, na kome se obavljaju poslovi kupovine i prodaje deviza i efektivnog stranog novca između Narodne banke Srbije i banaka, odnosno između banaka.

6. Međusobni odnosi u vezi s načinom rada MDT-a i u vezi sa zaključivanjem ugovora o kupovini i prodaji deviza na MDT-u između banaka i Narodne banke Srbije uređuju se ugovorom.

7. Narodna banka Srbije može, radi stabilizovanja deviznog tržišta, organizovati sastanak MDT-a, i to u elektronskoj formi.

Za organizovanje sastanka MDT-a u slučaju iz stava 1. ove tačke, Narodna banka Srbije naplaćuje bankama naknadu utvrđenu propisom kojim se uređuje jedinstvena tarifa po kojoj Narodna banka Srbije naplaćuje naknadu za izvršene usluge. Na tom sastanku banke ne mogu naplaćivati naknadu za poslove prodaje, odnosno kupovine evra.

Formiranje kurseva i objavljivanje kursnih lista

8. Banke i Narodna banka Srbije kupuju i prodaju devize na MDT-u po kursevima koje slobodno formiraju (kotiraju) na osnovu ponude i tražnje.

9. Na sastanku MDT-a obavlja se kupovina i prodaja evra po kursu koji se formira ukrštanjem ponuđenih kupovnih i prodajnih kurseva, i to na nivou na kome je, u trenutku zatvaranja tog sastanka, moguće obaviti najveći obim prijavljenih kupovina i prodaja.

10. Banka jednom dnevno, na početku svakog svog radnog dana, slobodno formira i objavljuje svoju kursnu listu za devize i kursnu listu za efektivni strani novac - primenom principa pravilno ukrštenih kurseva i u skladu s međuvalutnim odnosima na inostranim tržištima koji važe u vreme formiranja tih kursnih lista. Formirana kursna lista banke važi do objavljivanja njene naredne kursne liste.

11. Narodna banka Srbije, svakog svog radnog dana, utvrđuje zvanični srednji kurs dinara prema evru - na osnovu podataka o zaključenoj spot prodaji deviza (evra) tog radnog dana na MDT-u.

Narodna banka Srbije objavljuje zvanični srednji kurs dinara prema evru do 18,00 časova svakog svog radnog dana, koji se primenjuje od 8,00 časova narednog radnog dana.

Narodna banka Srbije, na početku svakog svog radnog dana, utvrđuje zvanični srednji kurs dinara prema drugim valutama utvrđenim odlukom Narodne banke Srbije kojom se propisuju vrste deviza i efektivnog stranog novca koje se kupuju i prodaju na deviznom tržištu - na osnovu zvaničnog srednjeg kursa dinara prema evru, primenom principa pravilno ukrštenih kurseva i u skladu s međuvalutnim odnosima na inostranim tržištima koji važe u vreme utvrđivanja tog kursa.

Narodna banka Srbije, na početku svakog svog radnog dana, za zvanični srednji kurs dinara formira kursnu listu, koja se objavljuje i primenjuje od 8,00 časova tog radnog dana do objavljivanja naredne kursne liste.

12. Kupovni i prodajni kursevi Narodne banke Srbije za devize, odnosno za efektivni strani novac formiraju se oduzimanjem, odnosno dodavanjem marži za devize, odnosno za efektivni strani novac u odnosu na zvanični srednji kurs dinara, pri čemu visinu marži utvrđuje guverner.

Narodna banka Srbije, istovremeno s formiranjem kursne liste za zvanični srednji kurs dinara, formira svoju kursnu listu za devize i kursnu listu za efektivni strani novac, koje objavljuje i primenjuje od 8,00 časova tog radnog dana do objavljivanja naredne kursne liste za devize, odnosno za efektivni strani novac.

13. Ovlašćeni menjač svoju kursnu listu za efektivni strani novac formira slobodno, jednom dnevno, na početku svog radnog dana, i ona važi do objavljivanja naredne kursne liste tog ovlašćenog menjača.

Primena kurseva banaka, Narodne banke Srbije i ovlašćenih menjača

14. Banka kupovinu i prodaju deviza, odnosno efektivnog stranog novca s rezidentima i nerezidentima obavlja po kursevima u rasponu kupovnih i prodajnih kurseva za devize, odnosno za efektivni strani novac iz svoje važeće kursne liste.

15. Narodna banka Srbije kupuje od banaka efektivni strani novac i prodaje ga bankama primenom kupovnog, odnosno prodajnog kursa za efektivni strani novac iz svoje važeće kursne liste.

