1. Ovom odlukom propisuju se uslovi i način rada deviznog tržišta, kao i način formiranja zvaničnog srednjeg kursa dinara prema stranim valutama.
2. Na deviznom tržištu mogu se kupovati i prodavati devize i efektivni strani novac u skladu sa odlukom Narodne banke Srbije kojom se utvrđuju vrste deviza i efektivnog stranog novca koji se kupuju i prodaju na deviznom tržištu.
3. Na deviznom tržištu obavlja se spot, terminska i svop kupovina i prodaja deviza, kao i kupovina i prodaja deviza s datumom izvršenja kraćim od spot valute.
Spot kupovina i prodaja deviza, u smislu ove odluke, jeste kupovina i prodaja deviza za dinare s datumom izvršenja dva radna dana od dana zaključenja kupoprodajnog ugovora, odnosno dana trgovanja (spot valuta).
Terminska kupovina i prodaja deviza, u smislu ove odluke, jeste kupovina i prodaja deviza za dinare s datumom izvršenja na određeni dan posle spot valute.
Svop kupovina i prodaja deviza, u smislu ove odluke, jeste istovremeno ugovaranje kupovine deviza za dinare i prodaje deviza za dinare s različitim datumima izvršenja.
4. Poslovi kupovine i prodaje deviza i efektivnog stranog novca između učesnika na deviznom tržištu mogu se obavljati elektronski, telefonom i telefaksom, kao i u direktnom kontaktu prisutnih lica.
Međubankarsko devizno tržište
5. Međubankarsko devizno tržište (u daljem tekstu: MDT) jeste deo deviznog tržišta, na kome se obavljaju poslovi kupovine i prodaje deviza i efektivnog stranog novca između Narodne banke Srbije i banaka, odnosno između banaka.
6. Narodna banka Srbije može sastanak MDT-a organizovati u elektronskoj formi, u skladu sa ugovorom zaključenim s bankama, kojim se uređuju njihovi međusobni odnosi u vezi s načinom rada i održavanjem sastanka MDT-a.
Za organizovanje sastanka MDT-a i neposredne aukcijske kupoprodaje deviza u smislu tačke 7, alineja prva, ove odluke, Narodna banka Srbije naplaćuje bankama naknadu utvrđenu odlukom kojom se utvrđuje jedinstvena tarifa po kojoj Narodna banka Srbije naplaćuje naknadu za izvršene usluge.
Na sastanku MDT-a banke ne mogu naplaćivati naknadu za poslove prodaje, odnosno kupovine evra.
7. Narodna banka Srbije može kupovinu i prodaju deviza za dinare, u smislu ove odluke, obavljati:
- neposredno s bankama: aukcijskom kupoprodajom deviza ili bilateralnim poslovima kupoprodaje deviza;
- na sastanku MDT-a.
Narodna banka Srbije može kupovinu i prodaju efektivnog stranog novca za dinare, u smislu ove odluke, obavljati neposredno s bankama - bilateralnim poslovima kupoprodaje efektivnog stranog novca.
8. Narodna banka Srbije će kupovinu i prodaju deviza obavljati s bankom koja ispunjava sledeće uslove:
- da je s Narodnom bankom Srbije zaključila ugovor o obavljanju poslova kupovine i prodaje deviza, i to okvirni ugovor o spot kupovini i prodaji deviza - ako se obavlja neposredna spot kupoprodaja deviza, ugovor o načinu rada i održavanju sastanka MDT-a - ako se obavlja spot kupoprodaja deviza na sastanku MDT-a i okvirni svop ugovor - ako se obavlja svop kupoprodaja deviza;
- da joj nije izrečena zabrana obavljanja određenih vrsta poslova kupovine i prodaje deviza s Narodnom bankom Srbije u skladu s tačkom 10. ove odluke.
Narodna banka Srbije može utvrditi dodatne uslove za banke - učesnice u pojedinim vrstama poslova kupovine i prodaje deviza s Narodnom bankom Srbije, kao i druge bliže uslove i način obavljanja pojedinih vrsta poslova kupovine i prodaje deviza s bankama.
