ODLUKA O UTVRĐIVANJU SADRŽINE OBRASCA IZVEŠTAJA KOJI BANKE DOSTAVLJAJU AGENCIJI I NAČINA I ROKOVA OBRAČUNA I NAPLATE PREMIJE OSIGURANJA DEPOZITA ("Sl. glasnik RS", br. 1/2011)

1. Utvrđuje se sadržina obrasca Izveštaja koji banke dostavljaju Agenciji o stanju ukupnih i osiguranih depozita - obrazac AGOD 05 (u daljem tekstu: Izveštaj), koji se nalazi u Prilogu 1. i čini sastavni deo ove odluke.

Izveštaj iz stava 1. je mesečni izveštaj, koji banke dostavljaju Agenciji najkasnije do 14-tog u narednom mesecu, za prethodni mesec. Ukoliko 14-ti u mesecu pada na dan praznika, u subotu ili u nedelju, rok za dostavljanje izveštaja se pomera na prvi naredni radni dan. Izuzetno, krajnji rok za dostavljanje Izveštaja za mesec decembar je 20. januar.

Banke su dužne da sastavljaju Izveštaj saglasno ovoj odluci i dostavljaju ga Agenciji počev od Izveštaja za mesec decembar 2010. godine.

Banke popunjavaju obrazac Izveštaja prema "Uputstvu za popunu obrasca Izveštaja o stanju ukupnih i osiguranih depozita (obrazac AGOD 05) koji banke dostavljaju Agenciji", koji se nalazi u Prilogu 2. Odluke i čini njen sastavni deo.

2. Premija osiguranja depozita fizičkih lica, preduzetnika, malih i srednjih pravnih lica, plaća se tromesečno unapred, na osnovu prosečnog stanja ukupnih osiguranih depozita fizičkih lica, preduzetnika, malih i srednjih pravnih lica u banci u prethodnom tromesečju.

Na dinarske depozite premija se obračunava i naplaćuje u dinarima, a uplata se vrši na dinarski račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita kod Narodne banke Srbije.

Na devizne depozite premija se obračunava i naplaćuje u evrima po zvaničnom srednjem kursu evra prema određenoj valuti, izračunatog na osnovu srednjeg zvaničnog kursa dinara prema evru i srednjeg zvaničnog kursa dinara prema toj valuti, koji važi na dan obračunavanja premije osiguranja. Banka vrši uplatu na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita kod Narodne banke Srbije.

3. Agencija vrši obračun premije i najkasnije drugog radnog dana u odnosu na dan prijema Izveštaja banke iz tačke 1. ove Odluke za poslednji mesec tromesečja dostavlja banci fakturu sa prikazom obračuna i pozivom na uplatu premije na odgovarajuće račune Agencije - Fonda osiguranja depozita.

Dostavljanje fakture banci vrši se putem pošte, odnosno elektronskim putem. Rok za uplatu premije je tri radna dana od dana obračuna i dostavljanja fakture banci. Agencija na fakturi naznačava krajnji rok za uplatu premije.

Pod danom dostavljanja fakture smatra se dan slanja fakture banci od strane Agencije na jedan od predviđenih načina.

Izuzetno, krajnji rok za plaćanje premije osiguranja za prvi kvartal 2011. godine, koja se obračunava i naplaćuje na bazi podataka za mesece oktobar i novembar 2010. godine, datih u skladu sa Odlukom o utvrđivanju sadržine obrasca Izveštaja koji banke dostavljaju Agenciji i načina i rokova obračuna i naplate premije osiguranja depozita fizičkih lica, preduzetnika, malih i srednjih pravnih lica ("Službeni glasnik RS", broj 06/09), i podataka za mesec decembar 2010. godine, datih u skladu sa ovom odlukom, je 31. januar 2011. godine.

4. Banka je dužna da na poziv Agencije, na način i u rokovima koje utvrdi Agencija, dostavi i druge podatke koji su Agenciji potrebni za obavljanje njenih zakonom utvrđenih poslova.

5. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja.

Danom stupanja na snagu ove odluke, prestaje da važi Odluka o utvrđivanju sadržine obrasca Izveštaja koji banke dostavljaju Agenciji i načina i rokova obračuna i naplate premije osiguranja depozita fizičkih lica, preduzetnika, malih i srednjih pravnih lica ("Službeni glasnik RS", broj 6/09).

6. Ovlašćuje se direktor Agencije da može izvršiti neophodne korekcije Izveštaja iz Priloga 1 i "Uputstva za popunu obrasca Izveštaja" iz Priloga 2, u cilju njihovog usaglašavanja sa propisima. Korigovani Izveštaj iz Priloga 1 i "Uputstvo za popunu obrasca Izveštaja" iz Priloga 2 objavljuju se u "Službenom glasniku Republike Srbije" i dostavljaju svim bankama u roku od tri dana od dana izvršene korekcije.

7. Agencija će ovu odluku u roku od tri dana od dana donošenja dostaviti Narodnoj banci Srbije i svim bankama u Republici Srbiji.

8. O sprovođenju ove odluke staraće se Agencija.

9. Odluka se objavljuje u "Službenom glasniku Republike Srbije".

 

Agencija za osiguranje depozita

Prilog 1. uz tačku 1. Odluke Agencije O. br. OD - 111/10 od 29. decembra 2010. godine

 

IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA ZA MESEC __________ 20__ godine - OBRAZAC AGOD 05

 

1. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA ZA MESEC __________20__ godine (FIZIČKA LICA)

--A G O D 05 FL 0150

	FIZIČKA LICA		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
Oznaka	I Podaci o depozitima po osnovu čl. 2. tačka 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - Fizička lica
1.	Ukupni depoziti fizičkih lica
2.	Ukupni depoziti fizičkih lica koji se isključuju
2.1.	Depoziti fizičkih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
	II Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita	Broj deponenata
3.(1.-2.)	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u australijskim dolarima	AUD
3.7.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u kanadskim dolarima	CAD
3.8.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u danskim krunama	DKK
3.9.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u japanskim jenima	JPY
3.10.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u kuvajtskim dinarima	KWD
3.11.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u norveškim krunama	NOK
3.12.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u švedskim krunama	SEK
3.13.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III Ročna struktura depozita fizičkih lica		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju fizičkih lica (4.1. + 4.2.)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti fizičkih lica (5.1. + 5.2. + 5.3. + 5.4.)
5.1.	Dinarski depoziti do 3 meseca
5.2.	Dinarski depoziti od 3 meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do 3 meseca
5.4.	Devizni depoziti od 3 meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti fizičkih lica (6.1. + 6.2. + 6.3. + 6.4.)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti fizičkih lica (4.+ 5.+ 6.)

 

2. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA ZA MESEC __________ 20__ godine (PREDUZETNICI)

- A G O D 05 PR -

	PREDUZETNICI		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
Oznaka	I Podaci o depozitima po osnovu čl. 2. tačka 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - Preduzetnici
1.	Ukupni depoziti preduzetnika
2.	Ukupni depoziti preduzetnika koji se isključuju
2.1.	Depoziti preduzetnika povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
	II Ukupni osigurani depoziti preduzetnika po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita	Broj deponenata
3.(1.-2.)	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u australijskim dolarima	AUD
3.7.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u kanadskim dolarima	CAD
3.8.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u danskim krunama	DKK
3.9.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u japanskim jenima	JPY
3.10.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u kuvajtskim dinarima	KWD
3.11.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u norveškim krunama	NOK
3.12.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u švedskim krunama	SEK
3.13.	Ukupni osigurani depoziti preduzetnika u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III Ročna struktura depozita preduzetnika		Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju preduzetnika (4.1. + 4.2.)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti preduzetnika (5.1. + 5.2. + 5.3. + 5.4.)
5.1.	Dinarski depoziti do 3 meseca
5.2.	Dinarski depoziti od 3 meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do 3 meseca
5.4.	Devizni depoziti od 3 meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti preduzetnika (6.1. + 6.2. + 6.3. + 6.4.)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti preduzetnika (4.+ 5.+ 6.)

