PRAVILNIKO DAVANJU DOZVOLE ZA OBAVLJANJE DELATNOSTI INVESTICIONOG DRUŠTVA("Sl. glasnik RS", br. 77/2022) |
Ovim pravilnikom se uređuje način i postupak izdavanja dozvole za obavljanje delatnosti investicionih društava, kao i:
1) informacije koje treba dostaviti Komisiji radi dobijanja dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva;
2) uslove koji se primenjuju na organ uprave investicionog društva, odnosno na rukovodioce organizacionog dela kreditne institucije namenjenog za obavljanje investicionih usluga i aktivnosti;
3) uslove koji se odnose na akcionare i članove koji poseduju kvalifikovano učešće, kao i prepreke koje mogu sprečavati efikasno vršenje nadzornih funkcija Komisije, u skladu sa članom 160. ovog zakona.
Odredbe ovog pravilnika primenjuju se shodno na kreditne institucije koje pružaju investicione usluge iz člana 2. stav 1. tačke 2) i tačke 3) podtač. (1), (3), (5), (6) i (7) Zakona o tržištu kapitala ("Službeni glasnik RS", broj 129/21), na društva za upravljanje investicionim fondovima koja pružaju usluge upravljanja portfoliom i investicionog savetovanja, kao i na posrednike na tržištu iz Glave X Zakona o tržištu kapitala ("Službeni glasnik RS", broj 129/21).
Izrazi koji se koriste u ovom pravilniku imaju sledeće značenje:
1) Komisija je Komisija za hartije od vrednosti;
2) Zakon je Zakon o tržištu kapitala ("Službeni glasnik RS", broj 129/21);
3) Investiciono društvo je investiciono društvo kojem Komisija izdaje dozvolu za obavljanje delatnosti u skladu sa odredbama Glave VIII Zakona;
4) CRHOV je Centralni registar, depo i kliring hartija od vrednosti;
5) MTP je multilateralna trgovačka platforma;
6) OTP je organizovana trgovačka platforma;
7) Relevantni propisi su Zakon, pravilnici doneti na osnovu Zakona i drugi propisi koje su investiciona društva dužna da primenjuju.
II USLOVI I PODNOŠENJE ZAHTEVA ZA DAVANJE SAGLASNOSTI
Zahtevi koji se podnose Komisiji u skladu sa ovim pravilnikom, podnose se na odgovarajućim obrascima koji su dostupni na internet stranici Komisije.
Uz zahtev se prilažu dokumenti u originalu, overenom prepisu ili overenoj fotokopiji, ako drugačije nije propisano, a uz dokumente na stranom jeziku prilaže se i prevod ovlašćenog sudskog tumača, kao i dokaz o uplati propisane naknade Komisiji.
Kada se Komisiji dostavlja izvod iz nadležnog stranog registra, on mora da sadrži poslovno ime, adresu sedišta, broj pod kojim se to pravno lice vodi u matičnom registru i naziv države u kojoj je to lice registrovano.
Strane javne isprave moraju da sadrže apostol, kada je strana javna isprava izdata u stranoj državi koja je ratifikovala Hašku konvenciju o ukidanju potrebe legalizacije stranih javnih isprava, osim ukoliko između strane države i Republike Srbije postoji uzajamnost od oslobođenja od legalizacije stranih javnih isprava.
U slučaju da konkretna strana država nije ratifikovala Hašku konvenciju o ukidanju potrebe legalizacije stranih javnih isprava ili nema uzajamnosti od oslobođenja od legalizacije stranih javnih isprava, strane javne isprave se legalizuju u skladu sa zakonom koji uređuje legalizaciju isprava u međunarodnom prometu.
