LISTA INDIKATORAZA PREPOZNAVANJE SUMNJIVIH TRANSAKCIJA ZA DRUŠTVA ZA UPRAVLJANJE INVESTICIONIM FONDOVIMA I DEPOZITARA INVESTICIONOG FONDA- od 8. maja 2025. godine - |
Opšti indikatori:
1. Stranka prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa i obavljanja poslovnih aktivnosti u vezi sa kupovinom i prodajom investicionih jedinica istupa isključivo preko punomoćnika.
2. Stranka ima lošu reputaciju, poznate su njene nezakonite aktivnosti iz prošlosti ili se njena prošlost ne može proveriti na osnovu javnih i komercijalnih baza.
3. Stranka ili pravno lice koje se javlja u vlasničkoj strukturi stranke dolazi iz zemlje koja, na osnovu podataka relevantnih međunarodnih organizacija i Uprave za sprečavanje pranja novca, ne primenjuje standarde u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma.
4. Stranka obavlja delatnost koja je u skladu sa Nacionalnom procenom rizika označena kao visokorizična.
5. Stranka čija je vlasnička struktura takva da je teško utvrditi stvarnog vlasnika ili lice koje ima kontrolni udeo (stranke koje u vlasničkoj strukturi imaju: fondove, fondacije, trastove ili slična lica stranog prava, zatim dobrotvorne i neprofitne nevladine organizacije, akcionare prikazane pod drugačijim nazivima, kao npr. zbirni ili kastodi računi itd.).
6. Stranka obavlja delatnost za koju je karakterističan veliki obrt ili uplate gotovine (kao što su: restorani, kladionice, pumpe, menjači, kazina, cvećare, trgovci plemenitim metalima, automobilima, umetničkim delima, prevoznici robe i putnika, sportska društva, građevinske firme, investitori u izgradnju nekretnina…).
7. Stranka ili stvarni vlasnik stranke je funkcioner.
8. Stranka ili pravno lice koje se javlja u vlasničkoj strukturi stranke of-šor pravno lice.
9. Stranka upotrebljava adrese poštanskih sandučića i druge vrste poštanskih adresa umesto ulice i broja ili su adresa i kontakt podaci koje je dala stranka netačni ili nepostojeći.
10. Stranka iskazuje neuobičajen zahtev za zaštitom privatnosti, posebno u vezi sa podacima koji se odnose na njen identitet, delatnost, imovinu ili poslovanje i želi da uveri obveznika da nije potrebno da popuni ili priloži neki od potrebnih dokumenata ili obveznik ima sumnju u tačnost ili verodostojnost dostavljene dokumentacije.
11. Stranka se neuobičajeno mnogo interesuje za sistem organizacije, kontrole i nadzora poslovanja u društvu za upravljanje investicionim fondovima i depozitara investicionog fonda.
12. Stranka odustaje od kupovine investicionih jedinica radi izbegavanja utvrđivanja identiteta, nakon što je u skladu sa odredbama zakona upoznata sa obavezom da se identifikuje.
13. Kupovina investicionih jedinica se obavlja sredstvima uplaćenim na više računa u različitim bankama, a naročito ako su deponovana sredstva u iznosu nešto ispod iznosa za prijavljivanje.
14. Stranka potpisuje pristupnicu fondu i kupuje investicione jedinice za veći iznos novca, a ne pokazuje interesovanje za prinose i poslovanje fonda, provizije i druge troškove ili ih iznenada i bez razloga prodaje.
15. Stranka vrlo brzo posle uplate investicionih jedinica raskida ugovor zahtevajući da se isplate izvrše, uprkos činjenici da vrednost investicionih jedinica ima trend rasta.
16. Prenos investicionih jedinica na treća lica putem ugovora o poklonu, a naročito ako su u pitanju pokloni u korist fizičkih lica koja nisu u srodstvu.
17. Stranka često kupuje ili prodaje investicione jedinice u iznosima koje su neznatno ispod iznosa od 15.000 EUR.
18. Stranka vrši uplate u investicioni fond sa računa iz različitih banaka ili sa računa različitog od onog koji je naveden u ugovoru za isplatu, ili pak često dolazi u DZU i vrši izmene svojih instrukcija iz ugovora u vezi sa brojem računa i bankom za isplatu.
19. Stranka zahteva da se sredstva akumulirana na individualnom računu člana fonda isplate na tekući račun trećeg lica, ili na račun lica na teritoriji države u kojoj se na osnovu podataka relevantnih međunarodnih organizacija i Uprave za sprečavanje pranja novca, ne primenjuju standardi u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma.
20. Stranka koja ranije nije bila aktivna, iznenada kupuje investicione jedinice u velikom obimu i vrednosti i u kratkom roku traži otkup istih.