Narodna banka Srbije s rezidentima koji na osnovu zakona imaju devizne račune kod Narodne banke Srbije, pri kupovini i prodaji deviza i efektivnog stranog novca primenjuje kupovne i prodajne kurseve iz svoje važeće kursne liste.

Narodna banka Srbije, pri otkupu, odnosno prodaji efektivnog stranog novca ovlašćenim menjačima s kojima ima zaključen ugovor o obavljanju menjačkih poslova, primenjuje kupovni, odnosno prodajni kurs za efektivni strani novac iz svoje važeće kursne liste.

16. Ovlašćeni menjač kupuje i prodaje efektivni strani novac primenom kupovnog, odnosno prodajnog kursa iz svoje važeće kursne liste - u rasponu između kupovnog i prodajnog kursa.

Zaključenje ugovora na MDT-u

17. Ugovor o kupovini ili prodaji deviza na MDT-u smatra se zaključenim u trenutku kad ponudilac primi prihvat ponude.

Izuzetno od stava 1. ove tačke, ugovor o kupovini ili prodaji evra na sastanku MDT-a smatra se zaključenim u trenutku formiranja kursa iz tačke 9. ove odluke.

18. Nakon zaključenja ugovora o kupovini ili prodaji deviza na MDT-u u kome je Narodna banka Srbije jedna od ugovornih strana, ugovorne strane su dužne da međusobno razmene SWIFT poruke MT300.

Nakon zaključenja ugovora o kupovini ili prodaji evra na sastanku MDT-a, ugovorne strane su dužne da međusobno razmene SWIFT poruke MT299, kao i da te poruke razmene s Narodnom bankom Srbije. Ove poruke sadrže elemente zaključnice propisane na Obrascu 5, koji je odštampan uz ovu odluku i njen je sastavni deo.

Izveštavanje

19. Banke su dužne da Narodnoj banci Srbije elektronski, u skladu sa uputstvom kojim su uređeni izrada i elektronsko dostavljanje podataka Narodnoj banci Srbije, svakog radnog dana do 15,00 časova dostavljaju sledeće podatke:

a) za prethodni radni dan:

- dnevni izveštaj o pokazatelju deviznog rizika banke (Obrazac 1),

- deviznu poziciju banke (Obrazac 2),

- izveštaj o spot kupoprodaji deviza od rezidenata i nerezidenata (Obrazac 3a),

- izveštaj o terminskoj kupoprodaji deviza od rezidenata i nerezidenata (Obrazac 3b),

- izveštaj o svop kupoprodaji deviza od rezidenata i nerezidenata (Obrazac 3v),

- izveštaj o kupoprodaji efektivnog stranog novca od rezidenata i nerezidenata (Obrazac 3g),

- izveštaj o neposrednoj spot prodaji drugoj banci deviza i efektivnog stranog novca (Obrazac 4a),

- izveštaj o neposrednoj terminskoj prodaji drugoj banci deviza i efektivnog stranog novca (Obrazac 4b),

- izveštaj o neposrednoj svop prodaji drugoj banci deviza i efektivnog stranog novca (Obrazac 4v);

b) za tekući radni dan - formirane kursne liste za devize i efektivni strani novac.

Banke su dužne da, za tekući radni dan, Narodnoj banci Srbije dostave:

- izveštaj o neposrednoj spot trgovini - spot prodaji drugoj banci i spot kupovini od druge banke deviza (evra), uključujući i spot trgovinu u okviru svop poslova, koje su zaključene do 12,30 časova (Obrazac 4aa) - najkasnije do 13,30 časova;

- izveštaj o neposrednoj spot trgovini - spot prodaji drugoj banci i spot kupovini od druge banke deviza (evra), uključujući i spot trgovinu u okviru svop poslova, koje su zaključene od 12,30 do 16,00 časova (Obrazac 4ab) - najkasnije do 17,00 časova.

Banke su dužne da, pored kursne liste za efektivni strani novac, Narodnoj banci Srbije, svakog radnog dana do 9,00 časova, dostave i podatke o najmanjem iznosu koji se plaća pri otkupu efektivnog stranog novca, odnosno najvećem iznosu koji se naplaćuje pri prodaji tog novca kod obavljanja menjačkih poslova, i to za sve valute iz svoje kursne liste.

Narodna banka Srbije, svakog svog radnog dana do 14,00 časova, objavljuje na svom sajtu podatak o kursu dinara prema evru izračunatom na osnovu podataka iz izveštaja iz stava 2, alineja prva, ove tačke (indikativni kurs dinara), kao i podatke iz stava 3. te tačke.