Kriterijumi za primenu izuzetaka
Za potrebe izuzetka iz člana 3. stav 1. tačka 3) Zakona, smatra se da se investicione usluge pružaju povremeno u sklopu obavljanja profesionalne delatnosti ako su ispunjeni sledeći uslovi:
1) postoji bliska i stvarna veza između profesionalne delatnosti i pružanja investicionih usluga istom klijentu na takav način da se usluga može smatrati dodatnom delatnošću;
2) cilj pružanja investicionih usluga klijentima osnovne delatnosti nije osiguravanje stalnog izvora prihoda za lice koja obavlja osnovnu delatnost; i
3) lice koje obavlja osnovnu delatnost ne oglašava svoju sposobnost pružanja investicionih usluga, osim ako se one klijentima saopštavaju kao dodatna delatnost.
Obračun obima aktivnosti trgovanja i kapitala iz ovog pravilnika zasniva se na jednostavnom proseku dnevnih aktivnosti trgovanja ili procenjenog kapitala dodeljenog takvim aktivnostima trgovanja tokom tri godišnja obračunska perioda koja prethode datumu obračuna. Obračuni se sprovode na godišnjem nivou u prvom kvartalu kalendarske godine koja sledi nakon godišnjeg obračunskog perioda.
Za potrebe stava 1. ovog člana, godišnji obračunski period je period koje počinje 1. januara i završava 31. decembra tekuće godine.
Izdavanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva
Zahtev za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva, u skladu sa glavom VIII Zakona, podnose osnivači na obrascu ID dozvola i dostupni su na internet stranici Komisije.
Uz zahtev za davanje dozvole za obavljanje delatnosti iz stava 1. ovog člana se prilažu dokumenti u originalu, overenom prepisu ili overenoj fotokopiji, ako drugačije nije propisano, a uz dokumente na stranom jeziku prilaže se i prevod ovlašćenog sudskog tumača, kao i dokaz o uplati propisane naknade Komisiji.
Uz zahtev za davanje dozvole za obavljanje delatnosti iz stava 1. ovog člana osnivači dostavljaju dokumentaciju i informacije iz člana 150. Zakona i čl. 7-9. ovog pravilnika.
Zahtev za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva
U zahtevu za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva se navode investicione usluge i aktivnosti, kao i dodatne usluge za koje investiciono društvo traži dozvolu.
Uz zahtev iz stava 1. ovog člana se dostavljaju:
1) opšta akta investicionog društva podnosioca zahteva:
(1) za brokersko-dilerskog društva - osnivački akt, statut, pravila i procedure poslovanja, pravilnik o tarifi,
(2) za kreditne institucije - osnivački akt, statut, pravila i procedure poslovanja u vezi sa pružanjem investicionih usluga, pravilnik o tarifi,
(3) za društva za upravljanje investicionim fondovima - osnivački akt, statut, pravila i procedure poslovanja, pravilnik o tarifi,
2) podaci o svim licima koja poseduju kvalifikovano učešće u podnosiocu zahteva, uključujući vrstu, iznos i procenat tog učešća, kao i podaci o licima sa kojima su lica koja poseduju kvalifikovano učešće blisko povezana i podatke o toj povezanosti, drugim licima koja su u mogućnosti da kontrolišu ili vrše značajan uticaj na investiciono društvo podnosioca zahteva, a u skladu sa dokumentacijom propisanom posebnim pravilnikom;
3) imena i podaci o kvalifikacijama, iskustvu i poslovnoj reputaciji sadašnjih i predloženih članova organa uprave investicionog društva, odnosno predloženih rukovodilaca organizacionog dela kreditne institucije namenjenog za obavljanje investicionih usluga i aktivnosti, a u skladu sa dokumentacijom propisanom posebnim pravilnikom;
4) podaci o kadrovskoj i organizacionoj osposobljenosti i tehničkoj opremljenosti podnosioca zahteva u skladu sa odredbama čl. 166-177. Zakona:
(1) obrazac ID - kadrovska osposobljenost,
