ODLUKA O UTVRĐIVANJU SADRŽINE OBRASCA IZVEŠTAJA KOJI BANKE DOSTAVLJAJU AGENCIJI I NAČINA I ROKOVA OBRAČUNA I NAPLATE PREMIJE OSIGURANJA DEPOZITA FIZIČKIH LICA, PREDUZETNIKA, MALIH I SREDNJIH PRAVNIH LICA ("Sl. glasnik RS", br. 6/2009)

1. Utvrđuje se sadržina obrasca Izveštaja koji banke dostavljaju Agenciji o stanju ukupnih i osiguranih depozita - obrazac AGOD 05 (u daljem tekstu: Izveštaj), koji se nalazi u Prilogu 1. i čini sastavni deo ove odluke.

Izveštaj iz stava 1. je mesečni izveštaj, koji banke dostavljaju Agenciji najkasnije do 14. u narednom mesecu, za prethodni mesec. Ukoliko 14. u mesecu pada na dan praznika, u subotu ili u nedelju, rok za dostavljanje izveštaja se pomera na prvi naredni radni dan.

Banke su dužne da sastavljaju Izveštaj saglasno ovoj odluci i dostavljaju ga Agenciji počev od oktobra 2008. godine. Izuzetno, Izveštaj za oktobar, novembar i decembar 2008. godine banke će dostaviti Agenciji najkasnije do 20. januara 2009. godine.

Banke popunjavaju obrazac Izveštaja prema "Uputstvu za popunu obrasca Izveštaja o stanju ukupnih i osiguranih depozita (obrazac AGOD 05) koji banke dostavljaju Agenciji", koji se nalazi u prilogu 2. Odluke i čini njen sastavni deo.

2. Premija osiguranja depozita fizičkih lica, preduzetnika, malih i srednjih pravnih lica, plaća se tromesečno unapred, na osnovu prosečnog stanja ukupnih osiguranih depozita u banci u prethodnom tromesečju.

Na dinarske depozite premija se obračunava i naplaćuje u dinarima, a uplata se vrši na dinarski račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita kod Narodne banke Srbije.

Na devizne depozite premija se obračunava i naplaćuje u EUR po zvaničnom srednjem kursu EUR prema određenoj valuti koji važi na dan obračunavanja premije osiguranja. Banka vrši uplatu na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita kod Narodne banke Srbije.

3. Agencija vrši obračun premije i najkasnije drugog radnog dana u odnosu na dan prijema Izveštaja banke iz tačke 1. ove odluke za poslednji mesec tromesečja dostavlja banci fakturu sa prikazom obračuna i pozivom na uplatu premije na odgovarajuće račune Agencije - Fonda osiguranja depozita.

Dostavljanje fakture banci vrši se putem pošte, odnosno elektronskim putem. Rok za uplatu premije je tri radna dana od dana obračuna fakture banci. Agencija na fakturi naznačava krajnji rok za uplatu premije.

Pod danom dostavljanja fakture smatra se dan slanja fakture banci od strane Agencije na jedan od predviđenih načina.

Izuzetno, krajnji rok za plaćanje premije osiguranja za prvi kvartal 2009. godine, a na bazi podataka za četvrti kvartal 2008. godine, je 31. januar 2009. godine.

4. Banka je dužna da na poziv Agencije, na način i u rokovima koje utvrdi Agencija, dostavi i druge podatke koji su Agenciji potrebni za obavljanje njenih zakonom utvrđenih poslova.

5. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja.

Danom stupanja na snagu ove odluke, prestaje da važi Odluka o utvrđivanju sadržine obrasca Izveštaja koji banke dostavljaju Agenciji i načina i rokova obračuna i naplate premije osiguranja depozita fizičkih lica ("Službeni glasnik RS", br. 78/05, 66/06 i 80/08).

6. Agencija će ovu odluku u roku od tri dana od dana donošenja dostaviti Narodnoj banci Srbije i svim bankama u Republici Srbiji.

7. O sprovođenju ove odluke staraće se Agencija.

8. Odluka se objavljuje u "Službenom glasniku Republike Srbije".

 

Prilog 1.