Obrasci iz ove tačke odštampani su uz ovu odluku i njen su sastavni deo.

Prema banci koja u izveštajima iz ove tačke dostavi netačne podatke - Narodna banka Srbije preduzeće mere predviđene zakonom kojim se uređuju banke i propisom kojim se utvrđuju bliži uslovi i način vršenja kontrole Narodne banke Srbije nad bankama.

20. (Brisana)

Prelazna odredba i završne odredbe

21. Ugovor iz tačke 6. ove odluke, Narodna banka Srbije i banke zaključiće najkasnije u roku od šest meseci od stupanja na snagu te odluke. Do zaključenja tog ugovora primenjivaće se odredbe ugovora o organizovanju sastanka MDT-a zaključenog između Narodne banke Srbije i banaka u skladu s tačkom 7. stav 3. Odluke o uslovima i načinu rada deviznog tržišta ("Službeni glasnik RS", br. 67/2006, 71/2006, 81/2006, 116/2006 i 24/2007) ako nisu u suprotnosti sa ovom odlukom.

22. Danom primene ove odluke prestaje da važi Odluka o uslovima i načinu rada deviznog tržišta ("Službeni glasnik RS", br. 67/2006, 71/2006, 81/2006, 116/2006 i 24/2007).

23. Ova odluka stupa na snagu narednog dana od dana objavljivanja u "Službenom glasniku RS", a primenjuje se od 4. juna 2007. godine.

 

Samostalna odredba Odluke o izmeni
Odluke o uslovima i načinu rada deviznog tržišta

("Sl. glasnik RS", br. 60/2007)

2. Ova odluka stupa na snagu narednog dana od dana objavljivanja u "Službenom glasniku RS".

 

Samostalne odredbe Odluke o izmenama
Odluke o uslovima i načinu rada deviznog tržišta

("Sl. glasnik RS", br. 63/2008)

5. Obrasci 1, 4aa i 4ab, koji su odštampani uz Odluku, zamenjuju se novim obrascima 1, 4aa i 4ab, koji su odštampani uz ovu odluku.

6. Podatke koje su banke dužne da dostavljaju na obrascima 3a, 3b, 3v, 3g i 4v - dostavljaju ih do 31. avgusta 2008. godine, a od 1. septembra 2008. godine dostavljaće ih na novim obrascima 3a, 3b, 3v, 3g i 4v, koji su sastavni deo Odluke, a odštampani su uz ovu odluku.

7. Ova odluka objavljuje se u "Službenom glasniku RS" i stupa na snagu 1. jula 2008. godine.

 

Samostalna odredba Odluke o izmeni
Odluke o uslovima i načinu rada deviznog tržišta

("Sl. glasnik RS", br. 73/2008)

2. Ova odluka objavljuje se u "Službenom glasniku RS" i stupa na snagu 1. septembra 2008. godine.

 

Obrazac 1

 

(poslovno ime i sedište banke)

 

DNEVNI IZVEŠTAJ O POKAZATELJU DEVIZNOG RIZIKA BANKE

sa stanjem na dan __________20__. godine

(u hiljadama dinara)

Redni broj	Pozicija	Evro (EUR)		SAD dolar (USD)		Švajcarski franak (CHF)		...		Ukupno	Zlato
		Ukupno	Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom	Ukupno	Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom	Ukupno	Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom	Ukupno	Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
1.	Neto spot pozicija (1.1 - 1.2 - 1.3)
1.1.	Devizna imovina
1.2.	Devizne obaveze
1.3.	Neopozive garancije, nepokriveni akreditivi i slične vanbilansne stavke na osnovu kojih će banka morati da izvrši plaćanje a postoji verovatnoća da ta sredstva neće moći da nadoknadi
2.	Neto forvard pozicija (2.1 - 2.2)
2.1.	Duga pozicija
2.2.	Kratka pozicija
3.	Opcije (3.1 -3.2)
3.1.	Duga pozicija
3.2.	Kratka pozicija
4.	Duga otvorena pozicija (1+2+3, ako je (1+2+3)>0)
5.	Kratka otvorena pozicija (1+2+3, ako je (1+2+3)<0)
6.	Neto otvorena devizna pozicija
7.	Kapital
8.	Pokazatelj deviznog rizika

Napomene:

1. Pod rednim br. 4. i 5, u svim kolonama, vrednosti se unose kao apsolutni iznosi.
2. Ukupna neto otvorena devizna pozicija predstavlja veći iznos od ukupne duge otvorene pozicije (redni broj 4, kolona 11) ili ukupne kratke otvorene pozicije (redni broj 5, kolona 11), zavisno od toga koja je od ovih apsolutnih vrednosti veća.