(2) dokaz da će društvo zaposliti sa punim radnim vremenom odgovarajući broj lica sa dozvolom za obavljanje poslova brokera, investicionog savetnika, portfolio menadžera,
(3) akt o unutrašnjoj organizaciji i organizaciona šema,
(4) dokaz o poslovnom prostoru koji omogućava fizičku razdvojenost funkcija,
(5) izjava o ispunjavanju uslova o tehničkoj opremljenosti, sa opisom ispunjenosti uslova za pružanje investicionih usluga i obavljanje investicionih aktivnosti, koji su propisani relevantnim propisima;
5) podaci o predloženom programu poslovanja podnosioca zahteva, uključujući predviđenu vrstu posla i organizacionu strukturu sa dovoljno detalja kako bi Komisija mogla da utvrdi da je podnosilac ustanovio sve neophodne sisteme radi ispunjavanja svojih obaveza iz ove glave;
6) dokument kojim se dokazuje da podnosilac zahteva ima dovoljno osnivačkog kapitala u skladu sa odredbama ovog zakona i u zavisnosti od prirode predloženih investicionih usluga ili aktivnosti, u skladu sa članom 165. Zakona;
7) dokaz o uplaćenoj naknadi za podnošenje zahteva u skladu sa tarifnikom Komisije;
8) kada su lica koja poseduju kvalifikovano učešće u podnosiocu zahteva strana lica, dokaz o dobijenoj saglasnosti na kvalifikovano učešće u investicionom društvu podnosiocu zahteva od nadležnog organa njihove matične države, ili dokaz da takvo odobrenje nije potrebno prema zakonima i propisima te države.
Program poslovanja i finansijski podaci
Podnosilac zahteva za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva dostavlja Komisiji informacije o svom finansijskom položaju.
Društva koja su već aktivna dostavljaju godišnje finansijske izveštaje, na pojedinačnoj osnovi, i, prema potrebi, na konsolidovanoj osnovi za poslednje tri godine, na koje je mišljenje dao ovlašćeni revizor.
Podnosilac zahteva za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva dostavlja Komisiji i sledeće informacije:
1) poslovni plan za naredne tri godine;
2) pojedinosti o revizorima društva, ako su dostupni u trenutku podnošenja zahteva za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva;
3) organizacionu strukturu i sistem unutrašnjih kontrola društva, što obuhvata:
(1) lične podatke o rukovodiocima unutrašnjih organizacionih celina (organi uprave i unutrašnje kontrole), uključujući detaljne biografije u kojima je navedeno relevantno obrazovanje, stručna osposobljenost i profesionalno iskustvo;
(2) sistematizacija radnih mesta i opis tehničkih uslova potrebnih za obavljanje investicionih usluga i aktivnosti za koje se podnosi zahtev za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva;
(3) s obzirom na držanje finansijskih instrumenata i sredstava klijenata, informacije u kojima se navode mere zaštite imovine klijenta (posebno ako se finansijski instrumenti i sredstva drže na kastodi računima), naziv banke;
4) spisak poverenih poslova ili usluga (ili onih koje se nameravaju poveriti) i spisak ugovora koji su sklopljeni u vezi sa poverenim poslovima;
5) interni akt kojim su propisane mere za utvrđivanje i sprečavanje ili upravljanje sukobima interesa koji nastaju za vreme pružanja investicionih i dodatnih usluga;
6) opis sistema za praćenje aktivnosti društva, uključujući sisteme za oporavak, ako su dostupni, i kontrole sistema i rizika ako se društvo želi baviti algoritamskim trgovanjem i/ili pružati direktan elektronski pristup;
7) informacije o sistemima usklađenosti, unutrašnje kontrole i upravljanja rizicima;
8) informacije o sistemima za procenu i upravljanje rizicima pranja novca i finansiranja terorizma;
9) planove za kontinuitet poslovanja, uključujući sisteme i ljudske resurse;
10) upravljanje evidencijom, vođenje evidencije i politike čuvanja podataka.