9. Ugovor o kupovini ili prodaji deviza i efektivnog stranog novca na MDT-u smatra se zaključenim u trenutku kad ponudilac primi prihvat ponude, osim na sastanku MDT-a - kad se taj ugovor smatra zaključenim u trenutku formiranja kursa iz tačke 12. ove odluke.
Nakon zaključenja ugovora o kupovini ili prodaji deviza na MDT u u kome je Narodna banka Srbije jedna od ugovornih strana - ugovorne strane su dužne da međusobno razmene SWIFT poruke MT300.
Nakon zaključenja ugovora o kupovini ili prodaji deviza na sastanku MDT-a - ugovorne strane su dužne da međusobno razmene SWIFT poruke MT299, kao i da te poruke razmene s Narodnom bankom Srbije. Ove poruke sadrže elemente zaključnice propisane na Obrascu 5.
10. Ako banka ne izvrši obaveze po osnovu ugovora o kupovini/prodaji deviza s Narodnom bankom Srbije - Narodna banka Srbije može toj banci ograničiti obavljanje poslova kupovine/prodaje deviza s Narodnom bankom Srbije u smislu ove odluke.
Narodna banka Srbije donosi odluku kojom utvrđuje vrstu posla kupovine i prodaje deviza i period na koji se ograničenje iz stava 1. ove tačke odnosi.
Formiranje kurseva i objavljivanje kursnih lista
11. Banke i Narodna banka Srbije kupuju i prodaju devize na MDT-u po kursevima koje slobodno formiraju (kotiraju) na osnovu ponude i tražnje.
12. Na sastanku MDT-a obavlja se kupovina i prodaja evra po formiranom fiksing kursu u trenutku zatvaranja tog sastanka.
13. Banka jednom dnevno, na početku svakog svog radnog dana, slobodno formira i objavljuje svoju kursnu listu za devize i kursnu listu za efektivni strani novac - primenom principa pravilno ukrštenih kurseva i u skladu s međuvalutnim odnosima na inostranim tržištima koji važe u vreme formiranja tih kursnih lista. Formirana kursna lista banke važi do objavljivanja njene naredne kursne liste.
14. Narodna banka Srbije svakog svog radnog dana utvrđuje zvanični srednji kurs dinara prema evru - na osnovu podataka o zaključenoj spot prodaji deviza (evra) i zaključenoj prodaji deviza s datumom izvršenja kraćim od spot valute tog radnog dana na MDT-u.
Narodna banka Srbije objavljuje podatak o zvaničnom srednjem kursu dinara prema evru do 18.00 časova svakog svog radnog dana, koji se primenjuje od 8.00 časova narednog radnog dana.
Narodna banka Srbije, na početku svakog svog radnog dana, utvrđuje zvanični srednji kurs dinara prema drugim valutama utvrđenim odlukom Narodne banke Srbije kojom se propisuju vrste deviza i efektivnog stranog novca koji se kupuju i prodaju na deviznom tržištu - na osnovu zvaničnog srednjeg kursa dinara prema evru, primenom principa pravilno ukrštenih kurseva i u skladu s međuvalutnim odnosima na inostranim tržištima koji važe u vreme utvrđivanja tog kursa.
Narodna banka Srbije, na početku svakog svog radnog dana, za zvanični srednji kurs dinara formira kursnu listu, koja se objavljuje i primenjuje od 8.00 časova tog radnog dana - do objavljivanja naredne kursne liste.
15. Kupovni i prodajni kursevi Narodne banke Srbije za devize, odnosno za efektivni strani novac formiraju se oduzimanjem, odnosno dodavanjem marži za devize, odnosno za efektivni strani novac u odnosu na zvanični srednji kurs dinara, pri čemu visinu marži utvrđuje guverner.
Narodna banka Srbije, istovremeno s formiranjem kursne liste za zvanični srednji kurs dinara, formira svoju kursnu listu za devize i kursnu listu za efektivni strani novac, koje objavljuje i primenjuje od 8.00 časova tog radnog dana - do objavljivanja naredne kursne liste za devize, odnosno za efektivni strani novac.
16. Ovlašćeni menjač svoju kursnu listu za efektivni strani novac formira slobodno, jednom dnevno, na početku svog radnog dana, i ona važi do objavljivanja naredne kursne liste tog ovlašćenog menjača.