AGENCIJA ZA OSIGURANJE DEPOZITA
Prilog 1. uz tačku 1. Odluke Agencije O. broj OD-67/08 od 29. decembra 2008. godine

IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA
ZA MESEC __________ 200__. godine - OBRAZAC AGOD 05

 

1. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA
ZA MESEC __________ 200__. godine (FIZIČKA LICA)

 

Obrazac AGOD 05 FL

 

Oznaka	FIZIČKA LICA		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
	I. Podaci o depozitima po osnovu člana 2. stav 1. tač. 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - fizička lica
1.	Ukupni depoziti fizičkih lica
2.	Ukupni depoziti fizičkih lica koji se isključuju
2.1.	Depoziti fizičkih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
2.4.	Depoziti fizičkih lica koja su u poslednje tri godine obavljala reviziju finansijskih izveštaja banke, kao i finansijskih izveštaja lica koja su povezana s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke

	II. Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica po valutama, za obračun premije	Oznaka		Iznos	Broj depozita	Broj deponenata
3. (1-2)	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u........................	......
3.7.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u........................	......
3.8.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u........................	......
3.9.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u........................	......
3.10.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u........................	......
3.11.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u........................	......
3.12.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u........................	.....
3.13.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR

	III. Ročna struktura depozita fizičkih lica		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju fizičkih lica (4.1+4.2)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti fizičkih lica (5.1+5.2+5.3+5.4)
5.1.	Dinarski depoziti do tri meseca
5.2.	Dinarski depoziti od tri meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do tri meseca
5.4.	Devizni depoziti od tri meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti fizičkih lica (6.1+6.2+6.3+6.4)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti fizičkih lica (4+5+6)

 

2. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA
ZA MESEC______200__. GODINE (PREDUZETNICI)

 

Obrazac AGOD 05 PR

 

Oznaka	PREDUZETNICI		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
	I. Podaci o depozitima po osnovu člana 2. stav 1. tač. 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - preduzetnici
1.	Ukupni depoziti preduzetnika
2.	Ukupni depoziti preduzetnika koji se isključuju
2.1.	Depoziti preduzetnika povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
2.4.	Depoziti preduzetnika koji su u poslednje tri godine obavljala reviziju finansijskih izveštaja banke, kao i finansijskih izveštaja lica koja su povezana s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
	II. Ukupni osigurani depoziti preduzetnika po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita	Broj deponenata
3. (1-2)	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u........................	......
3.7.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u........................	......
3.8.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u........................	......
3.9.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u........................	......
3.10.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u........................	......
3.11.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u........................	......
3.12.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u........................	......
3.13.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III. Ročna struktura depozita preduzetnika		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju preduzetnika (4.1+4.2)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti preduzetnika (5.1+5.2+5.3+5.4)
5.1.	Dinarski depoziti do tri meseca
5.2.	Dinarski depoziti od tri meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do tri meseca
5.4.	Devizni depoziti od tri meseca do godinu dana
	III. Ročna struktura depozita preduzetnika		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
6.	Dugoročni depoziti preduzetnika (6.1+6.2+6.3+6.4)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti preduzetnika (4+5+6)

 

3. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA
ZA MESEC ______200__. GODINE (MALA PRAVNA LICA)

 

Obrazac AGOD 05 MP

 

Oznaka	MALA PRAVNA LICA		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
	I. Podaci o depozitima po osnovu člana 2. stav 1. tač. 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - mala pravna lica
1.	Ukupni depoziti malih pravnih lica
2.	Ukupni depoziti malih pravnih lica koji se isključuju
2.1.	Depoziti malih pravnih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
2.4.	Depoziti malih pravnih lica koja su u poslednje tri godine obavljala reviziju finansijskih izveštaja banke, kao i finansijskih izveštaja lica koja su povezana s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
	II. Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita	Broj deponenata
3. (1-2)	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u........................	......
3.7.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u........................	......
3.8.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u........................	......
3.9.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u........................	......
3.10.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u........................	......
3.11.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u........................	......
3.12.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u........................	......
3.13.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III. Ročna struktura depozita malih pravnih lica		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju malih pravnih lica (4.1+4.2)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti malih pravnih lica (5.1+5.2+5.3+5.4)
5.1.	Dinarski depoziti do tri meseca
5.2.	Dinarski depoziti od tri meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do tri meseca
5.4.	Devizni depoziti od tri meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti malih pravnih lica (6.1+6.2+6.3+6.4)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti malih pravnih lica (4+5+6)

 

4. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA
ZA MESEC ______200__. GODINE (SREDNJA PRAVNA LICA)

 

Obrazac AGOD 05 SP

 