 

3. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA ZA MESEC __________ 20__ godine (MALA PRAVNA LICA)

- A G O D 05 MP -

	MALA PRAVNA LICA	Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
Oznaka	I Podaci o depozitima po osnovu čl. 2. tačka 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - Mala pravna lica
1.	Ukupni depoziti malih pravnih lica
2.	Ukupni depoziti malih pravnih lica koji se isključuju
2.1.	Depoziti malih pravnih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
	II Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita
3.(1.-2.)	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u australijskim dolarima	AUD
3.7.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u kanadskim dolarima	CAD
3.8.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u danskim krunama	DKK
3.9.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u japanskim jenima	JPY
3.10.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u kuvajtskim dinarima	KWD
3.11.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u norveškim krunama	NOK
3.12.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u švedskim krunama	SEK
3.13.	Ukupni osigurani depoziti malih pravnih lica u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III Ročna struktura depozita malih pravnih lica	Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju malih pravnih lica (4.1. + 4.2.)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti malih pravnih lica (5.1. + 5.2. + 5.3. + 5.4.)
5.1.	Dinarski depoziti do 3 meseca
5.2.	Dinarski depoziti od 3 meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do 3 meseca
5.4.	Devizni depoziti od 3 meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti malih pravnih lica (6.1. + 6.2. + 6.3. + 6.4.)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti malih pravnih lica (4. + 5. + 6.)

 

4. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA ZA MESEC __________ 20__ godine (SREDNJA PRAVNA LICA)

- AGOD 05 SP-

	SREDNJA PRAVNA LICA	Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
Oznaka	I Podaci o depozitima po osnovu čl. 2. tačka 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - Srednja pravna lica
1.	Ukupni depoziti srednjih pravnih lica
2.	Ukupni depoziti srednjih pravnih lica koji se isključuju
2.1.	Depoziti srednjih pravnih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
	II Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita
3.(1.-2.)	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u australijskim dolarima	AUD
3.7.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u kanadskim dolarima	CAD
3.8.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u danskim krunama	DKK
3.9.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u japanskim jenima	JPY
3.10.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u kuvajtskim dinarima	KWD
3.11.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u norveškim krunama	NOK
3.12.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u švedskim krunama	SEK
3.13.	Ukupni osigurani depoziti srednjih pravnih lica u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III Ročna struktura depozita srednjih pravnih lica	Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
4.	Depoziti po viđenju srednjih pravnih lica (4.1. + 4.2.)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti srednjih pravnih lica (5.1. + 5.2. + 5.3. + 5.4.)
5.1.	Dinarski depoziti do 3 meseca
5.2.	Dinarski depoziti od 3 meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do 3 meseca
5.4.	Devizni depoziti od 3 meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti srednjih pravnih lica (6.1. + 6.2. + 6.3. + 6.4.)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti srednjih pravnih lica (4.+ 5.+ 6.)

 

5. IZVEŠTAJ O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA FIZIČKIH LICA, PREDUZETNIKA, MALIH I SREDNJIH PRAVNIH LICA ZA MESEC__________ 20__ godine (UKUPNO)