Primena kurseva banaka, Narodne banke Srbije i ovlašćenih menjača
17. Banka kupovinu i prodaju deviza, odnosno efektivnog stranog novca s rezidentima i nerezidentima obavlja po kursevima u rasponu kupovnih i prodajnih kurseva za devize zaključno sa datumom spot valute, odnosno za efektivni strani novac iz svoje važeće kursne liste.
18. Narodna banka Srbije kupuje od banaka efektivni strani novac i prodaje ga bankama primenom kupovnog, odnosno prodajnog kursa za efektivni strani novac iz svoje važeće kursne liste.
Narodna banka Srbije s rezidentima koji na osnovu zakona imaju devizne račune kod Narodne banke Srbije - pri kupovini i prodaji deviza i efektivnog stranog novca primenjuje kupovne i prodajne kurseve iz svoje važeće kursne liste.
Narodna banka Srbije, pri otkupu/prodaji efektivnog stranog novca od ovlašćenih menjača s kojima ima zaključen ugovor o obavljanju menjačkih poslova, primenjuje kupovni, odnosno prodajni kurs za efektivni strani novac iz svoje važeće kursne liste.
19. Ovlašćeni menjač kupuje i prodaje efektivni strani novac primenom kupovnog, odnosno prodajnog kursa iz svoje važeće kursne liste - u rasponu između kupovnog i prodajnog kursa.
Izveštavanje
20. Banke su dužne da Narodnoj banci Srbije elektronski, u skladu sa uputstvom kojim se uređuju izrada i elektronsko dostavljanje podataka Narodnoj banci Srbije, svakog radnog dana do 11.00 časova dostavljaju sledeće podatke:
a) za prethodni radni dan:
- dnevni izveštaj o pokazatelju deviznog rizika banke (Obrazac 1),
- deviznu poziciju banke (Obrazac 2),
- izveštaj o spot kupoprodaji deviza od rezidenata i nerezidenata (Obrazac 3a),
- izveštaj o kupoprodaji deviza od rezidenata i nerezidenata s datumom izvršenja različitim od spot valute (Obrazac 3b),
- izveštaj o svop kupoprodaji deviza od rezidenata i nerezidenata (Obrazac 3v),
- izveštaj o kupoprodaji efektivnog stranog novca od rezidenata i nerezidenata (Obrazac 3g),
- izveštaj o neposrednoj spot prodaji drugoj banci deviza i efektivnog stranog novca (Obrazac 4a),
- izveštaj o neposrednoj prodaji drugoj banci deviza i efektivnog stranog novca s datumom izvršenja različitim od spot valute (Obrazac 4b),
- izveštaj o neposrednoj svop prodaji drugoj banci deviza i efektivnog stranog novca (Obrazac 4v);
b) za tekući radni dan - formirane kursne liste za devize i efektivni strani novac.
Banke su dužne da, za tekući radni dan, Narodnoj banci Srbije dostave:
- izveštaj o neposrednoj spot trgovini i trgovini s datumom izvršenja kraćim od spot valute - prodaji drugoj banci i kupovini od druge banke deviza (evra), koje su zaključene do 12.30 časova (Obrazac 4aa) - najkasnije do 13.30 časova;
- izveštaj o neposrednoj spot trgovini i trgovini s datumom izvršenja kraćim od spot valute - prodaji drugoj banci i kupovini od druge banke deviza (evra), koje su zaključene od 12.30 do 16.00 časova (Obrazac 4ab) - najkasnije do 17.00 časova.
Banke su dužne da, pored kursne liste za efektivni strani novac, Narodnoj banci Srbije, svakog radnog dana do 9.00 časova, dostave i podatke o najmanjem iznosu koji se plaća pri otkupu efektivnog stranog novca, odnosno najvećem iznosu koji se naplaćuje pri prodaji tog novca kod obavljanja menjačkih poslova, i to za sve valute iz svoje kursne liste.
Narodna banka Srbije, svakog svog radnog dana do 14.00 časova, objavljuje na svom sajtu podatak o kursu dinara prema evru izračunatom na osnovu podataka iz izveštaja iz stava 2, alineja prva, ove tačke (indikativni kurs dinara), kao i podatke iz stava 3. te tačke.