Oznaka	SREDNJA PRAVNA LICA		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
	I. Podaci o depozitima po osnovu člana 2. stav 1. tač. 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - srednja pravna lica
1.	Ukupni depoziti srednjih pravnih lica
2.	Ukupni depoziti srednjih pravnih lica koji se isključuju
2.1.	Depoziti srednjih pravnih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
2.4.	Depoziti srednjih pravnih lica koja su u poslednje tri godine obavljala reviziju finansijskih izveštaja banke, kao i finansijskih izveštaja lica koja su povezana s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
	II. Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita	Broj deponenata
3. (1-2)	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u........................	......
3.7.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u........................	......
3.8.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u........................	......
3.9.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u........................	......
3.10.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u........................	......
3.11.	Ukupni osigurani depoziti srednjih preduzeća u........................	......
3.12.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u........................	......
3.13.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III. Ročna struktura depozita srednjih pravnih lica		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju srednjih pravnih lica (4.1+4.2)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti srednjih pravnih lica (5.1+5.2+5.3+5.4)
5.1.	Dinarski depoziti do tri meseca
5.2.	Dinarski depoziti od tri meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do tri meseca
5.4.	Devizni depoziti od tri meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti srednjih pravnih lica (6.1+6.2+6.3+6.4)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti srednjih pravnih lica (4+5+6)

 

5. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA
ZA MESEC ______200__. godine (UKUPNO)

 

Obrazac AGOD 05 UK

 

Oznaka	UKUPNO FIZIČKA LICA; PREDUZETNICI, MALA PRAVNA LICA I SREDNJA PRAVNA LICA	Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
	I. Podaci o depozitima po osnovu člana 2. stav 1. tač. 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - ukupno
1.	Ukupni depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u banci
2.	Ukupni depoziti, fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica koji se isključuju
2.1.	Depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
2.4.	Depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica koja su u poslednje tri godine obavljala reviziju finansijskih izveštaja banke, kao i finansijskih izveštaja lica koja su povezana s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
	II. Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita
3. (1-2)	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih i srednjih pravnih lica u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u........................	......
3.7.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u........................	......
3.8.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u........................	......
3.9.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u........................	......
3.10.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u........................	......
3.11.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u........................	......
3.12.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u........................	......
3.13.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III. Ročna struktura depozita fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica	Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica (4.1+4.2)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica (5.1+5.2+5.3+5.4)
5.1.	Dinarski depoziti do tri meseca
5.2.	Dinarski depoziti od tri meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do tri meseca
5.4.	Devizni depoziti od tri meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica (6.1+6.2+6.3+6.4)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica (4+5+6)

 

Prilog 2.

AGENCIJA ZA OSIGURANJE DEPOZITA
Prilog 2. uz tačku 1. Odluke Agencije O. broj OD-67/08 od 29. decembra 2008. godine

UPUTSTVO
ZA POPUNU OBRASCA IZVEŠTAJA O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA (OBRAZAC AGOD 05) KOJI BANKE DOSTAVLJAJU AGENCIJI

 

A) OPŠTI DEO

1. Obrazac "AGOD 05" je po formi i po sadržini jedinstven za sve banke koje posluju na teritoriji Republike Srbije i kojima je dozvolu za rad izdala Narodna banka Srbije. Napisan je na srpskom jeziku. U zaglavlju sadrži pun naziv banke i adresu sedišta banke.

2. Obrazac "AGOD 05" sastoji se iz 5 posebnih delova:

- pod r. br. 1) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec...........200.... godine (Fizička lica) - Obrazac AGOD 05 FL, dalje: Obrazac AGOD 05 FL;

- pod r. br. 2) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec...........200.... godine (Preduzetnici) - Obrazac AGOD 05 PR, dalje: Obrazac AGOD 05 PR;

- pod r. br. 3) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec...........200.... godine (Mala pravna lica) - Obrazac AGOD 05 MP, dalje: Obrazac AGOD 05 MP;

- pod r. br. 4) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec...........200.... godine (Srednja pravna lica) - Obrazac AGOD 05 SP, dalje: obrazac AGOD 05 SP;

- pod r. br. 5) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec...........200.... godine (UKUPNO) - Obrazac AGOD 05 UK, dalje: Obrazac AGOD 05 UK.

3. U obrazac AGOD 05 se unose stanja na poslednji kalendarski dan u mesecu za koji se Izveštaj sastavlja i dostavlja Agenciji, a utvrđuju se na bazi knjigovodstvenih stanja datih u mesečnom izveštaju saglasno važećem aktu Narodne banke Srbije kojim se propisuje obaveza banaka o načinu prikupljanja, obrade i dostavljanja podataka o stanju i strukturi plasmana, potraživanja i obaveza banaka (sada obrazac USSPO).