Obavljanje delatnosti van sedišta
Investiciono društvo može obavljati delatnosti u okviru ogranaka tog društva koji nemaju status pravnih lica, ali imaju određena ovlašćenja u pravnom prometu, poseban obračun rezultata poslovanja i poseban podračun - ako ti delovi ispunjavaju uslove za obavljanje delatnosti investicionog društva.
Informacije iz člana 7. i člana 8. ovog pravilnika koje su primenjive i odnose se na ogranke ili vezane zastupnike investicionog društva dostavljaju se Komisiji.
Spajanje postupaka pri odlučivanju o zahtevu za davanje dozvole za rad
Komisija će prilikom odlučivanja o zahtevu za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva istovremeno odlučivati o:
1) zahtevu za davanje prethodne saglasnosti na opšta akta;
2) zahtevu za davanje prethodne saglasnosti za sticanje kvalifikovanog učešća;
3) zahtevu za davanje prethodne saglasnosti na imenovanje članova organa uprave.
U slučaju iz stava 1. ovog člana, naknada Komisiji se plaća za svaki zahtev pojedinačno u skladu sa odgovarajućim tarifnim brojem propisanim tarifnikom Komisije.
Rešenje o davanju dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva
Komisija odlučuje o zahtevu za davanje dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva u roku i pod uslovima uređenim Zakonom.
Kad su za procenu zahteva potrebne dodatne informacije, Komisija podnosiocu zahteva upućuje zahtev za dopunu dokumentacije.
Komisija donosi rešenje o davanju dozvole za obavljanje delatnosti kada utvrdi da su ispunjeni svi uslovi iz ovog zakona i akata Komisije.
Dozvola u slučaju statusne promene
Investiciono društvo je dužno da pre podnošenja prijave za upis statusne promene u Registar privrednih subjekata dobije dozvolu Komisije za pripajanje, spajanje i podelu.
Na postupak spajanja i druge statusne promene investicionog društva shodno se primenjuju odredbe zakona kojim se uređuju privredna društva.
Učesnici u statusnoj promeni podnose jedan zahtev za davanje dozvole u slučaju statusne promene na obrascu BDD statusna promena.
Uz zahtev iz stava 2. ovog člana dostavlja se:
1) nacrt ugovora o toj statusnoj promeni;
2) izmene osnivačkog akta i predlog statuta društva sticaoca, odnosno novog društva.
Nacrt ugovora iz stava 3. ovog člana ne može se objaviti niti dostaviti nadležnom organu za registraciju privrednih subjekata pre izdavanja dozvole Komisije investicionom društvu za predmetnu statusnu promenu.
Investiciono društvo je dužno da nakon dobijanja dozvole iz stava 4. ovog člana, objavi obaveštenje na svojoj internet stranici.
Odredbe ovog pravilnika o davanju dozvole za obavljanje delatnosti, shodno se primenjuju na davanje dozvole u slučaju statusnih promena investicionog društva.
Investiciono društvo dužno je da trajno održava minimalni iznos kapitala za obavljanje delatnosti za koju je dobilo dozvolu, u skladu sa uputstvom koje propisuje Komisija.
Ako se kapital investicionog društva smanji ispod vrednosti iz stava 1. ovog člana, investiciono društvo dužno je da iznos kapitala koji nedostaje obezbedi u roku od šest meseci od dana tog smanjenja.
U slučaju da investiciono društvo ne postupi saglasno stavu 2. ovog člana, Komisija oduzima dozvolu za obavljanje delatnosti za koju to društvo ne ispunjava cenzus.