Prema banci koja ne dostavi izveštaje iz ove tačke, kao i prema banci koja u izveštajima iz te tačke dostavi netačne i/ili nepotpune podatke - Narodna banka Srbije preduzeće mere predviđene zakonom kojim se uređuju banke i propisom kojim se utvrđuju bliži uslovi i način vršenja kontrole Narodne banke Srbije nad bankama.
21. Obrasci iz ove odluke odštampani su uz tu odluku i njen su sastavni deo.
Prelazne i završne odredbe
22. Ugovor o načinu rada i održavanju sastanka MDT-a koji su Narodna banka Srbije i banke zaključile do dana stupanja na snagu ove odluke primenjivaće se do zaključenja novog ugovora o načinu rada i održavanju sastanka MDT-a u skladu s tom odlukom.
23. Danom stupanja na snagu ove odluke prestaje da važi Odluka o uslovima i načinu rada deviznog tržišta ("Službeni glasnik RS", br. 50/2007, 60/2007, 63/2008, 73/2008 i 118/2008).
24. Ova odluka objavljuje se u "Službenom glasniku RS" i stupa na snagu 1. juna 2009. godine.
Obrazac 1
(poslovno ime i sedište banke)
DNEVNI IZVEŠTAJ O POKAZATELJU DEVIZNOG RIZIKA BANKE
sa stanjem na dan __________20__. godine
(u hiljadama dinara)
Redni broj
Pozicija
Evro (EUR)
SAD dolar (USD)
Švajcarski
franak (CHF)
...
Ukupno
Zlato
Ukupno
Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom
Ukupno
Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom
Ukupno
Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom
Ukupno
Od toga u dinarima indeksirano deviznom klauzulom
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
1.
Neto spot pozicija (1.1 - 1.2 - 1.3)
1.1.
Devizna imovina
1.2.
Devizne obaveze
1.3.
Neopozive garancije, nepokriveni akreditivi i slične vanbilansne stavke na osnovu kojih će banka morati da izvrši plaćanje a postoji verovatnoća da ta sredstva neće moći da nadoknadi
2.
Neto forvard pozicija (2.1 - 2.2)
2.1.
Duga pozicija
2.2.
Kratka pozicija
3.
Opcije (3.1 -3.2)
3.1.
Duga pozicija
3.2.
Kratka pozicija
4.
Duga otvorena pozicija (1+2+3, ako je (1+2+3)>0)
5.
Kratka otvorena pozicija (1+2+3, ako je (1+2+3)<0)
6.
Neto otvorena devizna pozicija
7.
Kapital
8.
Pokazatelj deviznog rizika
Napomene:
1. Pod rednim br. 4. i 5, u svim kolonama, vrednosti se unose kao apsolutni iznosi.
2. Ukupna neto otvorena devizna pozicija predstavlja veći iznos od ukupne duge otvorene pozicije (redni broj 4, kolona 11) ili ukupne kratke otvorene pozicije (redni broj 5, kolona 11), u zavisnosti od toga koja je od ovih apsolutnih vrednosti veća.