4. Popuna obrazaca iz tačke 2. vrši se na identičan način, s tim što se u svaki od njih unose podaci za kategoriju deponenata na koje se odnose, odnosno u Obrazac 05 FL - podaci o depozitima deponenata fizičkih lica, u obrazac AGOD 05 PR - podaci o depozitima deponenata preduzetnika, u obrazac AGOD 05 MP - podaci o depozitima deponenata malih pravnih lica, u obrazac AGOD 05 SP - podaci o depozitima deponenata srednjih pravnih lica i u obrazac AGOD 05 UK - zbirni podaci za depozite deponenata fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica.

5. Uputstvo za popunu obrasca AGOD 05 daje se na primeru Obrasca AGOD 05 FL (za deponente fizička lica) u delu pod V) OBRAZAC AGOD 05 FL.

6. Izveštaj se dostavlja Agenciji u elektronskoj formi (uz puno ime i prezime i potpis lica koje je sastavilo Izveštaj, njegov broj telefona i e-mail adresu, kao i uz puno ime i prezime i potpis odgovornog lica i uz overu pečatom banke).

B) OBRAZAC AGOD 05 FL

1. Obrazac AGOD 05 FL se sastoji od 3 grupa podataka o depozitima:

- u delu I. Podaci o depozitima po osnovu člana 2. stav 1. tač. 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - fizička lica (redovi 1, 2, 2.1-2.4) daju se podaci o depozitima i deponentima saglasno članu 2. Zakona o osiguranju depozita (u daljem tekstu: Zakon);

- u delu II. Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica po valutama, za obračun premije (3, 3.1-3.13) daju se podaci (ukupan iznos depozita i broj deponenata za određenu vrstu valute) neophodni za obračun premije osiguranja, a u skladu sa članom 13. st. 3. i 4. Zakona;

- u delu III. Ročna struktura depozita fizičkih lica (4, 4.1-4.2, 5, 5.1-5.4, 6, 6.1-6.4, 7) unose se podaci o stanju depozita fizičkih lica prema inicijalnoj ročnosti.

2. U red pod 1. (podaci odgovaraju razlici) unose se podaci o iznosu i broju ukupnih depozita i broju deponenata za fizička lica. Iznos ukupnih depozita fizičkih lica se iskazuje u dinarima.

3. U red pod 2. unose se podaci (iznos u dinarima i broj depozita i deponenata) o ukupnim depozitima fizičkih lica koji se ne osiguravaju, odnosno koji se prema članu 2. stav 1. tačka 2. i stav 2. Zakona ne smatraju osiguranim depozitima.

4. Zbirni podatak pod 2. se dalje rasčlanjuje u redovima 2.1-2.4. tako što se daju podaci za svaku kategoriju depozita koji se ne obuhvataju osiguranjem i koji se isključuju iz iznosa osiguranih depozita saglasno članu 2. stav 1. tačka 2. Zakona. Zbir iznosa navedenih u redovima 2.1–2.4. odgovara podacima pod 2.

5. U red pod 3. unose se podaci o ukupnim osiguranim depozitima fizičkih lica (iznos u dinarima i broj depozita i deponenata), a koji predstavljaju razliku podataka pod 1. i 2 (1-2).

6. U redove 3.1–3.13 (deo II Ukupni osigurani depoziti po valutama, za obračun premije) unose se sledeći podaci:

- u red pod 3.1: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u dinarima, kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Na navedeni iznos depozita se obračunava premija u dinarima i uplaćuje na dinarski račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.1: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u evrima (EUR), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Na navedeni iznos depozita se obračunava premija u evrima i uplaćuje na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.3: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u američkim dolarima (USD), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Navedeni iznos depozita se primenom zvaničnog srednjeg kursa evra prema dolaru koji važi na dan sastavljanja obračuna-fakture od strane Agencije, preračunava u evre radi obračuna premije u evrima na sve devizne depozite i uplate iste na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.4: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u britanskim funtama (GBP), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Navedeni iznos depozita se primenom zvaničnog srednjeg kursa evra prema funti, koji važi na dan sastavljanja obračuna - fakture od strane Agencije, u evre radi obračuna premije u evrima na sve devizne depozite i uplate iste na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.5.: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u švajcarskim francima (CHF), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Navedeni iznos depozita se primenom zvaničnog srednjeg kursa evra prema franku, koji važi na dan sastavljanja obračuna - fakture od strane Agencije, u evre radi obračuna premije u evrima na sve devizne depozite i uplate iste na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.6, 3.7. i dalje do 3.12: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u drugim valutama (austaralijskim dolarima, kanadskim dolarima, danskim krunama, japanskim jenima, kuvajtskim dinarima, norveškim krunama i švedskim krunama) a za svaku valutu posebno (broj redova zavisi od broja vrsta valuta u kojima su položeni depoziti), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Navedeni iznos depozita se primenom zvaničnog srednjeg kursa evra prema svakoj od posebnih valuta, koji važi na dan sastavljanja obračuna-fakture od strane Agencije, preračunava u evre radi obračuna premije u evrima na sve devizne depozite i uplate iste na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita). Banka će iskazati one vrste valuta u kojima ima položene depozite fizičkih lica);