 

U ____________________, ______20__. godine			Izveštaj sačinio - la
Telefon za kontakte:			Potpis

 

Obrazac 2

 

DEVIZNA POZICIJA BANKE _____________________

sa stanjem na dan __________________

(u hiljadama SAD dolara po tekućem kursu)

DEVIZNA SREDSTVA

DEVIZNE OBAVEZE

Ukupna devizna sredstva

Ukupna disponibilna sredstva

Efektiva

Efektiva na putu

Čekovi

Devize na računu (uključiti i oročenja do 7 dana)

Oročena devizna sredstva u inostranstvu (>7 dana)

Devizna sredstva kod NBS

Devizna sredstva kod drugih banaka u zemlji (neto)

Inostrane kratkoročne hartije od vrednosti

Blokirana sredstva u inostranstvu

Ukupne obaveze

Devizna sredstva domaćih pravnih lica

Devizna sredstva stranih pravnih lica

Devizna sredstva fizičkih lica (osim nove devizne štednje)

Nova devizna štednja

Do 30. juna 2001.

Od 1. jula 2001.

Ukupno

1=(2+7+8+10)

2=(3+3a+4+5+6+9)

3

3a

4

5

6

7

8

9

10

11=(12+13+14+17)

12

13

14

15

16

17=(15+16)

 

Obrazac 3a

 

IZVEŠTAJ O SPOT KUPOPRODAJI DEVIZA OD REZIDENATA I NEREZIDENATA

na dan _______________

Oznaka rezidenti ili nerezidenti	Oznaka valute	Spot kupoprodaja između banke i rezidenta/nerezidenta
		Kupljeno		Prodato
		iznos u originalnoj valuti	kupovni kurs za transakcije u datoj valuti	iznos u originalnoj valuti	prodajni kurs za transakcije u datoj valuti

 

Obrazac 3b

 

IZVEŠTAJ O TERMINSKOJ KUPOPRODAJI DEVIZA OD REZIDENATA I NEREZIDENATA

na dan _______________

 

Oznaka rezidenti ili nerezidenti	Oznaka valute	Terminska kupoprodaja između banke i rezidenta/nerezidenta				Datum izvršenja plaćanja
		Kupljeno		Prodato
		iznos u originalnoj valuti	kupovni kurs za transakcije u datoj valuti	iznos u originalnoj valuti	prodajni kurs za transakcije u datoj valuti

 

Obrazac 3v

 

IZVEŠTAJ O SVOP KUPOPRODAJI DEVIZA OD REZIDENATA I NEREZIDENATA

na dan _______________

Oznaka rezidenti ili nerezidenti	Oznaka valute	Svop kupoprodaja između banke i rezidenta
		Kupljeno			Prodato
		iznos u originalnoj valuti	kupovni kurs za transakcije u datoj valuti	datum izvršenja plaćanja	iznos u originalnoj valuti	prodajni kurs za transakcije u datoj valuti	datum izvršenja plaćanja

 

Obrazac 3g

 

IZVEŠTAJ O KUPOPRODAJI EFEKTIVNOG STRANOG NOVCA OD REZIDENATA I NEREZIDENATA

na dan _______________

(u SAD dolarima po tekućem kursu)

BANKA								OVLAŠĆENI MENJAČI
Kupljeno				Prodato				Kupljeno od fizičkih lica	Prodato fizičkim licima
od rezidenata	od nerezidenata	od fizičkih lica	od ovlašćenih menjača	rezidentima	nerezidentima	fizičkim licima	ovlašćenim menjačima

 

Obrazac 4a

 

IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ SPOT PRODAJI DRUGOJ BANCI DEVIZA I EFEKTIVNOG STRANOG NOVCA

na dan ______________*

Banka kupac	Oznaka valute	Devize/ Efektiva	Iznos u originalnoj valuti	Spot kurs

* Banka unosi spot prodaju izvan sastanka MDT-a prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.