U ____________________, ______20__. godine
Izveštaj sačinio - la
Telefon za kontakte:
Potpis
Obrazac 2
DEVIZNA POZICIJA BANKE
sa stanjem na dan
(uhiljadamaevrapotekućemkursu)
Naziv stavke
IZNOS
Devizna sredstva
1. Efektivni strani novac
2. Gotovinski ekvivalenti
3. Devize na računima u inostranstvu
4. Kratkoročni plasmani inostranstvu
5. Hartije od vrednosti (domaće i strane)
6. Potraživanja od NBS u stranoj valuti
7. Kratkoročni plasmani u zemlji bankama
8. Kratkoročni plasmani u zemlji ostalim pravnim licima
9. Dugoročni plasmani u inostranstvu
10. Dugoročni plasmani u zemlji bankama
11. Dugoročni plasmani u zemlji pravnim licima
12. Ukupni plasmani stanovništvu
13. Ukupna disponibilna sredstva 13=(1+2+3+4+5)
14. Ukupna devizna sredstva 14=(6+7+8+9+10+11+12+13)
Devizne obaveze
1. Kratkoročne obaveze prema domaćim pravnim licima
2. Dugoročne obaveze prema domaćim pravnim licima
3. Kratkoročne obaveze prema domaćim bankama
4. Dugoročne obaveze prema domaćim bankama
5. Kratkoročne obaveze prema stranim bankama
6. Kratkoročne obaveze prema drugim stranim pravnim licima
7. Dugoročne obaveze prema stranim bankama
8. Dugoročne obaveze prema drugim stranim pravnim licima
9. Devizne obaveze prema stanovništvu
10. Ukupne obaveze 10=(1+2+3+4+5+6+7+8+9)
Obrazac 3a
IZVEŠTAJ O SPOT KUPOPRODAJI DEVIZA OD REZIDENATA I NEREZIDENATA
na dan _______________
Oznaka rezidenti ili nerezidenti
Oznaka valute
Spot kupoprodaja između banke i rezidenta/nerezidenta
Datum izvršenja plaćanja
Kupljeno
Prodato
iznos u originalnoj valuti
kupovni kurs za transakcije u datoj valuti
iznos u originalnoj valuti
prodajni kurs za transakcije u datoj valuti
Obrazac 3b
IZVEŠTAJ O KUPOPRODAJI DEVIZA OD REZIDENATA I NEREZIDENATA S DATUMOM IZVRŠENJA RAZLIČITIM OD SPOT VALUTE
na dan _______________
Oznaka rezidenti ili nerezidenti
Oznaka valute
Kupoprodaja između banke i rezidenta/nerezidenta s datumom izvršenja različitim od spot valute
Datum izvršenja plaćanja
Kupljeno
Prodato
iznos u originalnoj valuti
kupovni kurs za transakcije u datoj valuti
iznos u originalnoj valuti
prodajni kurs za transakcije u datoj valuti
Obrazac 3v
IZVEŠTAJ O SVOP KUPOPRODAJI DEVIZA OD REZIDENATA I NEREZIDENATA
na dan _______________
Oznaka rezidenti ili nerezidenti
Oznaka valute
Svop kupoprodaja između banke i rezidenta
Kupljeno
Prodato
iznos u originalnoj valuti
kupovni kurs za transakcije u datoj valuti
datum izvršenja plaćanja
iznos u originalnoj valuti
prodajni kurs za transakcije u datoj valuti
datum izvršenja plaćanja
Obrazac 3g
IZVEŠTAJ O KUPOPRODAJI EFEKTIVNOG STRANOG NOVCA OD REZIDENATA I NEREZIDENATA
na dan _______________
(u SAD dolarima po tekućem kursu)
BANKA
OVLAŠĆENI MENJAČI
Kupljeno
Prodato
Kupljeno od fizičkih lica
Prodato fizičkim licima
od rezidenata
od nerezidenata
od fizičkih lica
od ovlašćenih menjača
rezidentima
nerezidentima
fizičkim licima
ovlašćenim menjačima
Obrazac 4a
IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ SPOT PRODAJI DRUGOJ BANCI DEVIZA I EFEKTIVNOG STRANOG NOVCA
na dan ______________*
Banka kupac
Oznaka
valute
Devize/
Efektiva
Iznos u
originalnoj valuti
Spot kurs
Datum izvršenja plaćanja
* Banka unosi spot prodaju izvan sastanka MDT-a prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.
Obrazac 4aa
IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ SPOT TRGOVINI I TRGOVINI S DATUMOM IZVRŠENJA KRAĆIM OD SPOT VALUTE - PRODAJI DRUGOJ BANCI I KUPOVINI OD DRUGE BANKE DEVIZA (EVRA), KOJE SU ZAKLJUČENE DO 12.30 ČASOVA
na dan _______________*
Transakcije iz SPOT trgovine
Transakcije s datumom izvršenja PRE SPOT valute
Poslovno ime banke kupca/
Poslovno ime banke prodavca
Iznos transakcije
Spot kurs
Poslovno ime banke kupca/
Poslovno ime banke prodavca
Iznos transakcije
Kurs transakcije
SPOT PRODAJE
PRODAJE S DATUMOM IZVRŠENJA PRE SPOT VALUTE
SPOT KUPOVINE
KUPOVINE S DATUMOM IZVRŠENJA PRE SPOT VALUTE
* Banka unosi samo prodaje i kupovine (zaključene u EVRIMA) izvan sastanka MDT-a, prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.