- A G O D 05 UK -

	UKUPNO FIZIČKA LICA, PREDUZETNICI, MALA PRAVNA LICA I SREDNJA PRAVNA LICA	Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenata
Oznaka	I Podaci o depozitima po osnovu čl. 2. tačka 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - Ukupno
1.	Ukupni depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u banci
2.	Ukupni depoziti, fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica koji se isključuju
2.1.	Depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke
2.2.	Depoziti koji glase na šifru ili donosioca
2.3.	Depoziti nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma
	II Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica po valutama, za obračun premije	Oznaka	Iznos	Broj depozita
3.(1.-2.)	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica, ukupno u dinarima	RSD
3.1.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih i srednjih pravnih lica u dinarima	RSD
3.2.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u evrima	EUR
3.3.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u američkim dolarima	USD
3.4.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u britanskim funtama	GBP
3.5.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u švajcarskim francima	CHF
3.6.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u australijskim dolarima	AUD
3.7.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u kanadskim dolarima	CAD
3.8.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u danskim krunama	DKK
3.9.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u japanskim jenima	JPY
3.10.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u kuvajtskim dinarima	KWD
3.11.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u norveškim krunama	NOK
3.12.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u švedskim krunama	SEK
3.13.	Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica u ostalim valutama iskazani u evrima	EUR
	III Ročna struktura depozita fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica	Iznos u dinarima	Broj depozita	Broj deponenat
4.	Depoziti po viđenju fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica (4.1. + 4.2.)
4.1.	Dinarski depoziti
4.2.	Devizni depoziti
5.	Kratkoročni depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica (5.1. + 5.2. + 5.3. + 5.4.)
5.1.	Dinarski depoziti do 3 meseca
5.2.	Dinarski depoziti od 3 meseca do godinu dana
5.3.	Devizni depoziti do 3 meseca
5.4.	Devizni depoziti od 3 meseca do godinu dana
6.	Dugoročni depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica (6.1. + 6.2. + 6.3. + 6.4.)
6.1.	Dinarski dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.2.	Dinarski dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
6.3.	Devizni dugoročni depoziti bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita
6.4.	Devizni dugoročni depoziti položeni kao uslov za dobijanje kredita
7.	Ukupno depoziti fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica (4. + 5. + 6.)

AGENCIJA ZA OSIGURANJE DEPOZITA

Prilog 2. uz tačku 1. Odluke Agencije O. br. OD-111 /10 od 29. decembra 2010. godine

 

UPUTSTVO
ZA POPUNU OBRASCA IZVEŠTAJA O STANJU UKUPNIH I OSIGURANIH DEPOZITA (OBRAZAC AGOD 05) KOJI BANKE DOSTAVLJAJU AGENCIJI

A) OPŠTI DEO

1. Obrazac "AGOD 05" je po formi i po sadržini jedinstven za sve banke koje posluju na teritoriji Republike Srbije i kojima je dozvolu za rad izdala Narodna banka Srbije. Napisan je na srpskom jeziku. U zaglavlju sadrži pun naziv banke i adresu sedišta banke.

2. Obrazac "AGOD 05" sastoji se iz 6 posebnih delova:

- Pod r.br. 1) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec __________ 20__ godine (Fizička lica) - Obrazac AGOD 05 FL, dalje: Obrazac AGOD 05 FL;

- Pod r. br. 2) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec __________ 20__ godine (Preduzetnici) - Obrazac AGOD 05 PR, dalje: Obrazac AGOD 05 PR;

- Pod r. br. 3) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec __________ 20__ godine (Mala pravna lica) - Obrazac AGOD 05 MP, dalje: Obrazac AGOD 05 MP;

- Pod r. br. 4) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita za mesec __________ 20__ godine (Srednja pravna lica) - Obrazac AGOD 05 SP, dalje: obrazac AGOD 05 SP;

- Pod r. br. 5) Izveštaj o stanju ukupnih i osiguranih depozita fizičkih lica, preduzetnika, malih i srednjih pravnih lica za mesec __________ 20__ godine (UKUPNO) - Obrazac AGOD 05 UK, dalje: Obrazac AGOD 05 UK.

3. U obrazac AGOD 05 se unose stanja na poslednji kalendarski dan u mesecu za koji se Izveštaj sastavlja i dostavlja Agenciji, a utvrđuju se na bazi knjigovodstvenih stanja datih u mesečnom izveštaju saglasno važećem aktu Narodne banke Srbije kojim se propisuje obaveza banaka o načinu prikupljanja, obrade i dostavljanja podataka o stanju i strukturi plasmana, potraživanja i obaveza banaka (sada obrazac USSPO).