 

Obrazac 4aa

 

IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ SPOT TRGOVINI - SPOT PRODAJI DRUGOJ BANCI I SPOT KUPOVINI OD DRUGE BANKE DEVIZA (EVRA), UKLJUČUJUĆI I SPOT TRGOVINU U OKVIRU SVOP POSLOVA, KOJE SU ZAKLJUČENE DO 12.30 ČASOVA

na dan _______________ *

Transakcije iz spot trgovine			Transakcije iz spot trgovine u okviru svop poslova
Poslovno ime banke kupca/ Poslovno ime banke prodavca	Iznos transakcije	Spot kurs	Poslovno ime banke kupca/ Poslovno ime banke prodavca	Iznos transakcije	Spot kurs
SPOT PRODAJE			SPOT PRODAJE
SPOT KUPOVINE			SPOT KUPOVINE

* Banka unosi samo spot prodaje i spot kupovine (zaključene u EVRIMA) izvan sastanka MDT-a, prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.

 

Obrazac 4ab

 

IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ SPOT TRGOVINI - SPOT PRODAJI DRUGOJ BANCI I SPOT KUPOVINI OD DRUGE BANKE DEVIZA (EVRA), UKLJUČUJUĆI I SPOT TRGOVINU U OKVIRU SVOP POSLOVA, KOJE SU ZAKLJUČENE OD 12.30 DO 16.00 ČASOVA

na dan _______________ *

Transakcije iz spot trgovine			Transakcije iz spot trgovine u okviru svop poslova
Poslovno ime banke kupca/ Poslovno ime banke prodavca	Iznos transakcije	Spot kurs	Poslovno ime banke kupca/ Poslovno ime banke prodavca	Iznos transakcije	Spot kurs
SPOT PRODAJE			SPOT PRODAJE
SPOT KUPOVINE			SPOT KUPOVINE

* Banka unosi samo spot prodaje i spot kupovine (zaključene u EVRIMA) izvan sastanka MDT-a, prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.

 

Obrazac 4b

 

IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ TERMINSKOJ PRODAJI DRUGOJ BANCI DEVIZA I EFEKTIVNOG STRANOG NOVCA

na dan ___________ *

	Banka kupac	Oznaka valute	Devize/ Efektiva	Iznos u originalnoj valuti	Terminski kurs	Datum izvršenja plaćanja
I. PRE SPOT VALUTE
II. POSLE SPOT VALUTE

* Banka unosi terminsku prodaju izvan sastanka MDT-a prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.

 

Obrazac 4v

 

IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ SVOP PRODAJI DEVIZA I EFEKTIVNOG STRANOG NOVCA DRUGOJ BANCI *

na dan _______________ **

Banka spot kupac i prodavac na termin/ Banka kupac i prodavac na termin	Oznaka valute	Devize/ Efektiva	Iznos u originalnoj valuti	Spot kurs/ Terminski kurs	Terminski kurs	Spot/Terminski datum izvršenja plaćanja	Terminski datum izvršenja plaćanja

* Prijavu svop posla (i spot prodaje i terminske kupovine) vrši banka koja je prodavac u spot poslu, odnosno prijavu svop posla (i terminske prodaje i terminske kupovine) vrši banka čiji datum zaključenja u terminskom poslu prvi dospeva.

** Banka unosi svop prodaju izvan sastanka MDT-a, prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.

 

Obrazac 5

SASTANAK MEĐUBANKARSKOG DEVIZNOG TRŽIŠTA

ZAKLJUČNICA br. _____/

 

 

Redni broj	OPIS	PODACI
1.	Kupac:			Šifra:
2.	Prodavac:			Šifra:
3.	Oznaka valute:		EUR	Šifra:
4.	Iznos u stranoj valuti:
5.	Kurs:
6.	Dinarska protivvrednost:
7.	Prodavac je obavezan da u ugovorenom roku dostavi naznačeni iznos kod
				SWIFT:
	inostrane banke:
8.	Kupac je obavezan da u ugovorenom roku dostavi dinarsku protivvrednost na žiro račun prodavca:
9.	Datum dostavljanja iznosa u stranoj valuti:
10.	Datum dostavljanja dinarske protivvrednosti:
11.	Obaveze iz ove zaključnice proizlaze iz Odluke o uslovima i načinu rada deviznog tržišta, ugovora o organizovanju sastanka MDT-a i regulisanju međusobnih odnosa u vezi s tim sastankom i Odluke o jedinstvenoj tarifi po kojoj Narodna banka Srbije naplaćuje naknadu za izvršene usluge.
12.	Ova zaključnica je punovažna uz SWIFT-poruke MT299 kojima ugovorne strane potvrđuju elemente iz zaključnice.
13.	Za rešavanje sporova nadležan je sud u Beogradu.

 

	Za sastanak MDT-a
	(pečat, potpis)