Obaveštavanje o promeni uslova iz dozvole
Investiciono društvo je dužno da, u roku od osam dana od nastanka promene, obavesti Komisiju o promeni uslova na osnovu kojih je društvo dobilo dozvolu za obavljanje delatnosti, kao i o drugim uslovima koje to društvo mora da ispunjava, a naročito:
1) padu ispod Zakonom propisanog minimalnog iznosa kapitala za obavljanje delatnosti;
2) upisu promena u registru privrednih subjekata i CRHOV-a;
3) promeni uslova na osnovu kojih je Komisija dala saglasnost za sticanje kvalifikovanog učešća;
4) promeni uslova na osnovu kojih je Komisija dala saglasnost na izbor člana uprave;
5) promeni Zakonom propisnog minimalnog broja lica sa dozvolom za obavljanje poslova brokera, portfolio menadžera ili investicionog savetnika;
6) nemogućnosti izmirenja dospelih novčanih obaveza.
U slučaju promene poslovnog imena, investiciono društvo podnosi Komisiji zahtev za davanje saglasnosti na izmene akata.
Uz obaveštenje o promeni sedišta ili adrese, investiciono društvo prilaže dokaz da ispunjava uslove organizacione osposobljenosti i tehničke opremljenosti.
Obaveštenje iz ovog člana sadrži opis događaja za koji se daje obaveštenje i datum njegovog nastupanja.
Izuzetno od roka iz stava 1. ovog člana, investiciono društvo je dužno da dostavi zahtev za davanje saglasnosti na izmenu uslova iz dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva u roku od pet radnih dana nakon što je nadležni organ društva doneo odgovarajuće odluke koje se odnose na proširenje ili suženje delatnosti investicionog društva.
Zahtev za promenu uslova iz dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva iz stava 5. ovog člana se podnosi na obrascu proširenje/suženje delatnosti ID, a na postupak se shodno primenjuju odredbe Zakona i ovog pravilnika o davanju dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva.
III PRESTANAK OBAVLJANJA DELATNOSTI INVESTICIONOG DRUŠTVA
Zahtev za prestanak obavljanja delatnosti investicionog društva
Po donošenju odluke o prestanku obavljanja delatnosti privrednog društva, odnosno odluke o promeni delatnosti, društvo podnosi Komisiji zahtev za prestanak obavljanja delatnosti investicionog društva.
Uz zahtev iz stava 1. ovog člana dostavlja se sledeća dokumentacija:
1) Odluka o prestanku obavljanja delatnosti privrednog društva, odnosno o promeni delatnosti;
2) Ugovor o preuzimanju računa finansijskih instrumenata zaključen sa drugim investicionim društvom;
3) Podaci o novčanim računima na kojima se vode novčana sredstva klijenata (banka, broj računa) i analitika sredstava na tim računima po klijentima (ime, MB, pojedinačni iznos i osnov držanja tih sredstva - u smislu za trgovanje finansijskim instrumentima, isplaćene dividende ili sredstva po osnovu prinudnog otkupa), odnosno izjava da društvo nema otvorene takve račune,
4) dokaz o uplati naknade.
Na osnovu zahteva iz člana 16. ovog pravilnika nad društvom se sprovodi postupak nadzora u skladu sa odredbama pravilnika kojim se propisuje vršenje nadzora nad poslovanjem učesnika na tržištu.
U postupku nadzora iz stava 1. ovog člana dostavlja se:
1) Dokaz o obaveštenju klijenata o prestanku obavljanja delatnosti - kopija objavljenog oglasa, kao i dokaz o upućenom pisanom obaveštenju aktivnim klijentima;
2) Rešenje o prestanku članstva na regulisanom tržištima na kojima je društvo bilo član;
3) Rešenje o prestanku članstva u CRHOV-u;
4) Potvrde poslovnih banaka o stanju na poslovnim računima društva u vreme obavljanja nadzora;
5) Izjava (pregled) o neizmirenim obavezama prema klijentima ili poveriocima, kao i eventualnim spornim transakcijama;
6) Pregled klijenata (ime, MB) sa podacima o finansijskim instrumentima (CFI kod i ISIN broj) koje su preneli na depozitara koga su sami odabrali (poslovno ime tog depozitara);
7) Zapisnik CRHOV-a o primopredaji dokumentacije u vezi finansijskih instrumenata;
8) Zapisnik o prenosu novčanih sredstava koja pripadaju klijentima na novog depozitara sa izvodom banke na dan prenosa;
9) Izjava o mestu čuvanja poslovne dokumentacije i kontakt podacima lica ovlašćenog za kontakt sa Komisijom povodom te dokumentacije;
10) Druga dokumentacija po zahtevu.