Pod stanjem depozita u smislu stava 1. ove tačke podrazumeva se iznos depozita uvećan za iznos pripadajuće obračunate kamate koja predstavlja obavezu banke za isplatu deponentu u skladu sa ugovorenim uslovima.

4. Popuna obrazaca iz tačke 2. od r. br. 1 do p. br. 5 vrši se na identičan način, s tim što se u svaki od njih unose podaci za kategoriju deponenata na koje se odnose, odnosno u Obrazac 05 FL - podaci o depozitima deponenata fizičkih lica, u obrazac AGOD 05 PR - podaci o depozitima deponenata preduzetnika, u obrazac AGOD 05 MP - podaci o depozitima deponenata malih pravnih lica, u obrazac AGOD 05 SP - podaci o depozitima deponenata srednjih pravnih lica i u obrazac AGOD 05 UK - zbirni podaci za depozite deponenata fizičkih lica, preduzetnika, malih pravnih lica i srednjih pravnih lica.

5. Pod deponentima u čiju su depoziti predmet osiguranja depozita podrazumevaju se:

a) fizička lica,

b) preduzetnici (u značenju utvrđenom zakonom kojim se uređuju privredna društva),

v) mala i srednja pravna lica (u značenju utvrđenom zakonom kojim se uređuje računovodstvo i revizija),

g) kućni saveti (primenjuju se odredbe u vezi sa depozitima malih pravnih lica),

d) registrovana poljoprivredna domaćinstva (primenjuju se odredbe u vezi sa depozitima fizičkih lica,

đ) verska udruženja i organizacije i udruženja građana (primenjuju se odredbe u vezi sa malim pravnim licima),

e) sindikalne organizacije i sportski klubovi (primenjuju se odredbe o depozitima malih i srednjih pravnih lica, u zavisnosti od ispunjenosti kriterijuma za razvrstavanje pravnih lica prema odredbama zakona kojim se uređuje računovodstvo i revizija),

ž) sva druga pravna lica koja bi po kriterijuma za razvrstavanje pravnih lica prema odredbama zakona kojim se uređuje računovodstvo i revizija pripadala kategoriji malih ili srednjih pravnih lica.

Pod depozitima fizičkih lica u smislu stava 1. pod a) ove tačke podrazumevaju se depoziti i fizičkih lica rezidenata i fizičkih lica nerezidenata.

Pod depozitima lica iz stava 1. pod b), v), g), d), đ), e) i ž) ove tačke podrazumevaju se depoziti rezidenata.

6. Depoziti koji se isključuju iz osiguranja depozita su depoziti:

(1) pravnih ili fizičkih lica povezanih s bankom, u smislu zakona kojim se uređuju banke;

(2) koji glase na šifru ili na donosioca;

(3) nastali kao posledica pranja novca ili finansiranja terorizma, što je utvrđeno na zakonom propisani način.

7. Uputstvo za popunu obrasca AGOD 05 daje se na primeru Obrasca AGOD 05 FL u delu B) OBRAZAC AGOD 05 FL (za deponente fizička lica).

Izveštaj se dostavlja Agenciji u elektronskoj formi preko zaštićene mreže Cisco Access Control Server 4.2 for Windows, a prema definisanim parametrima komunikacije uz korišćenje posebne lozinke za komunikaciju između banke i računskog centra Agencije.

B) OBRAZAC AGOD 05 FL

1. Obrazac AGOD 05 FL se sastoji od 3 grupa podataka o depozitima:

- u delu I Podaci o depozitima po osnovu čl. 2. tačke 1. i 2. Zakona o osiguranju depozita - Fizička lica (redovi 1., 2., 2.1.-2.3.) daju se podaci o depozitima i deponentima saglasno članu 2. Zakona o osiguranju depozita, "Službeni glasnik RS", br. 61/05, 116/08 i 91/10 (u daljem tekstu: Zakon);

- u delu II Ukupni osigurani depoziti fizičkih lica po valutama, za obračun premije (3, 3.1-3.13.) daju se podaci (ukupan iznos depozita i broj deponenata za određenu vrstu valute) potrebni za obračun premije osiguranja, a u skladu sa članom 13. stav 3. i stav 4. Zakona;

- u delu III Ročna struktura depozita fizičkih lica (4.,4.1.-4.2., 5., 5.1.-5.4., 6., 6.1.-6.4.,7.,) unose se podaci o stanju depozita fizičkih lica prema inicijalnoj ročnosti.