Obrazac 4ab
IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ SPOT TRGOVINI I TRGOVINI S DATUMOM IZVRŠENJA KRAĆIM OD SPOT VALUTE - PRODAJI DRUGOJ BANCI I KUPOVINI OD DRUGE BANKE DEVIZA (EVRA), KOJE SU ZAKLJUČENE OD 12.30 DO 16.00 ČASOVA
na dan _______________*
Transakcije iz SPOT trgovine
Transakcije s datumom izvršenja PRE SPOT valute
Poslovno ime banke kupca/
Poslovno ime banke prodavca
Iznos transakcije
Spot kurs
Poslovno ime banke kupca/
Poslovno ime banke prodavca
Iznos transakcije
Kurs transakcije
SPOT PRODAJE
PRODAJE S DATUMOM IZVRŠENJA PRE SPOT VALUTE
SPOT KUPOVINE
KUPOVINE S DATUMOM IZVRŠENJA PRE SPOT VALUTE
* Banka unosi samo prodaje i kupovine (zaključene u EVRIMA) izvan sastanka MDT-a, prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.
Obrazac 4b
IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ PRODAJI DRUGOJ BANCI DEVIZA I EFEKTIVNOG STRANOG NOVCA S DATUMOM IZVRŠENJA RAZLIČITIM OD SPOT VALUTE
na dan ___________ *
Banka kupac
Oznaka
valute
Devize/
Efektiva
Iznos u
originalnoj valuti
Kurs
Datum
izvršenja
plaćanja
I. PRE SPOT VALUTE
II. POSLE SPOT VALUTE
* Banka unosi prodaju izvan sastanka MDT-a prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.
Obrazac 4v
IZVEŠTAJ O NEPOSREDNOJ SVOP PRODAJI DRUGOJ BANCI DEVIZA I EFEKTIVNOG STRANOG NOVCA *
na dan _______________ **
Banka kupac deviza iz transakcije koja prva dospeva i prodavac deviza iz transakcije koja druga dospeva
Oznaka
valute
Devize/
Efektiva
Iznos u
originalnoj valuti
Kurs iz transakcije koja prva dospeva
Kurs iz transakcije koja druga dospeva
Datum izvršenja plaćanja za transakciju koja prva dospeva
Datum izvršenja plaćanja za transakciju koja druga dospeva
* Prijavu svop posla vrši banka čija prodaja deviza prva dospeva.
** Banka unosi svop prodaju prema datumu zaključenja kupoprodajnog ugovora.
Obrazac 5
SASTANAK MEĐUBANKARSKOG DEVIZNOG TRŽIŠTA
ZAKLJUČNICA br. _____/
Redni
broj
OPIS
PODACI
1.
Kupac:
Šifra:
2.
Prodavac:
Šifra:
3.
Oznaka valute:
EUR
Šifra:
4.
Iznos u stranoj valuti:
5.
Kurs:
6.
Dinarska protivvrednost:
7.
Prodavac je obavezan da u ugovorenom roku dostavi naznačeni iznos kod
inostrane banke:
SWIFT:
8.
Kupac je obavezan da u ugovorenom roku dostavi dinarsku protivvrednost na
žiro račun prodavca:
9.
Datum dostavljanja iznosa u stranoj valuti:
10.
Datum dostavljanja dinarske protivvrednosti:
11.
Obaveze iz ove zaključnice proizlaze iz odluke kojom se uređuju uslovi i način rada deviznog tržišta, ugovora o organizovanju
sastanka MDT-a i regulisanju međusobnih odnosa u vezi s tim sastankom i
odluke kojom se utvrđuje jedinstvena tarifa po kojoj Narodna banka Srbije naplaćuje naknadu za izvršene usluge.
12.
Ova zaključnica je punovažna uz SWIFT-poruke MT299 kojima ugovorne strane potvrđuju elemente iz zaključnice.