- u red pod 3.13: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica ostalim valutama iskazanim u evrima (Napomena: Na navedeni iznos depozita se obračunava premija u evrima i uplaćuje na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita).

7. U redove pod 4, 4.1-4.2, 5, 5.1-5.4, 6, 6.1-6.4 (III. Ročna struktura depozita fizičkih lica) unose se podaci o iznosu u dinarima, broju depozita i broju deponenata:

- u red pod 4. za ukupan iznos depozita po viđenju fizičkih lica kao zbir narednih redova 4.1. i 4.2;

- u red pod 4.1. za stanja računa dinarskih depozita po viđenju fizičkih lica;

- u red pod 4.2. za stanja računa deviznih depozita po viđenju fizičkih lica;

- u red pod 5. za ukupan iznos kratkoročnih depozita fizičkih lica kao zbir narednih redova 5.1, 5.2, 5.3. i 5.4;

- u red pod 5.1. za stanja računa kratkoročnih dinarskih depozita fizičkih lica do tri meseca;

- u red pod 5.2. za stanja računa kratkoročnih dinarskih depozita fizičkih lica od tri meseca do godinu dana;

- u red pod 5.4. za stanja računa kratkoročnih deviznih depozita fizičkih lica do tri meseca;

- u red pod 5.4. za stanja računa kratkoročnih dinarskih depozita fizičkih lica od tri meseca do godinu dana;

- u red pod 6. za ukupan iznos dugoročnih depozita fizičkih lica kao zbir narednih redova 6.1, 6.2, 6.3. i 6.4;

- u red pod 6.1. za stanja računa dugoročnih dinarskih depozita fizičkih lica bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita;

- u red pod 6.2. za stanja računa dugoročnih dinarskih depozita fizičkih lica položenih kao uslov za dobijanje kredita;

- u red pod 6.3. za stanja računa dugoročnih deviznih depozita fizičkih lica bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita;

- u red pod 6.4. za stanja računa dugoročnih deviznih depozita fizičkih lica položenih kao uslov za dobijanje kredita.

8. Podaci uneti red pod 7 (III. Ročna struktura depozita fizičkih lica) predstavljaju zbir podataka datih pod 6.3, 7.5. i 8.5, a jednaki su podacima datim pod 1.

C) FORMA SLOGA ZA DOSTAVLJANJE IZVEŠTAJA ELEKTRONSKIM PUTEM

1. Fajlovi za dostavljanje izveštaja Agenciji formiraju se prema sledećem:

a) Naziv fajla za slanje je u sledećem formatu:
Matični broj banke: A8,
Šifra izveštaja: A6,
Datum za koji se izveštaj dostavlja: ddmmyyyy
Redni broj slanja istog dana: _99
Primer naziva fajla: 45612378AGOD0515122008_01.txt

b) AGODxx opšta forma:

1	Matični broj banke		A8
2	Šifra izveštaja		A10
3	Kategorija		A2
4	Datum		dd.mm.yyyy      (10)
5	Oznaka stavke		A10
6	Oznaka valute		A3
7	Iznos 1		14(9).99 (17)
8	Znak 1 (ako je plus - ne mora)		A1
9	Iznos 2		14(9).99 (17)
10	Znak 2 (ako je plus - ne mora)		A1
11	Iznos 3		14(9).99 (17)
12	Znak 3 (ako je plus - ne mora)		A1

c) Kategorija

2	Šifra kategorije		A2
3	Naziv kategorije		A100

FL - Fizička lica,
PR - Preduzetnici,
MP - Mala pravna lica,
SP - Srednja pravna lica,
XX - Bez kategorije.

2. Radi dostavljanja Izveštaja Agenciji elektronskim putem, banke će u svemu pratiti instrukcije Agencije i usaglašavati programska rešenja za izradu Izveštaja sa zahtevima Agencije.