2. U red pod 1. unose se podaci o iznosu i broju ukupnih depozita i broju deponenata za fizička lica. Iznos ukupnih depozita fizičkih lica se iskazuje u dinarima.

3. U red pod 2. unose se podaci (iznos u dinarima i broj depozita i deponenata) o ukupnim depozitima fizičkih lica koji se ne osiguravaju, odnosno koji se prema članu 2. tačka 2. Zakona ne smatraju osiguranim depozitima.

4. Zbirni podatak pod 2. se dalje raščlanjuje u redovima 2.1. - 2.3. tako što se daju podaci za svaku kategoriju depozita koji se ne obuhvataju osiguranjem i koji se isključuju iz iznosa osiguranih depozita saglasno članu 2. tačka 2. Zakona. Zbir iznosa navedenih u redovima 2.1.-2.3. odgovara podacima pod 2.

5. U red pod 3. unose se podaci o ukupnim osiguranim depozitima fizičkih lica (iznos u dinarima i broj depozita i deponenata), a koji predstavljaju razliku podataka pod 1. i 2. (1.-2).

6. U redove 3.1. - 3.13. (deo II Ukupni osigurani depoziti po valutama, za obračun premije) unose se sledeći podaci:

- u red pod 3.1.: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u dinarima, kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Na navedeni iznos depozita se obračunava premija u dinarima i uplaćuje na dinarski račun Agencije-Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.2.: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u evrima (EUR), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Na navedeni iznos depozita se obračunava premija u evrima i uplaćuje na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.3.: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u američkim dolarima (USD), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Navedeni iznos depozita se primenom zvaničnog srednjeg kursa dinara prema evru prema i zvaničnog srednjeg kursa dinara prema dolaru koji važi na dan sastavljanja obračuna - fakture od strane Agencije, preračunava u evre radi obračuna premije u evrima na sve devizne depozite i uplate iste na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.4.: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u britanskim funtama (GBP), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Navedeni iznos depozita se primenom zvaničnog srednjeg kursa dinara prema evru i zvaničnog srednjeg kursa dinara prema funti, koji važi na dan sastavljanja obračuna-fakture od strane Agencije, u evre radi obračuna premije u evrima na sve devizne depozite i uplate iste na devizni račun Agencije-Fonda za osiguranje depozita);

- u red pod 3.5.: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u švajcarskim francima (CHF), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Navedeni iznos depozita se primenom zvaničnog srednjeg kursa dinara prema evru i zvaničnog srednjeg kursa dinara prema franku, koji važi na dan sastavljanja obračuna - fakture od strane Agencije, preračunava u evre radi obračuna premije u evrima na sve devizne depozite i uplate iste na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita

- u red pod 3.6., 3.7. i dalje do 3.12.: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica položenim u drugim valutama (australijskim dolarima, kanadskim dolarima, danskim krunama, japanskim jenima, kuvajtskim dinarima, norveškim krunama i švedskim krunama), a za svaku valutu posebno (broj redova zavisi od broja vrsta valuta u kojima su položeni depoziti), kao i broj depozita i deponenata na koje se odnose (Napomena: Navedeni iznos depozita se primenom zvaničnog srednjeg kursa dinara prema evru i zvaničnog srednjeg kursa dinara prema svakoj od posebnih valuta, koji važi na dan sastavljanja obračuna - fakture od strane Agencije, preračunava u evre radi obračuna premije u evrima na sve devizne depozite i uplate iste na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita). Banka će iskazati one vrste valuta u kojima ima položene depozite fizičkih lica.