Aktivnim klijentom u smislu stava 1. ovog člana smatra se klijent koji ispunjava najmanje jedan od sledećih uslova:
1) koji ima finansijske instrumente na računu finansijskih instrumenata kojim administrira investiciono društvo, i to na dan podnošenja zahteva iz člana 16. stav 1. ovog pravilnika i/ili na bilo koji dan u periodu od dve godine pre dana podnošenja tog zahteva;
2) koji ima novac na novčanom računu kojim administrira investiciono društvo, i to na dan podnošenja zahteva iz člana 16. stav 1. ovog pravilnika i/ili na bilo koji dan u periodu od 90 dana pre dana podnošenja tog zahteva.
Po okončanju postupka nadzora povodom prestanka obavljanja delatnosti investicionog društva Komisija donosi rešenje o oduzimanju dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva.
Rešenje iz stava 1. ovog člana upisuje se u Registar izdatih i oduzetih dozvola za obavljanje delatnosti investicionog društva.
Odredbe čl. 16-18. ovog pravilnika shodno se primenjuju i kada usled utvrđenih nezakonitosti Komisija oduzme dozvolu investicionom društvu.
Brokersko-dilerska društva koja su dobila dozvolu za rad od Komisije do dana stupanja na snagu Zakona nastavljaju da obavljaju svoju delatnost i dužni su da svoje poslovanje i akta usklade sa odredbama Zakona i odgovarajućim aktima Komisije, u roku od godinu dana od dana stupanja na snagu Zakona.
Kreditne institucije koje su do dana stupanja na snagu ovog zakona poslovale kao ovlašćene banke u skladu sa Zakonom o tržištu kapitala ("Službeni glasnik RS", br. 31/11, 112/15, 108/16, 9/20 i 153/20) dužne su da svoje poslovanje i akta usklade sa odredbama Zakona i odgovarajućim aktima Komisije, u roku od godinu dana od dana stupanja na snagu Zakona.
Kreditne institucije koje su do dana stupanja na snagu Zakona pružale dodatne usluge iz člana 2. stav 1. tačka 9) Zakona o tržištu kapitala ("Službeni glasnik RS", br. 31/11, 112/15, 108/16, 9/20 i 153/20), u skladu sa članom 211. stav 3. tog zakona, dužne su da do isteka roka iz stava 1. ovog člana dobiju od Komisije dozvolu za obavljanje delatnosti investicionog društva u skladu sa odredbama Zakona i odgovarajućim aktima Komisije, osim za pružanje dodatnih usluga iz člana 2. stav 1. tačka 3) podtač. (2) i (4) Zakona.
Istekom roka iz stava 1. ovog člana kreditne institucije koje prestaju da pružaju dodatne usluge, izuzev dodatnih usluga iz člana 2. stav 1. tačka 3) podtač. (2) i (4) Zakona, dužne su da o tome obaveste Komisiju.
Danom početka primene ovog pravilnika prestaju da važe odredbe Pravilnika o davanju dozvole za obavljanje delatnosti investicionog društva ("Službeni glasnik RS", br. 89/11, 3/16, 13/18 i 59/19).
Ovaj pravilnik stupa na snagu osmog dana od dana objavljivanja u "Službenom glasniku Republike Srbije", a primenjivaće se od dana početka primene Zakona o tržištu kapitala ("Službeni glasnik RS", broj 129/21).