21. Stranka je novoosnovano pravno lice čiji je osnivački kapital mali, a ulaže značajne sume novca u kupovinu investicionih jedinica.
22. Stranka kupuje investicione jedinice u obimu čija je vrednost neuobičajeno visoka u odnosu na uobičajene kupovine investicionih jedinica i finansijske mogućnosti stranke.
23. Stranka se raspituje o tome koliko brzo bi mogla da realizuje otkup investicionih jedinica i da likvidira račun ne objašnjavajući zašto to namerava, ili dajući sumnjiva objašnjenja.
24. Stranka samoinicijativno i detaljno pojašnjava da novčana sredstva potiču iz zakonitih izvora.
25. Član investicionog fonda, pravno lice koje je registrovano pod poslovnim imenom koje ukazuje da obavlja delatnost koju u realnosti ne pruža ili koje je registrovano pod imenom kojim se imitira (veoma slično) ime drugih pravnih lica, posebno poznatih multinacionalnih kompanija, a kod kog se uočava dug period neaktivnosti nakon osnivanja, praćen iznenadnim i neobjašnjivim povećanjem finansijskih aktivnosti.
26. Članovi investicionog fonda, pravna lica koja koriste adresu e-pošte sa komercijalnim domenom (kao što su Gmail, Yahoo, Hotmail, itd.).
Indikatori koji ukazuju na moguće finansiranje terorizma:
1. U transakcijama se pojavljuje stranka označena na konsolidovanoj lisi Komiteta za sankcije na osnovu rezolucije 1267 Saveta bezbednosti Ujedinjenih nacija, crnoj listi Evropske unije i druge ili stranka za koju se sumnja da je povezana sa licima koja se nalaze na navedenim listama.
2. Lice se u sredstvima javnog informisanja dovodi u vezu sa poznatom terorističkom organizacijom ili se dovodi u vezu sa terorističkim aktima, finansiranjem terorizma, nasilnim ekstremizmom, fundamentalizmom, odnosno verskim radikalizmom.
3. Sumnja se da stranka vrši transakcije po instrukcijama drugog lica, u čijoj se pratnji najčešće i pojavljuje.
4. Lice polaže sredstva na više računa (ličnih ili za koja je ovlašćen) i daje nalog za prenos tih sredstava u korist istog lica u inostranstvu po osnovu donacija, pomoći i sl.
5. Postoje saznanja da stranka koja ima lošu reputaciju ili kod koje postoji sumnja u izvore sredstava, u svom poslovanju koristi virtualne valute, npr. bitkoin ili lajtkoin (eng. bitcoin, litecoin), ili koristi alternativne kanale plaćanja (npr. havala, hundi), sa ciljem izbegavanja redovnih finansijskih kanala.
6. Klijent/nalogodavac/primalac sredstava je povezan sa područjem u kojem se odvijaju terorističke aktivnosti ili državom koja podržava terorističke aktivnosti/grupe.
7. Veći broj lica ovlašćen po istom računu fizičkih lica, odnosno neprofitnih organizacija (nevladine organizacije, zadužbine, udruženja, fondovi, verske organizacije i dr.) i česte promene ovlašćenih lica po računu.
Indikatori koji ukazuju na moguće aktivnosti finansiranja širenja oružja za masovno uništenje:
1. Stranka ili njeni poslovni partneri se nalazi(e) na listi označenih lica Saveta bezbednosti Ujedinjenih nacija i drugih međunarodnih organizacija u kojima je Republika Srbija član.
2. Stranka se bavi snabdevanjem ili isporukom kao i kupoprodajom robe dvostruke namene (mirnodobske-vojne) moguće za proizvodnju i širenje oružja za masovno uništenje, naročito ako se poreklo stranke veže za zemlje označene pod sumnjom za proizvodnju i širenje oružja za masovno uništenje.
3. Stranka se bavi vojnim poslovima ili istraživanjem i u svom radu je povezana sa zemljama osumnjičenim za proizvodnju i širenje oružja za masovno uništenje.
4. U transakciji učestvuju finansijske institucije za koje se zna da imaju nedostatke u svojim sistemima kontrole u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma i/ili su poslovno nastanjene u državama sa slabim propisima u oblasti kontrole izvoza odnosno slabom primenom propisa u oblasti kontrole izvoza.
5. Stranke uključene u transakciju ili njihove pojedinosti (adresa, broj telefona...) su slični ili eventualno povezani sa subjektima koji su pod sankcijama zbog širenje oružja za masovno uništenje ili su poznati po tome da krše kontrolu izvoza.
6. Stranka koristi zaobilazne puteve finansijske transakcije, posebno preko zemalja koje imaju slabo uređen finansijski sistem.