- u red pod 3.13.: podatak o ukupnim depozitima fizičkih lica u ostalim valutama iskazanim u evrima. (Napomena: Na navedeni iznos depozita se obračunava premija u evrima i uplaćuje na devizni račun Agencije - Fonda za osiguranje depozita).

7. U redove pod 4., 4.1.-4.2., 5.,5.1.-5.4., 6.,6.1.- 6.4. (III Ročna struktura depozita fizičkih lica) unose se podaci o iznosu u dinarima, broju depozita i broju deponenata:

- u red pod 4. za ukupan iznos depozita po viđenju fizičkih lica kao zbir narednih redova 4.1. i 4.2.;

- u red pod 4.1. za stanja računa dinarskih depozita po viđenju fizičkih lica;

- u red pod 4.2. za stanja računa deviznih depozita po viđenju fizičkih lica;

- u red pod 5. za ukupan iznos kratkoročnih depozita fizičkih lica kao zbir narednih redova 5.1., 5.2., 5.3, i 5.4;

- u red pod 5.1. za stanja računa kratkoročnih dinarskih depozita fizičkih lica do 3 meseca;

- u red pod 5.2. za stanja računa kratkoročnih dinarskih depozita fizičkih lica od 3 meseca do godinu dana;

- u red pod 5.4. za stanja računa kratkoročnih deviznih depozita fizičkih lica do 3 meseca;

- u red pod 5.4. za stanja računa kratkoročnih dinarskih depozita fizičkih lica od 3 meseca do godinu dana;

- u red pod 6. za ukupan iznos dugoročnih depozita fizičkih lica kao zbir narednih redova 6.1., 6.2., 6.3 i 6.4.

- u red pod 6.1. za stanja računa dugoročnih dinarskih depozita fizičkih lica bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita;

- u red pod 6.2. za stanja računa dugoročnih dinarskih depozita fizičkih lica položenih kao uslov za dobijanje kredita;

- u red pod 6.3. za stanja računa dugoročnih deviznih depozita fizičkih lica bez depozita položenih kao uslov za dobijanje kredita;

- u red pod 6.4. za stanja računa dugoročnih deviznih depozita fizičkih lica položenih kao uslov za dobijanje kredita;

8. Podaci uneti red pod 7. (III Ročna struktura depozita fizičkih lica) predstavljaju zbir podataka datih pod 4., 5. i 6., a jednaki su podacima datim pod 1.

C) FORMA SLOGA ZA DOSTAVLJANJE IZVEŠTAJA ELEKTRONSKIM PUTEM

1. Fajlovi za dostavljanje izveštaja Agenciji formiraju se prema sledećem:

a) Naziv fajla za slanje je u sledećem formatu:

Matični broj banke: A8,

Šifra izveštaja: A6,

Datum za koji se izveštaj dostavlja: ddmmyyyy

Redni broj slanja istog dana: _99

Primer naziva fajla: 45612378AGOD0515122008_01.txt

b) AGODxx opšta forma:

1	Matični broj banke	A8
2	Šifra izveštaja	A10
3	Kategorija	A2
4	Datum	dd.mm.yyyy (10)
5	Oznaka stavke	A10
6	Oznaka valute	A3
7	Iznos1	14(9).99 (17)
8	Znak1 (ako je plus - ne mora)	A1
9	Iznos 2	14(9).99 (17)
10	Znak2 (ako je plus - ne mora)	A1
11	Iznos 3	14(9).99 (17)
12	Znak 3 (ako je plus - ne mora)	A1

s) Kategorija

2	Šifra kategorije	A2
3	Naziv kategorije	A100

FL - Fizička lica,

PR - Preduzetnici,

MP - Mala pravna lica,

SP - Srednja pravna lica,

XX - Bez kategorije.

2. Radi dostavljanja Izveštaja Agenciji elektronskim putem, banke će u svemu pratiti instrukcije Agencije i usaglašavati programska rešenja za izradu Izveštaja sa zahtevima Agencije.